全省工业经济运行过程中，企业的产成品存货资金和应收账款资金（简称两项资金，1996 年前为三项资金 ：产成品占用、发出商品占用、应收及预付货款占用）占用过大，造成了工业企业流动资金十分紧张，影响了工业企业生产正常运行，降低了资金运用效率和企业生产经营效益。为促进全省工业经济正常运行，山东省加强了企业资金的协调保障力度。
一、企业资金运行监测
1991 年起，省经委按照国务院关于严格控制积压产品生产、压缩产成品库存的要求和部署，以调度全省工业产品产销存情况为重点，加强了对企业资金运行的监测。
做好经济运行调度月报工作。1991 年 8 月始，省经委对 16 个市（地）和 14 个主要厅局的生产、销售和三项资金（产成品占用、发出商品占用、应收及预付货款占用）以及 60 种重点产品的产销存情况实行月调度，引导各市（地）、行业和企业按照市场需求组织生产，同时狠抓销售工作，以销促产，减少资金占用，提高经济效益。1992 年 3 月，省经委建立产销存分析月报，对全省 77 种重点工业产品的产能、产销存量、产销率等 9 个数据进行月调度分析。1997 年始在省经贸委的《经济运行月报》中增加对全省工业企业的产销率和两项资金占用情况的调度分析。1997—1999 年，以上两个月报同时存在。2000 年后，以《经济运行月报》为主，反映全省工业企业产销率和两项资金占用的情况。省经贸委通过对全省工业企业主要工业产品产销存情况、产销率和两项资金占用量等重要资金指标的动态变化进行跟踪调度，定期分析和反映企业流动资金运行与一些地区生产运行的波动情况，从市场供求及价格变化、产品结构、账目处理、统计规范等方面，对两项资金占用变动情况进行深入分析研究，对重点行业和资金占用大户进行定期监测和通报。
深入调研工业企业产品库存情况，督促和帮助企业减少不合理的资金占用，提高资金使用效益。1991 年 8 月，省经委下发《关于严格按市场需求变化组织生产的通知》，9 月与省工商银行联合下发《关于认真做好压缩积压产品工作的通知》等，采取的一系列有力措施，促进了工业企业经济效益的提高。全省工业企业产销率由 1991 年的 94% 上升到 2005 年的 98.23%。
针对多年银行信贷偏紧的情况，省经委多次对有市场、有效益和有信誉的企业进行调查摸底，向金融部门推荐急需流动资金支持的企业名单，增加流动资金贷款。1995 年 3 月，省经委向中国人民银行递交申请生产流动资金贷款的报告 ；1998 年 3 月，省经贸委向国家经贸委上报《关于为山东省部分企业解决资金的请示》，同月，省经贸委与省计委联合下发第一批省扶持中小企业流动资金贷款计划，积极为企业解决流动资金问题。
二、压缩两项资金占用
1991年，按照国务院关于严格控制积压产品生产、压缩产成品库存和实行“压贷挂钩”等一系列指示要求，全省开展了工业产品限产压库促销工作。9 月 28 日，省政府成立山东省“压贷挂钩”领导小组，办公室设在省经委。省经委与银行密切配合，研究制定“压贷挂钩”政策和限产压库的具体措施，按企业压缩产成品资金实际数额的 50%，兑现企业贷款规模 ；与市（地）签订压库责任书，层层分解落实压库任务。
1992年3月26日，全省清欠压库工作会议在济南召开，会议要求清防结合，以防为主，坚定不移地抓好清理三角债、限产压库促销和扭亏增盈工作，确保完成国家下达的任务。
1997年起，为缓解企业流动资金紧张状况，提高经济运行质量和效益， 省经贸委进一步加大压缩企业两项资金占用工作力度，针对面上企业普遍存在的问题，先后下发《关于抓好限产压库促销、压缩两项资金占用工作的通知》《关于检查压缩两项资金占用工作情况的通知》《关于进一步做好压缩产成品存货和应收账款两项资金占用工作的通知》，加强宏观调控和指导。为给企业卸掉三角债、呆坏账等包袱，省经贸委、省财政厅等 7 部门联合成立全省压两金工作协调小组，出台专门文件帮助企业“轻装上阵”。
