[各项业务工作取得好成绩] 截至2001年末, 本外币折人民币总资产达31.22亿元, 较年初新增12.45亿元,增长66%。其中:人民币贷款余额70992万元,较年初新增19406 万元, 增长37%,余额在莱芜金融同业占比为8%,排在第5位;外汇贷款余额11370万美 元,较年初增加3671万美元,增长47%,同业占比94%,排在第1位;承兑汇票余额54952 万元,较年初增加33347万元,增长154%,敞口承兑余额达到14548万元,控制在省行计 划以内。本外币折人民币总负债30.50亿元,较年初增加12.27亿元。人民币各项存款余 额11.27亿元,年内新增27645万元,完成省行计划147%。其中:储蓄存款新增9163万元, 完成省行计划的134%; 企业存款新增18350万元,完成省行计划的183.5%。金融同业存 款新增132万元, 完成计划的6%。外币存款余额880万美元,较年初新增155万美元,完 成省行计划的119%。 市场占有份额稳步上升,人民币存款余额同业占比达11.4%,较年 初上升0.58个百分点; 四行占比达19.7%,较年初上升2.69个百分点;新增额同业占比 14.6%,四行占比38.4%,分别比年初上升7.28个和9.68个百分点。外币存款余额和新增 额在同业占比分别达64%和26.3%。全年共完成国际结算业务2584笔,金额1.79亿美元, 市场占有率86%, 列全省中行第一。信用卡发卡量达到36542张,年内新增27542张,其 中:新增长城普通卡326张,完成省行任务的40.75%;电子借记卡新增19468张 (其中医 保卡17130张),完成省行计划的149.75%;国际卡新增11张,完成省行计划的55%;直销 额710万元,完成省行计划的85.21%。本外币不良贷款28347万元,较年初减少834万元, 不良率为17.17%,较年初下降8.14个百分点,超额完成年初下降2至3个百分点的任务; 承兑汇票垫款3646万元,垫款率6.2%,比计划低9.3个百分点;本外币综合收息率78.2%, 较年初上升8个百分点, 为全省最高水平,其中本币收息率68.8%,较年初下降7个百分 点, 外币收息率84.7%,较年初上升18.55个百分点。全年实现账面利润1983.79万元, 是山东中行账面盈利的3个市行之一, 其中人民币1225.69万元,外币91.60万美元,当 年经营实际利润为3755.2万元,人均创利15.30万元,排全省中行系统第1名。 [狠抓存款,抢占市场份额] 一是把存款当做立行之本。全体员工利用关系和一切机 会主动地争揽存款,全年共完成任务的281%。二是加大存款营销力度。利用各种有利时 机,对新老客户及时走访,定期沟通,进一步密切与老客户的合作关系。成功地对泰山 造纸厂、市棉纺织厂、市华泰集团、市广寒宫集团等新客户进行业务渗透,取得较好成 效。针对莱芜市全面启动经济开发区的历史性机遇,积极与市委、市政府、市招商局、 开发区管委会联系与沟通,使汇源集团、物流中心在内的新建企业将基本户开在中行。 抓住行政事业单位8月份账户清理的有利时机, 全行员工努力工作,使分行行政事业单 位基本户由年初的4家, 增加到现在的33家。与城市信用社签署双方合作协议,带动金 融同业存款的增长。与国家开发银行达成了代理莱新高速公路和泰莱高速公司高接高工 程6.5亿元项目监管意向。三是开展储蓄存款“首季开门红”竞赛活动,建立激励机制, 全行储蓄存款新增创历史最好水平。 [加快信贷投放,提高资产质量] 一是加快信贷投放,支持经济发展。2001年是分行 自建行以来信贷投放最多的一年, 全年累计叙做打包贷款42847万元,支持了莱芜钢铁 集团有限公司、市纺织厂、市第二染织厂、市棉纺织厂等出口骨干企业,打包贷款总量 位居全省中行系统第一,保持了较高的国际结算市场占有率。以小额质押贷款、住房贷 款、汽车消费贷款为主的消费信贷全面启动,截至年底,各类消费贷款余额9532万元, 较年初新增8214万元。同时加大外汇贷款投放力度,全年新增外汇贷款3671万美元,重 点支持了市纺织厂、莱芜钢铁集团有限公司、市广寒宫集团、山东泰山钢铁有限公司等 企业。二是压缩不良资产,提高质量。加强不良资产清收工作的领导和考核,成立领导 小组,采取行领导承包大户,任务到部,责任到人的具体对策,通过追究担保人责任, 收回光明玻璃公司不良贷款315万元, 槲林发电厂承兑垫款60万元。全年现金清收完成 1623万元,完成省行计划的113%,是全省完成任务的四个市行之一。对催收无效的依法 收贷, 截至年末,已对饲料公司、和兴公司、大顺鞋业公司、兴华动力厂等6家企业依 法起诉, 起诉额达7480多万元,现已收回294万元。对企业破产终结、符合呆账核销条 件的龙海、民政局劳动服务两公司及时整理材料上报省行予以核销,对胜宝皮革有限公 司也已进入破产清算程序。 [经营水平稳步提高] 一是努力培植中间业务市场,扩大收入来源。分行积极发挥本 外币优势,突出国际性大银行的特色,千方百计增加中间业务收入。年内,中间业务收 入占比提高了1个百分点。 二是大力降低经营成本,提高活期存款比重。储蓄人员强化 成本意识,积极吸收活期存款,储蓄筹资成本率由年初的月平均3.79‰下降到2.31‰。 坚持费用开支申报制度和会签报销制度,在费用支出上,大力压缩非经营性开支,时时 处处算账,较好地控制费用支出,全年实际费用支出1610.25万元。三是抓好资金运行, 加强平衡能力。 分行适度降低人行备付率和现金库存量, 全年日平均库存现金控制在 700万元左右, 提高了资金使用效益。及时清理联行汇差,减少低息资金占用。全年全 辖备付率基本保持在4%至5%之间, 系统内调度资金总量达15.06亿元,累计上存省行资 金11.05亿元(定期4.7亿元,活期6.35亿元)。 [加大改革力度,实现资源合理配置] 一是深化信息科技改革,电子化建设有了新的 发展。完成了总行版“新一代”的上机工作,做好红色通道升级工作(由4.5升级到5.0), 银证转账并入中间业务系统,启用海关报表单审查软件,分别在钢城、分行营业大厅和 驻莱部队安装了4台ATM机, 实现了分行ATM零的突破。二是深化用人制度改革,实现人 力资源合理配置。三是针对分行实际,改革考核办法。本着全面、真实、客观和注重效 绩的原则,于3月份重新修订《中国银行莱芜分行综合业绩考核办法》,4月份补充制定 《中国银行莱芜分行中层干部末位淘汰考核补充办法》《中国银行莱芜分行员工动态管 理考核补充办法》,为客观、公正地评价干部综合业绩提供了依据。 (王延军)