【收购资金供应管理】年末各项贷款总额46159万元,其中:粮食贷款10235 万元,棉花贷款35624万元。粮食贷款坚持贷款报账制度,严格按收购进度核 打码单,据实发放贷款;坚持信贷员联库制度和库存检查制度,规范仓单管 理办法;坚持出库报告制度,杜绝企业违规操作,加强收贷信息工作。加大 对棉花收购加工龙头企业的支持力度,累计发放棉花收购调销贷款27400万元。 【资金计划管理】一是合理有效运用信贷资金,转换观念,增强政策性银行 的经营意识;优化资金营运管理,坚持“小额勤调”制度,加快资金调拨率; 不断探索资金运营新办法,勤调勤还,在头寸储备上合理有度,在财政资金、 信贷资金、往来资金安排上统筹运作。二是建立了统一完整的财政补贴资金 监测、反馈月报制度,定期向上级行报送财政补贴资金拨付情况月报。三是 积极配合财政对粮食和棉麻行业做好财政补贴资金的拨付工作。 【财会管理】一是始终把制度建设当做头等大事来抓。组织财会人员认真学 习、领会落实上级行的各项制度,结合工作实际,先后制定了多个具有内控 效力的制度和办法。同时,重点落实了要害部位的工作责任,落实了印、押、 证分管制度,继续执行考核奖惩制度,实行定期综合检查、单项抽查及日常 考核的方法,奖优罚劣,确保各项工作的顺利进行。二是提高核算质量、牢 固树立核算观念、努力降低成本、增收节支,对每笔账务都进行全面监督检 查,确保帐务达到“五无”、“六相符”。同时配合客户部门分析企业经营 情况,共同做好收息工作,提高财务经营状况。三是严格费用管理。重新修 订完善了办公用品采购、车辆使用等一系列规章制度,实行定期编制收支计 划,主管行长一支笔审批,会计出纳部审查入账,定期进行财务公开的做法, 有效地控制了费用开支,杜绝了不必要的开支。 (王学良王兴)