拓宽资金实力
1994年末， 各项人民币存款余额277785万元，较年初增加69785万元，完成总行
计划的171.88%。 企业存款和储蓄存款分别比年初新增24379万元和45406万元，完成
计划的156.28% 和181.62%， 其中崂山区办、即墨支行新增额达5000万元以上，分别
列全省县支行的第2、3名；全辖人民币储蓄存款余额过千万元的所柜达到67个，分行
专柜储蓄存款在全省中行系统率先突破亿元大关，受到省行通电表彰；全辖网点平均
余额单产为1854万元，比年初提高304万元，高于全国、全省平均水平1倍以上。各项
外币存款余额19899万美元，其中个人外币存款余额达12139万美元，较年初增长3382
万美元， 完成计划的225.47%。各项存款的大幅度增长，使全行的资金自给率由年初
的92.47%提高到101.86%， 为向国有商业银行转化、全面推行资产负债比例管理奠定
了基础。
集中资金支持出口创汇
年内对全辖925个贷款户进行了清理， 基本上摸清了信贷资产分类情况；补办了
部分贷款抵押和担保手续；对使用“三贷”的企业建立了外汇贷款偿债专户；会同市
外经贸委和外贸企业签订了消化亏损协议书，制订了收贷情况与信贷员利益挂钩等办
法。全年共收回外汇固定资产贷款2000万美元，“黑字还流”贷款也开始启用。至年
末， 全行各项人民币贷款余额289412万元，较年初新增47930万元；各项外汇贷款余
额18505万美元， 较年初新增3030万美元。新增贷款中，投放出口创汇企业、外商投
资企业和大中型企业的贷款占有较大比重，重点支持了海尔集团的洁橱具、三菱空调
和无氟冰箱等一批市场前景好、影响大的项目，和高创汇、高利税、高营业额的托普
顿、交河、新新、三美等三资企业，有力地支持了青岛市的经济发展和出口创汇。在
全市出口创汇16.39亿美元中，本行支持的企业出口创汇占总额的50%以上。
实施外汇体制改革
国家外汇体制改革后，本行承担了结汇、售汇和人民币有条件的可兑换、停止发
行和兑换外汇券等项工作。全年办理进口售汇3.54亿美元，出口结汇3.83亿美元，保
证了国家资金安全。国际贸易结算业务以扩大覆盖面和市场占有率为重点，继续推行
打包放款、押汇、信用证抵押贷款、给予授信额度和坚持上门收单、取证等措施，收
到了积极的效果。 来证通知的客户年底达到435家，国际结算额比上年增长6.12亿美
元，是本行成立以来增幅最高的一年，其中出口来证、出口信用证议付、出口托收、
出口押汇分别增长42.87%、39.8%、49.74%和110.69%；进口开证、进口代收、汇入汇
款分别增长56.83%、 198.56%和133.57%，在全省17个地市行中列第1位，受到省行通
报表扬。 全面开办了国际结算业务，其中崂山区办全年办理进出口业务2.2亿美元，
居各支行、 办事处之首，列省辖地市行第4位。非贸易业务继续保持优势地位。外币
票据异地、外币托收及运保费业务、调剂外汇、汇出汇入、侨汇解付等业务均取得好
成绩。信用卡业务在全国首家推出了持卡人信用卡综合保险业务，开办了代发工资业
务， 收到了良好的社会效益和经济效益，累计发行有效卡21764张，吸存余额3.32亿
元，交易额44.18亿元，特约商户发展到353家。信托、证券业务稳步发展。发放国际
商业贷款350万美元， 新建台东证券营业部已投入运营，继续代理发行、兑付企业债
券、办理股票委托买卖，实现了沪深保证金程序合二为一。
加强内部管理
以重点岗位和重要业务环节为突破口，制定下发了防止发生各种漏洞的36条措施；
对金库、运钞车等要害部位人员的管理提出了具体要求；严把现金出库关和收付关，
坚持对人民币50元以上现金和外汇币实行人工点钞；全辖落实了一把手抓稽核工作制
度，认真组织了对全辖利率执行、信贷资产质量、信用卡和财会业务的稽核，并对50
个科以下机构进行了突击检查，现场解决问题，堵塞了可能发生的漏洞。按照贷款限
额指导下的资产负债比例要求，推行了新的信贷计划分配机制，初步建立了分行集中
管理、统一调度的资金调控体系，保证了全辖资金的正常运转。顺利实施了区划调整
后本行机构的设置工作。全辖47个网点电脑上机，相续开发了外汇头寸、国库券、个
人外汇买卖、金融系统防止计算机犯罪等系统，加入了全球金融电讯网络——SWIFT，
完成了RISC——6000电脑主机的程序研制、 开发和移植工程，DDN电脑专线已与各支
行联网，并在即墨支行试点成功，为把本行电脑中心建设成为数据处理中心、网络中
心、授权中心、缩微中心，实现业务处理一体化打下了良好的基础。
（中行）