银行｜威海年鉴（2016）｜威海市情年鉴库

　银行

【概况】 2015年，全市有银行业金融机构26家。其中，政策性银行1家，国有银行5家，城商行3家，股份制银行7家，农村中小金融机构8家，外资银行1家，邮政储蓄银行1家。全市有银行网点512个，从业人员9747名。年末，银行业总资产3976.19亿元，总负债3808.88亿元，实现利润26.64亿元。全市银行业本外币存款余额2790.42亿元，比年初增加174.05亿元，增长6.7%；本外币贷款余额 1842.25亿元，增加106.97亿元，增长6.2%。全市银行机构缴纳各项税款14.63亿元，增长12.1%。 2015年末威海市银行业本外币存、贷款情况表单位：亿元 ┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━┓ ┃ 银行名称 │ 存款余额 │ 贷款余额 ┃ ┠──────────────────────────────┼─────────┼────────┨ ┃中国工商银行股份有限公司威海分行 │ 232.21 │ 183.55 ┃ ┠──────────────────────────────┼─────────┼────────┨ ┃中国农业银行股份有限公司威海分行 │ 284.73 │ 215.01 ┃ ┠──────────────────────────────┴┬────────┼────────┸┒ ┃中国银行股份有限公司威海分行 │ 277.63 │ 183.98 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃中国建设银行股份有限公司威海分行 │ 229.44 │ 170.42 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃交通银行股份有限公司威海分行 │ 127.68 │ 71.92 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃中国邮政储蓄银行股份有限公司威海分行 │ 184.96 │ 42.75 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃中国农业发展银行股份有限公司威海分行 │ 24.21 │ 79.15 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃中信银行威海分行 │ 105.51 │ 76.18 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃招商银行威海分行 │ 51.08 │ 37.84 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃上海浦东发展银行威海分行 │ 61.36 │ 33.64 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃中国民生银行威海分行 │ 46.05 │ 29.67 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃兴业银行威海分行 │ 49.32 │ 28.72 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃恒丰银行股份有限公司威海分行 │ 18.93 │ 14.42 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃中国光大银行威海分行 │ 14.86 │ 9.79 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃威海市商业银行 │ 437.71 │ 209.39 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃齐商银行股份有限公司威海分行 │ 11.15 │ 6.04 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃青岛银行威海分行 │ 32.24 │ 42.09 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃山东威海农村商业银行股份有限公司 │ 118.92 │ 85.54 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃山东荣成农村商业银行股份有限公司 │ 197.69 │ 140.54 