【内控管理】 重视员工教育与培训工作，年初按照市分行学习、培训要求，详细制定了《2012年员工学习教育方案》，
本着学习与工作相结合的原则，开展业务技能、新业务知识及服务礼仪等方面的培训。2012 年，共进行专项学习、培训4 期，
参培200 余人次，员工的综合素质和服务质量全面提升。出台《服务管理考核办法》，制定各职能部室、分管领导的职责及考
核标准，每周一次，由综合部和风控部按照《神秘人检查标准》、《服务质量“双百分”检查标准》对各营业网点进行规范化
服务检查，定期通报服务质量情况。将信贷风险防范纳入重点工作范围。对大额贷款户进行交叉验证，通过多次反复验证，减
少违规贷款发放几率。尤其是对大额联保户进行重点审查，通过电话回访等形式，多方面了解客户用款情况，对可疑贷款户不
予审查通过。在贷后管理上，组织管理人员对贷款用户进行走访，了解其经营情况，把握其信贷资金投向，及时发现、把风险
解决在萌芽状态。建立健全安全保卫制度，细化网点安防设施检查措施，与各单位签订《安全保卫责任书》和《消防安全责任
书》，落实安全责任。每逢节假日，县行都组织安全大检查，有步骤的进行安全隐患排查，及时发现隐患并迅速整改，全面督
促落实各项安全防范措施。明确安全保卫工作思路，定期召开安保工作会议，同时加强要害岗位员工的教育培训，年内共召开
专题安全会议5次，教育人员100多人次，切实做好防抢、防盗、防爆炸、防火灾等突发事件的预防，确保本行各项工作安全稳
健运行。
【内控管理】
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【内控管理】 重视员工教育与培训工作，年初按照市分行学习、培训要求，详细制定了《2012年员工学习教育方案》，
本着学习与工作相结合的原则，开展业务技能、新业务知识及服务礼仪等方面的培训。2012 年，共进行专项学习、培训4 期，
参培200 余人次，员工的综合素质和服务质量全面提升。出台《服务管理考核办法》，制定各职能部室、分管领导的职责及考
核标准，每周一次，由综合部和风控部按照《神秘人检查标准》、《服务质量“双百分”检查标准》对各营业网点进行规范化
服务检查，定期通报服务质量情况。将信贷风险防范纳入重点工作范围。对大额贷款户进行交叉验证，通过多次反复验证，减
少违规贷款发放几率。尤其是对大额联保户进行重点审查，通过电话回访等形式，多方面了解客户用款情况，对可疑贷款户不
予审查通过。在贷后管理上，组织管理人员对贷款用户进行走访，了解其经营情况，把握其信贷资金投向，及时发现、把风险
解决在萌芽状态。建立健全安全保卫制度，细化网点安防设施检查措施，与各单位签订《安全保卫责任书》和《消防安全责任
书》，落实安全责任。每逢节假日，县行都组织安全大检查，有步骤的进行安全隐患排查，及时发现隐患并迅速整改，全面督
促落实各项安全防范措施。明确安全保卫工作思路，定期召开安保工作会议，同时加强要害岗位员工的教育培训，年内共召开
专题安全会议5次，教育人员100多人次，切实做好防抢、防盗、防爆炸、防火灾等突发事件的预防，确保本行各项工作安全稳
健运行。