一、岗前培训
1950年，人保山东分公司派员到人保总公司、华东区公司集中培训，人保山东分
公司同期举办短期培训班。9月，华东区公司成立保险业务训练委员会，对保险人员
进行业务训练。当年，人保山东分公司成立干部培训班。1951年1月，人保华东区公
司撤销保险业务训练委员会，成立业务训练班，开始正规化培训。1953年，财政部在
北京开办中央财政干部学校，山东省选调1名学员参加该校保险专修班。
图2-7 1950年，人保山东省分公司工作人员参加人保华东区公司业务训练
班。图为人保华东区公司颁发的业务训练班结业纪念章。
1980年10月，人保山东省公司第一期保险业务学习班在荣成县举办，为期3个月。
19 83年，人保山东省分公司在枣庄市举办2期(每期3个月)岗前业务培训班，每期100
余人。1984年4月，在泰安市举办人保全省系统首期人身险业务培训班，培训学员40
余名。
1985-1987年，人保山东省分公司在潍坊市寒亭区举办3期(每期3个月)军转干部
和新进人员培训班。至1987年底，累计培训军转干部700余名和社会招录职工400余名。
1990年，人保全省系统全面推行岗前培训并形成制度。全省2000余名职工进行规
范化培训和考核，及格率80%以上。举办财产险实务管理规程、农业险、电子计算机
应用等培训班10余期，培训各类保险职工2000人次。至年底，人保全省系统累计培训
军转干部和退伍战士1000余名。
1991-1995年，人保、太平洋、平安保险公司吸纳大批军转干部和退伍战士，岗
前培训任务较重。各保险公司制定新进人员岗前培训制度，实行持证上岗，内部颁发
上岗证书，对新进人员以保险基础知识和岗位技能培训为主。
1996-2000年，保险公司吸收的军转干部和退伍战士逐年减少，招聘保险专业及
其他大专院校毕业生增多，职工学历学识水平结构发生变化。各保险公司的岗前培训
内容由保险基础知识培训为主，逐步转为以培训公司的企业文化、经营理念、业务技
能和职业道德素养为主。
2001-2005年，山东省保险业快速发展，各保险公司面临机制、体制、管理、技
术、职工素质和服务水平的全方位竞争。各保险公司根据各自特点，建立各级、各类
人员系统轮训和岗前培训、资格性岗位培训、提高性岗位培训、转岗培训和继续教育
等全程培训，并对新入人员普遍组织岗前培训。
二、在职培训
人保山东省分公司在对职工进行岗前培训的基础上，按门类、分专业、分层次进
行在职培训，培训方式一般采取委托培训或选派到大专院校进修。
1980年起，人保山东省分公司先后在中共青岛市委党校、烟台市商业招待所、昌
邑县干部培训基地举办防灾理赔、会计、统计、人身险、车损险以及新闻写作等各级
各类专业培训100余期。1984年，举办涉外业务干部培训班。至1985年底，有70%以上
的县级支公司经理，80%以上的展业和理赔人员、60%以上的财会统计人员得到培训。
图2-8 1988年10月7日，人保全省系统举办第二届业务技术比赛大会。
1986年起，人保山东省分公司在涉外业务、计划财务、国内业务、人身险等岗位
开展培训试点工作。人保青岛市分公司设教育科负责教育培训工作，在即墨县支公司
建立干部培训基地，根据中长期教育培训计划、岗位技能要求、年度工作任务、险种
切换、技术升级等，开展形式多样、不同层次、时间长短不等的岗位技能培训，并通
过业务技术比武等形式提高员工业务技能。1986年10月12-29日，人保山东省分公司
在济南举行首届全省系统职工业务技术比赛，210名业务技术骨干分别参加财产险、
人身险、涉外保险、计划统计、财务会计、业务宣传演讲项目的比赛。青岛市、烟台
市、济南市分公司分获团体总分前三名。
1984-1987年，人保青岛市分公司每年举行一次职工业务技术比武，包括珠算、
计算器计算、保费计算、中文打字、英文打字、钢笔书法、数码书写7个项目的比赛。
1987年5月，人保青岛市分公司制定《专业对口竞赛试行办法》，规定了文档、文印、
车损险管理、理赔工作质量、财产险、人身险、计划财务、劳动人事等业务竞赛的内
容和标准。
1991-1993年，人保山东省分公司、太平洋保险青岛分公司与大专院校联合举办
各专业岗位培训班、大专班，提高岗位技能和培训质量。人保山东省分公司对各市
(地)分公司人身险科长、县(市、区)支公司经理、财会人员、计划财务科科长等进行