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃文登区农村信用合作联社 │ 125.16 │ 83.90 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃乳山市农村信用合作联社 │ 116.26 │ 75.95 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃山东荣成汇丰村镇银行有限责任公司 │ 3.11 │ 2.05 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃文登建信村镇银行有限责任公司 │ 4.65 │ 4.62 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃乳山天骄村镇银行 │ 6.39 │ 4.35 ┃ ┠───────────────────────────────┼────────┼─────────┨ ┃威海富民村镇银行 │ 3.90 │ 3.51 ┃ ┠──────────────────────────────┬┴────────┼────────┰┚ ┃韩国友利银行威海分行 │ 6.99 │ 7.22 ┃ ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┷━━━━━━━━━┷━━━━━━━━┛ （刘冰杰孙健飞）【中国农业发展银行威海市分行】 2015年末，中国农业发展银行（简称农发行）威海市分行各项贷款余额79.2亿元，比年初增加30.8亿元，增长63.6%，增量和增幅分别名列全省农发行第三和第一。各项存款余额28.5亿元，增加16.1亿元，增长130.9%。实现利润9956.7万元，比上年增加1510万元。农业农村基础设施贷款业务快速发展。按照稳增长、调结构、惠民生要求，内外并举加快业务发展。对外，积极宣传推介农发行的信贷政策和优势；对内，通过业务培训、建立联合办贷机制、开辟 “绿色通道”等途径，提升办贷效率。全年批复农业开发和农村基础设施建设贷款项目10个、金额58.8亿元。及时足额保证中央、地方储备粮轮换和中央政策性粮油跨省移库等资金需要，累计发放各类粮油购销贷款超过1 亿元。推进重点建设基金投资业务，先后对接成功4批8个项目、金额5.36亿元。年末，对符合支付条件的1个项目支付项目资金1亿元，发挥政策性银行的逆周期调节作用。通过资本金项目营销，进一步扩大社会影响，增进社会对农发行的认知和理解。全行加大存款与费用、绩效的挂钩考核力度，在财政性存款、延长资金支付链条、企业货款回笼归行以及鼓励全员营销县域公众存款等方面求突破。大力发展同业业务，累计办理同业存出134亿元，实现手续费补贴收入391万元。积极营销国际业务新客户，增加国际业务占比，业务发展稳中有升。全年办理国际结算业务1.19亿美元，实现国际业务收益101万元，分别比上年增加3791万美元和2万元。加强咨询顾问、保险代理等中间业务，收入452.63万元，增加 206.43万元。通过债权转让、保证人代偿等方式现金清收不良贷款1.2亿元本金及所有利息。年末，全行不良贷款全部收回，不良贷款清零。（陈京文）【中国工商银行股份有限公司威海分行】 2015年末，中国工商银行股份有限公司威海分行本外币各项存款余额232.21亿元，比年初减少10.08亿元。其中，储蓄存款余额110.15亿元，减少6.6亿元；公司存款余额53.29亿元，减少16.79亿元；机构存款余额68.74亿元，增加13.3亿元。本外币各项贷款余额183.55亿元，比年初减少8.47亿元。其中，公司贷款余额110.81亿元，减少10.19亿元；个人贷款余额70.29亿元，增加3.77亿元；票据贴现余额2.44亿元，减少2.05亿元；项目贷款余额34.31亿元，增加4.17亿元；个人住房贷款余额58.48亿元，增加 3.33亿元。年末，实现拨备前利润4.84亿元，实现中间业务收入2.61亿元。不良贷款余额比年初减少2195万元。全年实现不良贷款清收处置8.29亿元，增加4.45 亿元。逾期贷款剪刀差余额8446万元，比年初下降4377万元。年内，面对国际国内复杂经济形势带来的经营压力与挑战，威海分行坚持把风险防控工作放在首位，全行认真贯彻金融法规和行内各项制度，组织开展检查监督，查找经营管理的薄弱环节，通过严格落实防案分析会制度，开展安防预案演练、专项检查等工作，加强重要风险点和重点部位的防控，提升业务运行和安全生产水平，有效防范和化解各类风险，继续保持安全稳定无案件事故发生的良好态势。