1998年3月，省经贸委、省财政厅、省地税局、中国人民银行济南分行联合印发《关于大力压缩产成品存货和应收账款两项资金占用的意见》， 提出压缩两项资金占用的指标考核、清仓查库、坏账核销等方面的意见。全省在组织企业压缩两项资金占用工作中，坚持以市场为导向，认真分析企业生产经营面临的形势，实行宏观指导和微观管理相结合，突出抓好企业资金运营效率的提高，大力推进企业市场营销、物流管理、资金管理“三个创新”，积极解决历史形成的陈欠旧账，坚决制止新的积压拖欠，努力减少资金占用，加快资金周转。（1）把企业两项资金占用情况作为反映经济运行质量和效益的重要指标，加强日常分析和监测，对两项资金占用大户和增长较快的地区、行业和重点企业进行分析解剖，重点排查全省两金占用前 100 户大企业，找出两项资金占用的结构和特点，有针对性提出指导性意见和措施。（2）引导企业既防止形成新的积压和拖欠，又积极落实省里和各地已出台的有关压两金政策，加快库存积压产品和呆坏账的核销。（3）积极引导企业进一步强化市场意识，坚持按市场需求组织生产，实行以销定产，以销促产。在推进市场营销三大工程建设的基础上，结合企业信息化建设，进一步整合市场网络资源，指导企业建立客户订货、计划下达、生产组织和运输配送的快速反应机制。推行定单式生产，构筑企业新的市场营销优势。坚持以客户需求为中心，整合从销售配送、生产制造到供应保障为主线的物流体系，大力强化企业的物流管理，通过科学有效的物流管理，优化企业资金流，提高资源的综合效率，增强企业市场竞争能力。（4）抓大户，抓重点。1998 年山东省召开三次重点中央企业压缩两项资金占用工作座谈会，对 12 户中央企业压缩两项资金占用提出明确要求。当年 12 户中央企业压缩两项资金占用减少近 10 亿元，增幅回落 27 个百分点。为抓好各项政策措施的落实，山东省将压缩两项资金占用作为考核全年工作实绩的重要指标，要求企业对产成品库存超过上年月均销售量 3 倍以上的产品，必须采取停产、限产措施。组织企业进行了全面、彻底的清仓查库活动，对 1995 年底以前库存的积压产品，采取降价促销和调剂手段，在 1998 年底以前全部予以处理。为促使企业加快货款回收，对年末应收账款比年初减少的企业，年终可按收回销货款的 1‰～ 3‰提取推销费，列入销售费用，用于奖励有关人员。对清理两年以上应收账款的，提取比例可放宽到５‰。要求企业严格按照财务制度
规定，及时处理当年核准的坏账损失，试行国内信用证结算方式，总结经验，逐步推广。因处理潜亏和坏账损失，企业减少利润或由盈转亏，影响企业职工效益工资较大的，可在工效挂钩清算时给予适当照顾。按照省里的统一部署，全省广大企业在确保工业生产和效益持续快速增长的前提下，结合本企业的情况采取得力措施，加强资金管理，加快资金周转，大力压缩两项资金占用，1998 年底全省规模以上工业企业两项资金占用 1441.1 亿元， 比上年少增加 141 亿元，首次实现了两项资金占用的增长低于生产的增长， 全省工业企业两金占用基本上控制在合理水平，同时全省涌现出许多先进典型并积累了许多先进经验。德州市把压缩工业企业产成品存货和应收账款两项资金占用作为提高经济运行质量的重要措施来抓，通过政企联动、综合整治，采取规范账目调一块、处理积压库存和呆坏账销一块、积极清欠收一块和堵住源头控一块“四个一块”的办法，取得生产销售持续增长且两项资金占用连年下降的良好效果。2000 年 6 月，省经贸委组织调研组对德州市压缩两项资金占用的经验进行总结推广。时风集团以市场需求为主线，按照信息流实行订单式生产，进行“流程再造”。坚持以财务管理为中心，以资金和成本运营为重点，不断优化资金结构，大力压缩两项资金占用，在市场竞争中做到“三个零”：销售零赊欠、产品零积压、供应零库存，无应收账款和银行贷款。2002 年 5 月，省经贸委组织各市经贸委和全省 50 户两金占用大户在时风集团召开全省“学时风、压两金”现场会，总结推广时风集团先进经验。
