交通银行济南分行

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【概 况】交通银行济南分行1991年末资金营运规模达到了94537万元;各项存
款余额70637万元,超计划14.46%,其中储蓄存款2090万元,超计划8.15%;各项
贷款余额53255万元,其中固定资产贷款1940万元,流动资金贷款50082万元,科技开
发贷款233万元,农业贷款1000万元,均控制在规模以内;货币回笼14550万元,超计
划73.2%;资本金增加420万元,达到5500万元;全年创利2483万元,人均利润12.
4万元。1991年1月,经人民银行总行批准,交通银行济南支行改称分行,进一步扩大
了对外影响。 年末,全行由建行初期的60多人,发展到220人。营业机构在市行本部
和两个办事处的基础上, 又增设了市中办事处。1991年6月,交通银行济南分行经交
行青岛管辖分行批准成立了“交通银行济南分行管理委员会分会”,实行管理委员会
分会领导下的总经理负责制和以资金比例控制制度、资产质量监控考核制度、财务综
合分析制度为内容的资产负债管理制度。在严格执行国家各项方针政策的前提下,以
银行的流动性、安全性、盈利性的合理协调为经营目标,增强了企业双方责、权、利
协调一致的股份制银行的企业化经营机制,提高了银行的经营活力。

【综合性业务发展迅速】交通银行具有综合性、多功能的特点。为了充分体现这
一优势,顺应企业的客观需要,济南交行在重视发展金融传统业务的同时,1991年加
快了国外业务和非金融业务的发展。 1.存款业务。在社会资金仍然较为紧张的情况
下,继续把存款工作放在首位,大力吸收存款,建立健全了各项存款管理制度,采取
有效措施壮大信贷资金的来源,提出了“巩固老户、发展新户、建立基本户”的工作
要求。 全年新增存款户492个,新增存款2亿元。 2.国外业务。已与37家外经外
贸公司、 三资企业建立了业务往来关系,共办理国际结算业务447笔,金额达2053万
美元, 占全市外汇业务量的10%以上;外币存款236万美元;与51个国家建立了代理
行关系。同时,加强了外汇信贷业务管理,提高了外汇资金的使用效率。承担了济南
市“台资” 项目贷款工作,对12个项目进行了认真的审查。在认定的3个项目中,进
行项目评估, 增强了风险意识,保证了贷款质量,1991年共审查外汇项目3个,贷款
194万美元。 3.证券业务。办理国库券买卖17988笔,金额2297万元;代理发行国库
券2950万元;开展国库券代理保管业务67笔,227万元;全年实现收入71万元。4.咨
询业务。共承担27个项目,净收入10.3万元。5.保险业务。年底,经中国太平洋保
险总公司和省、市人民银行批准,交通银行济南分行设立了“太平洋保险公司济南代
理处”,已正式对外营业。

【优化贷款投向】1991年,济南分行按照“控制总量,调整结构,强化管理,适
时调节,提高效益”的金融方针,严格贷款的“三查”制度,强化了信贷管理。全年
累计发放各项贷款120549万元,其中国营企业贷款11481万元,占9.52%。在贷款总
额中, 用于支持企业集团的贷款26526万元, 占22%; 用于支持大中型企业的贷款
89300万元, 占74%。贷款收回占放出的85%。在全部流动资金贷款中,用于支持能
源、 交通和短缺原材料的有7740万元,占15.5%;用于支持出口创汇的7921万元,
占15.8%; 用于支持名、特、优产品生产的1135万元;用于支持市场紧俏产品生产
的19599万元,占39.1%。同时对重点骨干企业和出口创汇企业给予了重点支持。如
对济南市棉纺、印染企业进行登门走访,现场调查研究,为纺织企业解决了急需的资
金4701万元, 保证了出口和内销任务的完成。又如对省糖酒公司,先后7次发放贷款
4159万元,支持其储备食糖3.8万吨,保证了全省食用粮和生产用糖的供应,稳定了
市场。济南市的大型骨干企业裕兴化工厂生产的金红石钛白粉系市场急需的产品,但
该厂生产设备老化,迫切需要改造。为此,济南分行主动配合向总行汇报,争取支持,
终于在6月底,批准纳入了1991年的技术改造项目计划,帮助解决当年技改资金500万
元。

【支持企业集团】交通银行济南分行充分发挥该行跨地区设立机构、跨行业组织
经营的优势。1991年将大力支持经济联合,支持企业集团作为工作的重点,加强了对
企业集团现状的调查工作。由总经理挂帅的领导小组,深入到重汽公司等10多家企业
集团开展调查研究, 先后召开3次座谈会,听取企业对银行的意见和要求。发挥“两
跨一组”的优势,开拓筹资渠道,为企业集团在资金上提供“一揽子”服务。全年用
于支持企业集团的资金占全部贷款的28%。向企业集团的财务公司拆借资金累计6200
万元。(潘 燕)