（李日景泉）【中国农业银行股份有限公司威海分行】 2015年，中国农业银行股份有限公司威海分行打造区域经济的“主流银行”、服务三农的“主力银行”、小微企业的 “伙伴银行” ，不断加大信贷投放，加快发展步伐。年末，各项存款余额285亿元，各项贷款余额215亿元，缴纳税款6412万元。客户维护、产品创新取得新进展，推进“扩户工程”，运用贷款、保函、承兑、信用证等融资工具，加大对电子信息、新材料、生物技术等高新技术产业的支持力度，全年投放法人贷款111 亿元。扶持小微企业客户，小微企业贷款较年初增加3.84亿元，户数增加14户，考核位居全省第2位。推广新产品、新业务，满足客户多元化需求，发放“鲁青基准贷”680万元，票据池业务、企业年金业务实现零突破。服务三农实现突破，扶持农业产业化龙头企业，国家级农业产业化龙头企业的金融服务覆盖面达100%。支持新型城镇化建设，在全省农行率先发放威海南海新区新型农村社区工程项目贷款3.75亿元。推进农村支付服务环境建设，新增金穗“惠农通”有效服务点 469个，惠农卡总量达38万张，电子机具农村覆盖率89.5%。提升网点服务水平，全年完工5个网点、7个自助银行装修建设，新增超级柜台93个，实现网点全覆盖。组织创建文明服务窗口活动，市分行营业部获“威海市银行业文明规范服务示范窗口”称号。风险管控力度持续加强，抓好信用风险、操作风险和案件的管控。强化内控管理，全行平均考试成绩排名全省首位，市分行持续保持“内控评价一类行”。推进各类创建活动，13个网点被总行评为基础管理“三化三铁”（柜面业务“标准化、规范化、制度化”, 实现营业网点“铁账、铁款、铁规章”的目标）网点，1个支行被总行评为基础管理先进支行，支行、网点“三化三铁”达标率100%。开展防诈骗宣传，有效堵截各类柜面案件和风险事件，信息系统全年实现安全生产，全行没有发生案件和责任事故。先后被评为工作优秀单位、山东银行业良好银行、诚信威海金融行业榜样企业、创建全国文明城市工作先进单位、省级文明单位、山东省内审协会内审机构先进单位等。 (鞠玲玲）【中国银行股份有限公司威海分行】 2015年，中国银行股份有限公司威海分行践行“担当社会责任、做最好的银行”的战略理念，发挥中国银行多元化服务、海内外一体化优势，实现服务地方与自身发展的良性融合。支持地方经济发展，优先满足居民资金需求，有效促进资产业务良性发展。至年末，全口径授信余额达276亿元，比年初增加7.2亿元，其中表外承兑增加2.23亿元，信用证增加8.89 亿元。小微企业贷款增速超全口径贷款，比上年增长5.7%，小微贷款户数增加14 户，审贷获得率100%。核心存款保持较快增长，巩固和深挖传统揽存市场，重点突破农村市场和行政事业存款，带动核心存款稳健持续增长。全行本外币存款余额277.6亿元，比年初增加12.4亿元，增长9.0%。其中，人民币存款余额220.1亿元，增加10亿元，增长4.8%；外币存款余额8.9亿美元，增加1.6亿美元，增长 21.4%。资产质量持续保持优良，年内化解不良资产1.88亿元，不良余额1.62亿元，不良率0.9%，低于威海五大行平均不良率2.88个百分点，低于威海金融机构平均不良率1.44个百分点。内控管理机制日趋完善，加强党风廉政建设和反腐倡廉工作，以“两个意识”强化年活动为主线，开展各类检查和全员警示教育工作。发挥“三道防线”的管控作用，把案防隐患消灭在萌芽状态，确保全行连续17年保持“零案件、零事故”，促进各项业务平稳健康发展，被总行评为平安中行建设先进单位。（于清漪）【中国建设银行股份有限公司威海分行】 2015年末，中国建设银行股份有限公司威海分行一般性存款余额229亿元，比上年增加13亿元；各项贷款余额170亿元，增加1.8亿元；实现利税5.6亿元。加大对全市重点项目、支柱企业、小企业以及民生领域的信贷支持力度，全年贷款投放213亿元，增加54亿元；年末各项贷款余额170亿元，剔除核销因素，实际增加8.16亿元；签发银行承兑汇票、信用证和保函35亿元。发挥建设银行综合牌照和整体优势，为重点企业和项目办理投行等新型融资业务23亿元，增加11亿多元，超过前两年业务量之和。全年申报大中型客户授信项目60余户，年末大中型客户授信额度190亿元，审批通过处于签约投放阶段金额30亿元。支持小微企业发展，创新推出供应贷、助保贷、信用贷等新业务品种。与文登区政府和荣成、乳山市政府签署助保贷合作协议，助保贷资金池实现全覆盖，到位政府风险补偿金2500万元。年末，小企业贷款余额28.37 亿元，增加6.55亿元，增长30%，高于全部贷款增幅28.93个百分点；申贷获得率 80.8%，小微企业户数470户，实现“三个不低于”监管要求。拓展战略性业务，配合市住房公积金中心，在全省率先开通“公积金网上营业厅”业务，办理业务 2605笔，缴存公积金2.75亿元。