2000年7月，省政府办公厅转发省经贸委等 7 部门《关于进一步压缩产成品存货和应收账款两项资金占用的意见》。1999—2000 年，处理库存积压产品 13.6 亿元，核销 3 年以上坏账损失 21.4 亿元。
三、推进银企合作
企业资金紧张是全省工业经济运行中的突出问题。1996 年后，山东省大力推进银企合作，加强对企业流动资金的协调，加大对产品有市场、有效益企业的信贷资金支持。省经贸委与中国人民银行济南分行密切配合，多次向各商业银行共同推荐需要流动资金和技改资金支持的企业名单，并召开银企合作促进会，现场签订贷款合同和协议，为工业企业解决资金紧张的困难。
1996年8月2日，省政府下发《关于实施银企联手政府支持分级负责扶优扶强工程的通知》，要求自 1996 年 8 月起实施。在省经贸委推动和银企双方共同努力下，当年全省工行、农行、中行、建行、交行五家银行共向 120 户银企联手工业企业注入资金 116.9 亿元，其中流动资金贷款 47 亿元， 占 1996 年全省金融机构新增工业短期贷款总额的 41.4%，有力支持了重点企业的发展。1996 年，120 户骨干企业共实现销售收入 1571 亿元，同比增长 17.1% ；实现利税 257 亿元，同比增长 17.5% ；实现利润 102.5 亿元，同比增长 26.3%。其中 6 户企业利税过 10 亿元，41 户企业利税过 1 亿元。120 户企业产销率 99.47%，资产负债率 59.34%，均明显好于面上的企业。
1997年9月23日，省经贸委与中国人民银行济南分行联合召开全省银企联手工作会议，总结一年银企联手工作，表彰银企联手工作先进单位，研究探讨社会主义市场经济条件下建立新型银企关系的途径，提出进一步完善银企联手工作的措施要求，把银企联手工作提高到新水平。
2000年1月30日，为贯彻落实中国人民银行和国家经贸委、国家计委、财政部、税务总局联合下发的《封闭贷款管理暂行办法》，省政府召开全省封闭贷款工作座谈会，总结全省实施封闭贷款工作的经验，签订《33 户企业实施封闭贷款协议》。各商业银行积极与相关企业对接，落实贷款项目， 促进银企合作，推动了全省工业企业资金运行质量和效率的总体改善。
2003年9月，中央连续两次提高银行存款准备金率，实行再贷款浮息和对部分行业实行更加严格的信贷政策，工业企业资金供应紧张情况进一步显现，资金供求矛盾加剧，缺口明显加大。据测算，济南全市工业企业流动资金缺口 60 亿元，青岛市缺口约 30 亿元，淄博市缺口 25 亿元，威海市缺口 30 亿元，济宁市缺口 6 亿元，滨州市缺口 40 亿元，临沂市缺口 21 亿元，全省缺口约 500 亿元。初步统计，仅七个产业链在建项目就需银行后续资金贷款 171 亿元。为解决这一难题，省经贸委与中国人民银行济南分行密切配合，先后向各商业银行共同推荐了重点调度的有市场、有效益的两批共 270 户需要流动资金支持的企业名单。第一批 75 户企业流动资金缺口 88.4 亿元，第二批 195 户企业流动资金缺口 73.45 亿元，两批共 270 户企业急需协助解决 134.67 亿元流动资金缺口。省经贸委和中国人民银行济南分行协调各商业银行与相关企业对接，落实了一批贷款项目，解决流动资金贷款 22.93 亿元。
2004年9月2日，省经贸委与中国人民银行济南分行联合召开全省银企项目推介会，会上共签订 126.4 亿元贷款合同和 170 亿元贷款意向协议。
2005年，省经贸委加强对企业两项资金占用情况的分析，对重点占用大户进行跟踪监测，对两金占用规模和增幅较大的地区、行业和企业进行重点调度和监控，督促企业加快处理库存积压产品和呆坏账，在一定程度上减轻了企业的包袱。督促企业大力开拓市场，加快资金周转。向银行推荐 156 户产品有市场、有效益的重点企业，争取金融机构的信贷支持。