在职培训。人保青岛市分公司干部培训基地先后举办全省涉外业务保险培训班、中专
辅导班。1993年10月，人保青岛市分公司举办第一期处级干部继续教育培训班，聘请
青岛大学、南开大学、中共青岛市委党校教授讲课。
1996年起，各保险公司选派高级管理人员到大专院校或境外进行培训。中保人寿
山东省分公司分期分批派县(市、区)支公司经理到长沙保险管理干部学院培训。199
8年，中保财险山东省分公司委托长沙保险管理干部学院对县(市、区)支公司经理进
行轮训。2000年，中国人寿山东省分公司依托成都保险学校分3批对县(市、区)支公
司经理进行培训。2002年9-11月，人保山东省分公司委托对外经贸大学举办全省系统
青年干部实用性岗位培训班18期。中国人寿山东省分公司委托山东大学举办3期县(市、
区)支公司经理长期培训班，至2003年底，共培训178人。中国人寿青岛市分公司依托
大专院校建立培训基地，建立一套完整的培训体系，对员工进行寿险理论、营销管理、
企业经营等方面的理论培训；选送中高级管理人员到香港、北京大学、南开大学参加
中高级管理人员进修班学习，定期派员赴台湾国泰保险公司实地考察学习，与国际知
名同业公司之间进行人员交流，相互学习。2005年，中国人寿山东省分公司委托中国
保险职业学院对新上任的市分公司副总经理进行综合素质、领导能力提升培训。
同年，全省各保险公司进一步加大在职教育培训力度。整合保险监管部门、保险
机构、行业团体、高等院校等各方面力量，综合运用监管推动、行业管理、公司内需、
市场要求等手段，建立内外结合、以内为主，多途径、多形式的在职教育培训体系；
建立保险职业道德教育制度和营销员基础培训制度；引进产品开发、精算、投资、风
险管理等领域的保险专业人才和熟悉国内国际保险市场、适应保险业快速发展需要的
高级管理人才。
三、岗位培训
岗位培训是保险公司常规培训方式，按照“急用先学，训用结合，重在实用”的
原则，各专业岗位以短期应急为主进行有针对性的培训。
1987年，人保山东省分公司建立培训基地，投资30万元给各市(地)分公司配备电
视机、录像机和收录机等电教设备，初步形成电化教学网络，全省系统全面推行岗位
培训。至年底，人保全省系统共举办各种业务岗位培训199期，累计培训12000余人次。
1988年，人保山东省分公司对国内财产险业务科长开展岗位培训试点，制定《财
产险业务科长岗位规范和培训方案》，编写《教育大纲》、配套教材及考试题库，取
得较好效果。
1989年，人保山东省分公司对人身险、车损险等业务骨干和代办员进行短期培训。
全年举办各类培训20余期，培训职工700余人次。1990年，先后举办财产险实务管理
规程、农业险、电子计算机应用等10余期培训班；对全省2000余名财产险干部进行规
范培训和考核，及格率在80%以上。
1994-1995年，各保险公司采取集中上课、分散自学、案例分析、技术比赛和以
老带新等多种形式，提高职工业务知识水平和岗位技能。人保山东省分公司编写《岗
位培训大纲》，分层次进行专业培训。1994年，人保威海市分公司对所有一线人员按
岗位对6个险种条款及实务规程进行培训考试。1995年，人保山东省分公司举办业务、
财务等各类培训班5期，培训人员250名，培训县(市、区)支公司经理200名。
图2-9 1994年，人保济南市分公司开展岗位专业技能培训。图为保险业务
技能岗位竞赛现场。
随着保险职工队伍的扩大，中保财险、中保人寿、太平洋、平安保险全省各级公
司通过以老带新、以会代训、集中培训、经验交流及学习日制度等形式，对职工进行
培训教育。1997年，根据青岛市委、市政府《关于参加计算机知识培训考核工作的实
施意见》，中保财险青岛市分公司举办多期计算机培训班，开展计算机培训达标工作。
1 998年，中保财险山东省分公司举办全省系统后备干部培训班，对市(地)分公司中
层以上干部和专业性强的岗位进行技能培训，各市(地)分公司培训中层以下职工，鼓
励职工自学成才，全年举办各类培训班27期，培训各类业务骨干1300人次。12月，中
保财险青岛市分公司举行业务技术比武，设财产险、运输工具险、货运险、财会、计
算机5个专业9个单项。1999年，人保山东省分公司、中国人寿山东省分公司分别举办
县(市、区)支公司经理(副经理)财务制度学习培训班。
2000-2005年，各保险公司及时对新招聘人员进行岗位培训，培训内容主要为岗