全年发放个人住房贷款15亿元，新增占比达61%，年末贷款余额80亿元。加大国际业务重点产品服务力度，通过国际业务产品创新为出口企业破解难题。年末，外汇存款余额1.87亿美元，外汇贷款余额1.9亿美元，实现国际结算量23亿美元，完成外汇资金交易量9.9亿美元，跨境人民币结算量9.7亿元。办理威海行内保外贷业务、威海分行首笔三方协议方式内保内贷业务、新型融资业务11亿元。强化内控与管理基础，守住系统性风险底线，做实贷后及押品管理，强化关键环节风险防控。将风险管理与不良管控作为全年工作重点，加大核销不良贷款追索力度，全年盘活处置不良贷款4.33亿元，核销资产回收现金697万元。开展非法集资风险“两个排查”专项活动，加强非法集资风险排查和监测预警。开展“一个加强，两个遏制”专项自查，强化关键风险点检查，柜面核算、业务运行等的监督检查和问题整改，促进全行业务经营管理规范合规运行。全年实现安全运营无案件、无事故、无重大违规问题发生，分行蝉联第四届全国文明单位。（李莉）【交通银行股份有限公司威海分行】 2015年末，交通银行股份有限公司威海分行本外币存款余额127.68亿元；本外币各项贷款余额71.92亿元。其中，小微企业贷款余额15.12亿元，比上年增长23.1%，高于各项贷款平均增速；小微企业贷款户数873户，增加15户；小微申贷获得率85.6%，提高21.53个百分点。全年实现经济利润4724万元，完成国际结算量30.5亿美元。不良贷款余额1.75亿元，占比2.4%，不良贷款实现“双降”。被威海市金融消费权益保护协会评为2015年度优秀单位。环翠支行被评为中国银行业文明规范服务四星级营业网点，并获得威海市银行业协会“2013—2014年度威海市银行业文明规范服务示范窗口”称号。强化客户营销，根据省行全视野客户营销名单，确定目标，制定措施。做好同业客户营销和授信名单客户营销，推进小微等监管指标良性发展，做好个金客户的营销维护。强化风险管理，及时处置和化解风险客户。开展全面风险排查工作，加大对重点领域和重点客户的风险管控力度，压缩逾期贷款控制额，清收处置不良贷款。强化内控管理，落实“流程建设年”要求。做好外部真实性核实工作，严格把好授信业务放款审查关口，高度重视法律合规管理，坚守合规经营底线。建立和完善内控制度，加强会计营运风险的管理，加大员工失范行为排查力度。加强体制机制建设，促进转型发展。进行前台板块架构调整，推进经营模式转型和薪酬改革，推进“三位一体”建设，探索建立客户营销团队。强化安全意识，扎实开展社会治安综合治理工作，做好网点服务，提高交通银行社会形象。（丛正方）【中国邮政储蓄银行股份有限公司威海市分行】 2015年末，中国邮政储蓄银行股份有限公司威海市分行各项存款余额184.96亿元，比年初减少14.05亿元，下降7.1%。其中，个人储蓄存款余额166.04亿元，减少5.13亿元，下降3%；单位存款余额为18.92亿元，减少8.92亿元，下降32%。各项贷款（含票据）结余金额 42.75亿元，增加6.28亿元，增长17.2%。不良贷款率0.5%，比年初上升0.1%。实现营业收入4.08亿元，增加4045万元。普惠金融服务能力持续增强，全年投放各类贷款1万余笔、 28.59亿元。其中，投放小微企业贷款5696笔、20.37亿元，小微企业贷款结余15.75亿元；投放小额贷款2341笔、2.92亿元，小额贷款实现净增1.01亿元，居全省邮储银行第2位，为农户、再就业及创业人员等群体提供资金支持。加大对地方经济的支持力度，对3家企业新增授信63亿元，公司贷款结余6亿元。受理包买福费廷业务26笔，发生额9.66亿元。持续拓展结算渠道，健全金融服务体系，布放ATM机219台，实现交易1155万笔，安装POS机具814台，建成助农取款服务点228个，累计实现交易419万元；网上银行用户18.7万户，比年初增加2.8万户，手机银行用户10万元，增加2.6万户；为全市29万户城乡居民代发养老金48.47亿元。优化风控管理，开展“柜面操作无违规零积分”支行创建活动，开展“两个加强、两个遏制”专项检查，提升合规管理水平。加强消费者权益保护，组织开展“普及金融知识万里行”“金融知识进万家”“金融知识普及月”等宣传活动，宣传受众量17万人次。辖内青岛路支行被威海市创建青年文明号活动领导小组评为市级青年文明号，被山东省精神文明建设委员会评为省级文明单位。（王远栋）【山东省农村信用社联合社威海办事处】 2015年末，山东省农村信用社联合社威海办事处各项存款余额558亿元，比年初增加21亿元，增长3.9%；各项贷款余额386亿元，增加13.5亿元，增长3.6%；实现各项收入40亿元，比上年增加1.79 亿元，增长4.6%；实现账面利润6.28亿元、经营利润12.38亿元，分别增长10.5% 和13.7%；缴纳各项税金3.74亿元。