第二节 企业资金协调保障
全省工业经济运行过程中，企业的产成品存货资金和应收账款资金（简称两项资金，1996 年前为三项资金 ：产成品占用、发出商品占用、应收及预付货款占用）占用过大，造成了工业企业流动资金十分紧张，影响了工业企业生产正常运行，降低了资金运用效率和企业生产经营效益。为促进全省工业经济正常运行，山东省加强了企业资金的协调保障力度。
一、企业资金运行监测
1991 年起，省经委按照国务院关于严格控制积压产品生产、压缩产成品库存的要求和部署，以调度全省工业产品产销存情况为重点，加强了对企业资金运行的监测。
做好经济运行调度月报工作。1991 年 8 月始，省经委对 16 个市（地）和 14 个主要厅局的生产、销售和三项资金（产成品占用、发出商品占用、应收及预付货款占用）以及 60 种重点产品的产销存情况实行月调度，引导各市（地）、行业和企业按照市场需求组织生产，同时狠抓销售工作，以销促产，减少资金占用，提高经济效益。1992 年 3 月，省经委建立产销存分析月报，对全省 77 种重点工业产品的产能、产销存量、产销率等 9 个数据进行月调度分析。1997 年始在省经贸委的《经济运行月报》中增加对全省工业企业的产销率和两项资金占用情况的调度分析。1997—1999 年，以上两个月报同时存在。2000 年后，以《经济运行月报》为主，反映全省工业企业产销率和两项资金占用的情况。省经贸委通过对全省工业企业主要工业产品产销存情况、产销率和两项资金占用量等重要资金指标的动态变化进行跟踪调度，定期分析和反映企业流动资金运行与一些地区生产运行的波动情况，从市场供求及价格变化、产品结构、账目处理、统计规范等方面，对两项资金占用变动情况进行深入分析研究，对重点行业和资金占用大户进行定期监测和通报。
深入调研工业企业产品库存情况，督促和帮助企业减少不合理的资金占用，提高资金使用效益。1991 年 8 月，省经委下发《关于严格按市场需求变化组织生产的通知》，9 月与省工商银行联合下发《关于认真做好压缩积压产品工作的通知》等，采取的一系列有力措施，促进了工业企业经济效益的提高。全省工业企业产销率由 1991 年的 94% 上升到 2005 年的 98.23%。
针对多年银行信贷偏紧的情况，省经委多次对有市场、有效益和有信誉的企业进行调查摸底，向金融部门推荐急需流动资金支持的企业名单，增加流动资金贷款。1995 年 3 月，省经委向中国人民银行递交申请生产流动资金贷款的报告 ；1998 年 3 月，省经贸委向国家经贸委上报《关于为山东省部分企业解决资金的请示》，同月，省经贸委与省计委联合下发第一批省扶持中小企业流动资金贷款计划，积极为企业解决流动资金问题。
二、压缩两项资金占用
1991年，按照国务院关于严格控制积压产品生产、压缩产成品库存和实行“压贷挂钩”等一系列指示要求，全省开展了工业产品限产压库促销工作。9 月 28 日，省政府成立山东省“压贷挂钩”领导小组，办公室设在省经委。省经委与银行密切配合，研究制定“压贷挂钩”政策和限产压库的具体措施，按企业压缩产成品资金实际数额的 50%，兑现企业贷款规模 ；与市（地）签订压库责任书，层层分解落实压库任务。
1992年3月26日，全省清欠压库工作会议在济南召开，会议要求清防结合，以防为主，坚定不移地抓好清理三角债、限产压库促销和扭亏增盈工作，确保完成国家下达的任务。
1997年起，为缓解企业流动资金紧张状况，提高经济运行质量和效益， 省经贸委进一步加大压缩企业两项资金占用工作力度，针对面上企业普遍存在的问题，先后下发《关于抓好限产压库促销、压缩两项资金占用工作的通知》《关于检查压缩两项资金占用工作情况的通知》《关于进一步做好压缩产成品存货和应收账款两项资金占用工作的通知》，加强宏观调控和指导。为给企业卸掉三角债、呆坏账等包袱，省经贸委、省财政厅等 7 部门联合成立全省压两金工作协调小组，出台专门文件帮助企业“轻装上阵”。
