1、开展信贷基础活动年活动 一是坚持建立内外部检查发现问题整改台账和整改效果监测制度。在逐客户落实
问题整改责任前提下、发挥整改台账作用，对未整改的问题列明具体原因；对已整改的问题具体说明整改的措施；对
无法整改的问题说明采取的措施或制定的办法，防止类似问题再次发生；对正在整改的问题详细说明已整改的程度，
将要采取的措施等，防范新增风险问题。二是将 CM2006系统数据质量治理作为日常工作常抓不懈。确保日常 CM2006
系统数据与综合业务系统的贷款余额、贷款借据、贷款要素一致；贷款要素、银行承兑汇票要素、客户领导人信息和
柜员信息维护完整；及时维护客户财务信息、客户信息等。三是加强信贷队伍建设，严格执行制度，规范操作。优化
信贷岗位设置、人员配备，落实评级授信管理、授信后管理、存款和货款回笼达到贷款占比等客户经理目标责任制。
不断提高信贷管理水平，增强工作责任心，提高执行力。
2、坚持季度风险排查制度和月初统一查库制度 客户经理分 3个小组，每个企业必到现场查看库存。粮食库存
按要求频次查库并做好查库记录。及时掌握食品行业排污达标情况及对达产情况影响，注重了解企业老板思想动向和
生产扩张思路，对个别小企业续贷更换担保情况从严要求，加强贷款到期前维护工作，确保贷款按时收回。
3、调整授信方案，满足客户资金需求 由于我行停止办理非全额保证金银行承兑汇票承兑业务，导致我行对康
发、玉泉 2公司已审批分别2000万元 50%保证金银行承兑汇票承兑业务无法继续办理，为不影响企业正常资金使用，
经市分行积极协调和帮助， 将原授信方案中银行承兑汇票调整为产业化龙头企业水果类短期贷款， 并将原保证金由
2000万元变更为 2200万元我行存款质押。既增加我行存贷款，又满足了客户资金需求。
4、保证贷款担保能力不能弱化 中海、万利来食品公司各 400万元到期收回，由于县财源担保公司不再办理担
保业务，为了不使担保能力弱化，我行建议更换市担保公司担保；其他如金大地、奇伟公司也将坚持同样要求；如续
贷企业达不到要求，必要时考虑适时退出。
5、完成粮油附营业务停息挂账贷款呆账认定和核销工作 我行附营业务停息挂账贷款 9690408元，属于注销吊
销类。本次以原借款人为主体组织呆账申报材料。借款人通过还原，原承贷单位为平邑县白马粮油管理所等 11个粮
油管理所。历时１个月整理材料４份已经上报上级行审批，七月底已核销。
6、认真配合做好地方政府存量债务纳入预算管理清理甄别专项工作 经了解，蒙山旅游集团有限公司 22000万
元中涉及沂南县 2000万元挪用于企业，目前公司和涉及的四县财政局正在协调市财政、市政府落实过程中。同时初
步理顺了平邑县财政使用部分按时按比例还贷、还息。
【深入开展信贷基础活动年活动，注重防控信贷风险】
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1、开展信贷基础活动年活动 一是坚持建立内外部检查发现问题整改台账和整改效果监测制度。在逐客户落实
问题整改责任前提下、发挥整改台账作用，对未整改的问题列明具体原因；对已整改的问题具体说明整改的措施；对
无法整改的问题说明采取的措施或制定的办法，防止类似问题再次发生；对正在整改的问题详细说明已整改的程度，
将要采取的措施等，防范新增风险问题。二是将 CM2006系统数据质量治理作为日常工作常抓不懈。确保日常 CM2006
系统数据与综合业务系统的贷款余额、贷款借据、贷款要素一致；贷款要素、银行承兑汇票要素、客户领导人信息和
柜员信息维护完整；及时维护客户财务信息、客户信息等。三是加强信贷队伍建设，严格执行制度，规范操作。优化
信贷岗位设置、人员配备，落实评级授信管理、授信后管理、存款和货款回笼达到贷款占比等客户经理目标责任制。
不断提高信贷管理水平，增强工作责任心，提高执行力。
2、坚持季度风险排查制度和月初统一查库制度 客户经理分 3个小组，每个企业必到现场查看库存。粮食库存
按要求频次查库并做好查库记录。及时掌握食品行业排污达标情况及对达产情况影响，注重了解企业老板思想动向和
生产扩张思路，对个别小企业续贷更换担保情况从严要求，加强贷款到期前维护工作，确保贷款按时收回。
3、调整授信方案，满足客户资金需求 由于我行停止办理非全额保证金银行承兑汇票承兑业务，导致我行对康
发、玉泉 2公司已审批分别2000万元 50%保证金银行承兑汇票承兑业务无法继续办理，为不影响企业正常资金使用，
经市分行积极协调和帮助， 将原授信方案中银行承兑汇票调整为产业化龙头企业水果类短期贷款， 并将原保证金由
2000万元变更为 2200万元我行存款质押。既增加我行存贷款，又满足了客户资金需求。
4、保证贷款担保能力不能弱化 中海、万利来食品公司各 400万元到期收回，由于县财源担保公司不再办理担
保业务，为了不使担保能力弱化，我行建议更换市担保公司担保；其他如金大地、奇伟公司也将坚持同样要求；如续
贷企业达不到要求，必要时考虑适时退出。
5、完成粮油附营业务停息挂账贷款呆账认定和核销工作 我行附营业务停息挂账贷款 9690408元，属于注销吊
销类。本次以原借款人为主体组织呆账申报材料。借款人通过还原，原承贷单位为平邑县白马粮油管理所等 11个粮
油管理所。历时１个月整理材料４份已经上报上级行审批，七月底已核销。
6、认真配合做好地方政府存量债务纳入预算管理清理甄别专项工作 经了解，蒙山旅游集团有限公司 22000万
元中涉及沂南县 2000万元挪用于企业，目前公司和涉及的四县财政局正在协调市财政、市政府落实过程中。同时初
步理顺了平邑县财政使用部分按时按比例还贷、还息。