威海办事处将银行化改革作为全市农村信用社中心工作，文登、乳山联社分别于9月末和12月末顺利达标，银行化改革工作目标基本完成。加大涉农、小微贷款投放力度，大力支持现代农业、传统渔业等转型企业发展。全市涉农贷款余额为214.43亿元，较年初增加12.70亿元，增长 6.3%。紧跟国家产业政策导向，贷款营销重点为高端装备制造、远洋捕捞、现代仓储物流、海产品养殖及精深加工业、特种养殖业等行业。全市小微企业贷款余额173.47亿元，较年初增长14.73亿元，实体贷款增长6.7%。推行“主办银行” 制度，及时向企业提供信贷、结算、现金收付、信息咨询等全方位金融服务，提高市场竞争能力。全市累计签约主办银行关联企业93户，贷款余额12.33亿元。推广“分还续贷”模式，形成企业多笔贷款递延循环的贷款模式，为企业减轻资金周转负担。全市范围内开办9户分还续贷模式客户，贷款余额1.25亿元。与市国有资本运营有限公司进行对接，做好威海市民卡项目代理发行认证工作。“智慧营业厅”、微信申贷、移动办贷、免评估贷款等新业务上线。完成49万户居民养老保险签约，代扣24万笔、1.53亿元；签约网银客户较年初增加2.39万户，增长24.9%；手机银行客户数量比年初增加4.96万户，增长116.3%；年内新增银联 POS、ATM、CRS、农金通等自助设备1754台，增长20.6%；电子银行业务替代率达 55.8%，比上年提高7.02个百分点。威海农商行被评为市级“银警联动”防范诈骗犯罪活动先进单位；荣成农商行被评为全国农商银行2015—2016年度标杆银行，获“富民兴鲁”劳动奖章，文登、乳山联社分别被评为省级文明单位。（丛培刚）【山东威海农村商业银行股份有限公司】 2015年，山东威海农村商业银行股份有限公司融入经济社会建设，各项业务稳步健康发展。至年末，资产总额169亿元，比年初增加35亿元，增长26.1%；各项存款余额119亿元，增加9亿元，增长 8.2%；各项贷款余额86亿元，增加7亿元，增长8.9%。全年实现各项收入8.8亿元，比上年增加5734万元，增长7.0%；实现经营利润2.7亿元，增加4175万元，增长 18.7%。全口径累计信贷投放84亿元，缴纳各类税金8359万元，位列威海市国税纳税大户排行榜第35位。各项监管指标良好，连续多年被银监会评为二级行。公司着力打造“百姓身边的银行”，按照“驻人式社区银行”“自助式金融便利店” 模式，建成社区自助银行5处、农村金融服务便利店7个，布设农金通25台，形成以镇区支行为中心，以分理处为延伸，以农金通和POS为端点，以各类自助机具和电子银行为补充的新型服务体系。坚持“以创新为引领”，开通微信“在线申贷”功能，3个工作日内给予明确答复，受理在线贷款申请62笔，发放贷款281万元。推出最高额授信分、还续贷业务，企业在最高额授信额度内循环使用，解决集中还贷的压力，为企业节省资金600余万元。推进转型发展，上线运行FTP内部资金转移定价系统、绩效考核评价和管理系统，取得威海临港经济技术开发区新农保业务代理资格，与威海水务集团合作开通代收水费业务，新开办国内信用证、国际信用证、进口押汇等国际业务。启动增资扩股工作，面向社会公开募集股金 2.2亿元，提升整体资本实力。年内，先后被市委、市政府评为工作先进单位、争创一流工作先进单位、纳税先进单位等。（兰旋）【威海市商业银行】 2015年，威海市商业银行围绕全市“中心崛起，两轴支撑，环海发展，一体化布局”的发展思路，加大对实体经济的支持力度，融入全市经济社会建设，各项业务实现平稳健康较快发展。至年末，资产总额达1517亿元，比年初增加351亿元，增长30.1%，主要发展指标保持平稳较快的增长速度。不良贷款比例为0.9%，保持在较低水平，资本充足率为14.5%，各项监管指标全面达标，在全省2015年度地方金融企业绩效评价中排名银行类第一名。效益稳步提升，全年实现经营利润23.56亿元，比上年增加2.56亿元，增长12.2%，转型增效取得良好成效。缴纳各项税金7.5亿元，增加2.11亿元，增长39.2%；全口径累计信贷投放1760亿元，增加313亿元，增长21.6%。获批设立金融租赁公司，综合化经营取得实质性进展，加快业务创新步伐，强化核心竞争能力，提升全行整体实力。发行二级资本债券30亿元，募集资金用于补充二级资本，提高资本充足水平，拓宽资本补充渠道，优化资产负债结构。在山东省城市商业银行中首家取得资产证券化业务资格，发行第一期信贷资产证券化项目，优化资源配置，升级业务结构，提升服务水平。严格按照上市要求，推进上市进程，完成前期准备工作，通过 “快乐上市”提升经营管理水平。被评为全国最佳城市商业银行、最佳特色银行以及山东省小微企业金融服务先进单位等。（孙艳威）

　银行

档案浏览器