1998年3月，省经贸委、省财政厅、省地税局、中国人民银行济南分行联合印发《关于大力压缩产成品存货和应收账款两项资金占用的意见》， 提出压缩两项资金占用的指标考核、清仓查库、坏账核销等方面的意见。全省在组织企业压缩两项资金占用工作中，坚持以市场为导向，认真分析企业生产经营面临的形势，实行宏观指导和微观管理相结合，突出抓好企业资金运营效率的提高，大力推进企业市场营销、物流管理、资金管理“三个创新”，积极解决历史形成的陈欠旧账，坚决制止新的积压拖欠，努力减少资金占用，加快资金周转。（1）把企业两项资金占用情况作为反映经济运行质量和效益的重要指标，加强日常分析和监测，对两项资金占用大户和增长较快的地区、行业和重点企业进行分析解剖，重点排查全省两金占用前 100 户大企业，找出两项资金占用的结构和特点，有针对性提出指导性意见和措施。（2）引导企业既防止形成新的积压和拖欠，又积极落实省里和各地已出台的有关压两金政策，加快库存积压产品和呆坏账的核销。（3）积极引导企业进一步强化市场意识，坚持按市场需求组织生产，实行以销定产，以销促产。在推进市场营销三大工程建设的基础上，结合企业信息化建设，进一步整合市场网络资源，指导企业建立客户订货、计划下达、生产组织和运输配送的快速反应机制。推行定单式生产，构筑企业新的市场营销优势。坚持以客户需求为中心，整合从销售配送、生产制造到供应保障为主线的物流体系，大力强化企业的物流管理，通过科学有效的物流管理，优化企业资金流，提高资源的综合效率，增强企业市场竞争能力。（4）抓大户，抓重点。1998 年山东省召开三次重点中央企业压缩两项资金占用工作座谈会，对 12 户中央企业压缩两项资金占用提出明确要求。当年 12 户中央企业压缩两项资金占用减少近 10 亿元，增幅回落 27 个百分点。为抓好各项政策措施的落实，山东省将压缩两项资金占用作为考核全年工作实绩的重要指标，要求企业对产成品库存超过上年月均销售量 3 倍以上的产品，必须采取停产、限产措施。组织企业进行了全面、彻底的清仓查库活动，对 1995 年底以前库存的积压产品，采取降价促销和调剂手段，在 1998 年底以前全部予以处理。为促使企业加快货款回收，对年末应收账款比年初减少的企业，年终可按收回销货款的 1‰～ 3‰提取推销费，列入销售费用，用于奖励有关人员。对清理两年以上应收账款的，提取比例可放宽到５‰。要求企业严格按照财务制度
规定，及时处理当年核准的坏账损失，试行国内信用证结算方式，总结经验，逐步推广。因处理潜亏和坏账损失，企业减少利润或由盈转亏，影响企业职工效益工资较大的，可在工效挂钩清算时给予适当照顾。按照省里的统一部署，全省广大企业在确保工业生产和效益持续快速增长的前提下，结合本企业的情况采取得力措施，加强资金管理，加快资金周转，大力压缩两项资金占用，1998 年底全省规模以上工业企业两项资金占用 1441.1 亿元， 比上年少增加 141 亿元，首次实现了两项资金占用的增长低于生产的增长， 全省工业企业两金占用基本上控制在合理水平，同时全省涌现出许多先进典型并积累了许多先进经验。德州市把压缩工业企业产成品存货和应收账款两项资金占用作为提高经济运行质量的重要措施来抓，通过政企联动、综合整治，采取规范账目调一块、处理积压库存和呆坏账销一块、积极清欠收一块和堵住源头控一块“四个一块”的办法，取得生产销售持续增长且两项资金占用连年下降的良好效果。2000 年 6 月，省经贸委组织调研组对德州市压缩两项资金占用的经验进行总结推广。时风集团以市场需求为主线，按照信息流实行订单式生产，进行“流程再造”。坚持以财务管理为中心，以资金和成本运营为重点，不断优化资金结构，大力压缩两项资金占用，在市场竞争中做到“三个零”：销售零赊欠、产品零积压、供应零库存，无应收账款和银行贷款。2002 年 5 月，省经贸委组织各市经贸委和全省 50 户两金占用大户在时风集团召开全省“学时风、压两金”现场会，总结推广时风集团先进经验。
