【综述】2000年，中国农业发展银行淄博市分行认真贯彻落实国务院关于粮棉流通体制改革
的决定，以收购资金封闭管理为中心任务，强化内部管理，取得物质文明和精神文明建设双
丰收。 全年累计发放粮棉油贷款30089万元， 支持全市粮棉企业收购小麦15788万吨、玉米
3467万吨、棉花9750吨。各项贷款收回率达104.13%，贷款利息收回率达102.23%，信贷资金
运用率达96.47%。各项业务指标均超额完成上级行下达的任务，被总行授予信贷管理先进单
位荣誉称号。
【夯实封闭管理基础】 一是严格账户管理。 对粮棉油附营企业和非定点棉花收储企业开设
“一基三专”账户(基本账户，财务资金户、收购专用户、收贷收息户)，并督促企业设立相
应的“一基三专”科目进行核算；对进入存款专户的资金，严格按要求分割；清理企业多头
开户，全年清理31户多头开户企业，确保货款及时全额回笼；对企业辅助账户的资金使用加
强监管，防止收购资金流失。二是把好三个关键环节。继续坚持核打码单制度，严格审核码
单，按码单发放贷款，防止收购资金被挤占挪用；继续坚持3至5天查库制度，在完善原有的
仓单管理、标牌协议封仓的基础上，年内制定《粮油库存单仓(罐)管理试行办法》，在全市
范围内基本实现不同品种、不同年度粮食的单收、单储。继续执行出库报告制度，坚决杜绝
企业坐支现金搞体外循环，对回笼货款及时准确分割，做到贷款本息应收尽收。三是加大对
下检查督导力度。 将检查与现场辅导结合起来，全年对区县支行的计划信贷工作情况进行3
次较大规模的检查辅导，督促区县行落实整改，促进各项封闭管理制度的落实。
【提高封闭管理科技含量】年内，在推广使用“粮油收购信息管理系统”基础上，市农发行
又开发成功“棉花收购信息管理系统”。两个系统软件的运行，减轻了信贷员的劳动强度，
提高了统计数据的准确性，使全行的信贷管理科技含量走在全省乃至全国前列。
【内部经营管理工作】一、等级行考核工作。年内，市农发行分别在桓台县支行、沂源县支
行召开等级行考核经验交流会， 进一步完善各项规章制度和操作程序，全年有3个支行通过
省行三级等级行考核验收。二、会计出纳工作。年内，市农发行贯彻省行会计出纳检查辅导
制度，先后3次对下检查辅导，帮助和督促辖属单位解决内部管理和会计核算中存在的问题，
核算技能和服务质量明显提高。三、制定会计出纳业务考核办法。年内，市农发行出台《区
县行财会工作质量综合考核暂行办法》，实行支行会出部主任年度工资与支行会出核算质量
挂钩政策，收到较好效果。四、财务收支管理。对各营业单位认真核实各项贷款利息收入，
严格执行权责发生制。 同时， 费用开支实行业务管理费事先审批制度。 全年实现总收入
13407万元，总支出14799万元。账面亏损1392万元，较上年减亏95万元。
(李三卫)