地方法人金融机构监管 加强组织领导,成立防范和化解支付风险工作领导小组,建立金融监管第
一责任人制度,将高风险地方金融机构风险化解责任逐家落实到分管领导、责任部门和责任人员,进一
步明确监管责任。对存在严重风险问题的胶州城市信用社继续采取特别监管措施,积极参与解决该社
风险问题方案的研究和制定工作;有效控制了农村信用社风险上升势头,全市高风险农村信用社比年初
减少16家。加强对城市商业银行、青岛弘诚信托投资公司的监管。对城乡信用社,按照合作制的原则
进行全面规范。
查处违规金融机构 严肃查处和坚决制止高息揽存。组织全市金融机构全面自查自纠,对53家金
融机构进行重点抽查,共查出、纠正高息揽存3亿多元。对在1998年全市金融工作会议后继续进行高息
揽存的金融机构,分别给予取消主要负责人任职资格和严厉经济处罚的处分,有效制止了金融机构高息
揽存行为。组织开展信贷管理大检查;开展对农发行粮食收购资金使用情况专项检查,对粮食收购企业
大量亏损、挤占挪用粮食收购资金等问题向上级行和市委、市政府进行专题报告。在部分金融机构中
组织实施贷款五级分类试点。组织对全市银行帐外帐和违规经营清理整顿工作,对47家县级以上金融
机构进行重点抽查。全年查处违规金额21亿多元。
整顿、规范保险市场 清理规范航空人身意外伤害保险业务,积极清理整顿保险代理市场,组织全
市保险代理人资格考试,实现保险代理人持证上岗;加大对保险违规行为查处力度,规范保险市场秩序。
整顿金融“三乱”工作 积极协助当地政府召开有关制止“三乱”(乱办金融机构、乱拆借、乱
集资)会议并签订责任状。《国务院办公厅转发中国人民银行整顿金融“三乱”业务实施方案的通知》
下发后,积极协助当地政府组织开展对非法集资和乱办金融活动的调查清理,基本摸清社会集资的底数;
截止12月10日,全市社会集资已清退1.03亿元。
规范金融机构市场准入和退出的管理 批准设立华夏银行青岛支行等8个新机构;按照“经济、合
理、精简、高效”的原则,对36家机构进行降格处理。严格金融机构外汇市场准入与退出的管理,对4家
外资金融机构上年度业务经营情况进行审计,对4家外资金融机构代表处关闭申请进行初审。完成对各
类金融机构的清理规范,撤销26家邮政储蓄机构和1223个不符合条件的储蓄代办点;严肃查处部分金融
机构擅自设分支机构、更名和迁址以及迁址后原址继续保留业务等违规行为。
完善经常项目贸易外汇管理 采取措施提高付汇到货核销报审率。制定“进口付汇核销复核规定”
和“进口货物报关单二次核对操作程序”,提高审核质量。加强对外汇指定银行柜台贸易进口付汇业
务的监管,有效防止套汇行为发生。认真执行报关单“二次核对”制度,核查出一批假单证。全年逾期
未核销外汇下降29.2%。
开展外汇检查,打击套汇骗汇行为 组织对辖内外汇指定银行货到付款项下报关单金额在20万美
元以上的售付汇业务,以及信用证、托收及预付款项下单笔付汇金额在20万美元以上的已报审付汇进
行逐笔核查,开展对全市外汇指定银行结售汇业务、保税区企业的购付汇情况以及进口付汇核销率低
于60%的进口企业的专项检查,对违反规定的行为进行严肃处理。严厉打击骗购外汇和外汇黑市活动,
全年共查处骗购外汇案2起,涉及骗汇金额290万美元;涉嫌骗购外汇案5起,涉嫌骗汇金额1000多万美元。
会同公安部门对外汇黑市非法交易活动进行了打击。