2000年7月，省政府办公厅转发省经贸委等 7 部门《关于进一步压缩产成品存货和应收账款两项资金占用的意见》。1999—2000 年，处理库存积压产品 13.6 亿元，核销 3 年以上坏账损失 21.4 亿元。
三、推进银企合作
企业资金紧张是全省工业经济运行中的突出问题。1996 年后，山东省大力推进银企合作，加强对企业流动资金的协调，加大对产品有市场、有效益企业的信贷资金支持。省经贸委与中国人民银行济南分行密切配合，多次向各商业银行共同推荐需要流动资金和技改资金支持的企业名单，并召开银企合作促进会，现场签订贷款合同和协议，为工业企业解决资金紧张的困难。
1996年8月2日，省政府下发《关于实施银企联手政府支持分级负责扶优扶强工程的通知》，要求自 1996 年 8 月起实施。在省经贸委推动和银企双方共同努力下，当年全省工行、农行、中行、建行、交行五家银行共向 120 户银企联手工业企业注入资金 116.9 亿元，其中流动资金贷款 47 亿元， 占 1996 年全省金融机构新增工业短期贷款总额的 41.4%，有力支持了重点企业的发展。1996 年，120 户骨干企业共实现销售收入 1571 亿元，同比增长 17.1% ；实现利税 257 亿元，同比增长 17.5% ；实现利润 102.5 亿元，同比增长 26.3%。其中 6 户企业利税过 10 亿元，41 户企业利税过 1 亿元。120 户企业产销率 99.47%，资产负债率 59.34%，均明显好于面上的企业。
1997年9月23日，省经贸委与中国人民银行济南分行联合召开全省银企联手工作会议，总结一年银企联手工作，表彰银企联手工作先进单位，研究探讨社会主义市场经济条件下建立新型银企关系的途径，提出进一步完善银企联手工作的措施要求，把银企联手工作提高到新水平。
2000年1月30日，为贯彻落实中国人民银行和国家经贸委、国家计委、财政部、税务总局联合下发的《封闭贷款管理暂行办法》，省政府召开全省封闭贷款工作座谈会，总结全省实施封闭贷款工作的经验，签订《33 户企业实施封闭贷款协议》。各商业银行积极与相关企业对接，落实贷款项目， 促进银企合作，推动了全省工业企业资金运行质量和效率的总体改善。
2003年9月，中央连续两次提高银行存款准备金率，实行再贷款浮息和对部分行业实行更加严格的信贷政策，工业企业资金供应紧张情况进一步显现，资金供求矛盾加剧，缺口明显加大。据测算，济南全市工业企业流动资金缺口 60 亿元，青岛市缺口约 30 亿元，淄博市缺口 25 亿元，威海市缺口 30 亿元，济宁市缺口 6 亿元，滨州市缺口 40 亿元，临沂市缺口 21 亿元，全省缺口约 500 亿元。初步统计，仅七个产业链在建项目就需银行后续资金贷款 171 亿元。为解决这一难题，省经贸委与中国人民银行济南分行密切配合，先后向各商业银行共同推荐了重点调度的有市场、有效益的两批共 270 户需要流动资金支持的企业名单。第一批 75 户企业流动资金缺口 88.4 亿元，第二批 195 户企业流动资金缺口 73.45 亿元，两批共 270 户企业急需协助解决 134.67 亿元流动资金缺口。省经贸委和中国人民银行济南分行协调各商业银行与相关企业对接，落实了一批贷款项目，解决流动资金贷款 22.93 亿元。
2004年9月2日，省经贸委与中国人民银行济南分行联合召开全省银企项目推介会，会上共签订 126.4 亿元贷款合同和 170 亿元贷款意向协议。
2005年，省经贸委加强对企业两项资金占用情况的分析，对重点占用大户进行跟踪监测，对两金占用规模和增幅较大的地区、行业和企业进行重点调度和监控，督促企业加快处理库存积压产品和呆坏账，在一定程度上减轻了企业的包袱。督促企业大力开拓市场，加快资金周转。向银行推荐 156 户产品有市场、有效益的重点企业，争取金融机构的信贷支持。