位技能、管理知识、营销技巧、顾客服务、人际交往和团队精神等。
四、学历教育
20世纪80年代至90年代初期，保险从业人员文化水平、学历水平较低。1985年，
人保全省系统职工具有大专以上文化程度的占6.7%，中专文化程度的占11%，高中文
化程度的占53.3%，初中以下文化程度的占29%。人保山东省分公司采取选送职工到高
等院校深造等措施，逐步提高职工学历层次。1986年底，人保全省系统有400余名干
部参加自学考试，343名取得中专文凭。
1987年，人保山东省分公司在济南、青岛、潍坊、济宁举办10期电大班，招收学
员305名；选送110人到北京农业大学、中国保险管理干部学院等院校参加学习；选送
140名干部到专修班学习或到高等院校深造。
1988年，人保山东省分公司委托枣庄银行学校开办干部脱产学习班，培训学员2
00余名。委托山东银行学校开办保险专业、金融专业函授中专班，招收学员791名。
至年底，人保全省系统有1100余人参加中专学历教育，700余人参加函大、夜大、自
学考试，100余人取得大专文凭，取得单科证书500余科次。
1989年，人保山东省分公司设置干部教育部，负责开展学历教育和干部岗位培训。
当年，选送186名学员到南开大学、中国保险管理干部学院等院校深造；有368名职工
经过自学，取得大中专文凭。
1990年，人保山东省分公司选送20名学员到南开大学学习。从青岛、济南、潍坊、
烟台四市选择58名青年学员，在青岛市进行为期1年的电子计算机专业培训。至年底，
人保全省系统有1400余人参加学历教育，占职工人数的24%；具有大专文化程度职工
人数的比例由1985年的6.5%增长到12.5%，具有中专文化程度职工人数比例由19 85年
的11%增长到24%；有37人评为高级技术职称，569人评为中级技术职称，3065人评为
初级技术职称，其中具有初级以上职称的人员占职工总数的60.35%。
1994年，人保山东省分公司制定《职工学历教育办法》，鼓励职工自学，提高学
识学历水平。
1996年起，各保险公司录用大专院校毕业生增多，职工学历教育层次提高。中保
财险山东省分公司制定《职工学历学习管理暂行办法》。中保财险青岛市分公司与青
岛大学共同举办保险大专班、本科班，制定《关于职工培训与学历教育的暂行规定》。
青岛市保险学会与大专院校合作，举办经济系列职称全国统考辅导班。中保财险山东
省分公司、中保人寿山东省分公司、太平洋和平安保险各分公司，每两年进行一次高
级职称资格考试和资格评审。
2002年，各保险公司采取学历教育与在职教育相结合，多渠道培养人才，实现保
险从业人才的合理流动与配置。4月，人保山东省分公司在北京大学举办MBA班，学习
金融MBA相关知识。中国人寿山东省分公司参加总公司组织的高中级核保师、核赔师
资格考核，全省系统取得高级核保师资格2名、高级核赔师资格1名，核保师资格3名、
核赔师资格1名。中国人寿山东省公司采取激励措施引导职工参加在职研究生、MBA、
会计师、精算师等方面的教育培训和进修。2003年，中国人寿山东省分公司与山东经
济学院合作，组织职工专升本学历教育，全省系统有110人被录取。
2004年，各保险公司逐步扩大本科学历教育占比，培养高素质的复合型人才，建
立高级管理人才、高级专业技术人才和高技能人才队伍，并通过高等职业教育培养保
险服务、营销等专业人才。人保财险山东省分公司制定《学历教育管理办法》，重点
培养承保、理赔、营销、再保险及风险定价能力和渠道管理能力等关键技能人才，鼓
励和引导职工参加在职学历教育。中国人寿菏泽分公司借助山东大学管理学院的智力
资源，构建人才体系和内部激励机制。永安保险山东分公司与山东大学联合举办保险
学专业研究生班。
通过学历教育和各种类型的培训，全省保险行业职工学历水平和综合素质全面提
升。至2005年，人保财险山东省分公司具备高级技术职称人数由1991年的35人增至7
4人，占职工总人数的比例由1991年的0.52%增至1.75%，提高1.23个百分点；具备中
级技术职称人数由1991年的635人增至1162人，占职工总数的比例由1991年的9.42%增
至27.52%，提高18.1个百分点。平安人寿青岛分公司有职工845人，其中本科学历占
58%，大专学历占37%，部分职工为研究生学历。