（一）贷款发放和收回情况
１、贷款结构分析：至 12月末，各项贷款余额 33218万元，其中：政策性贷款 3318万元；商业性贷款 29900万
元。（1）政策性贷款 3318万元，其中保护价粮价差亏损挂账贷款 736万元，县级储备粮油贷款 2582万元。（2）商
业性贷款 29899万元，其中：其他涉农企业短期贷款 1000万元，非粮棉产业化龙头企业贷款 7400万元，农业科技短
期贷款 3000万元，农村基础设施建设中长期贷款 18500万元。
2、贷款变化情况：一是原额续贷山东蒙沃变速器有限公司农业科技短气贷款 3000万元，续贷山东澳东药业科技
有限公司其它农业短期贷款1000万元，续贷山东玉泉食品有限公司产业化龙头水果类短气贷款 3500万元。二是分期
收回产业化龙头企业水果类中长期到期贷款康发 1500万元、玉泉 600万元。三是收回山东中海食品有限公司、山东
万利来食品有限公司其它农业短期贷款分别400万元、临沂奇伟罐头食品有限公司 800万元，收回平邑县种子有限公
司购销贸易企业粮食短期贷款 600万元，收回临沂康发食品饮料有限公司产业化龙头企业水果类短期贷款 5000万元。
四是移入蒙山旅游公司农村路网中长期贷款 22000万元，并收回分期到期 3500万元。五是核销 969万粮食附营业务
停息挂账贷款。
3、贷款营销情况
1完成县级储备粮油贷款承贷主体变更和新增储备油贷款。由于山东平邑国家粮食储备库改制（目前已改为中储
粮临沂直属库平邑分库），取消法人资格，不具备相关贷款资格和承担县级储备粮油功能。经平邑县粮食局请示，县
政府批复同意，指定平邑华良粮油购销有限公司承接平邑国家粮食储备库县级储备小麦贷款 2125万元，同时新增县
级储备油（花生油）300吨，新增县级储备油贷款 420万元。
2变更康发公司授信方案中担保措施。本年康发扩权授信 7300万元已经省行调查正在流程中。本次授信变更担保
方案，考虑到中长期贷款5000万元已经归还 2700万元（年前需还 800万元），奇伟公司担保不符合新文件要求，在
确保担保全面覆盖前提下，解除奇伟公司续保，并解除公司原中长期贷款房地产抵押继续关联到短期贷款。
3重点营销政府平台项目。在跟踪兴水河治理项目无进展情况下，转向营销我县所在地的蒙山管委会，承贷主体
山东蒙山旅游集团有限公司，计划贷款 5000万元。目前已于蒙山管委会初步对接初步达成意向。
4完成项目贷款迁入。由于山东蒙山旅游集团有限公司注册地址变更，根据企业申请，为便于客户存贷款、结算
服务，在我行开立存款账户，将其贷款 22000万元迁入到我行。
（二）存款变化情况
截至 12月末，我行各项存款 7970万元，较年初增加 320万元，日均存款 8318万元，较年初增加1514万元。面
临存款组织严峻形势，我行落实上级行视频会议等有关精神，盯住同业存款不放松，以认真落实客户经理目标责任制
为抓手，促进贷款客户货款回笼和存款占比的达标和提高。一是围绕财政资金开展高端营销、感情营销。经过长期以
来持之以恒的攻关，营销社保基金定期一年存款 1500万元。二是重点加大同业定期存款营销力度。本年度我行累计
营销同业定期存款 12笔 6.42亿元， 其中 1个月期限 9笔 51200万元； 3个月期限 2笔 9000万元； 6个月期限 1笔
4000万元。日均同业存款达到7741万元。存款绝对额减少主要是：社保基金定期一年存款 1500万元到期后转出，康
发公司我行定期存款 1100万元因贷款到期支取还贷。
（三）国际结算情况
本年度我行共办理国际业务结汇 187笔 1802万美元，其中康发公司办理 1579万美元，奇伟公司 102万美元，万
利来公司 65万美元，中海公司56万美元。主要下降原因是：康发公司由于部分客户开具保兑信用证，并指定交单银
行，公司所有出口产品均办理出口信用险，为充分利用信保平台，降低企业间互保风险，满足收购资金需求，公司在
其他银行办理出口信保融资业务，影响在我行国际结算降低。加之受卢布贬值影响年底俄罗斯欠款 300万美元未能汇
入导致我行全年结汇任务完成90%。
（四）中间业务收入完成情况
年初下达中间业务收入计划 34万元，市行调减为 20万元，全年完成 15.66万元，其中信息定制业务手续费完成
3.88万元，国际结汇收益 9万元。
【存、贷款、结汇营销情况】
视图
（一）贷款发放和收回情况
１、贷款结构分析：至 12月末，各项贷款余额 33218万元，其中：政策性贷款 3318万元；商业性贷款 29900万
元。（1）政策性贷款 3318万元，其中保护价粮价差亏损挂账贷款 736万元，县级储备粮油贷款 2582万元。（2）商
业性贷款 29899万元，其中：其他涉农企业短期贷款 1000万元，非粮棉产业化龙头企业贷款 7400万元，农业科技短
期贷款 3000万元，农村基础设施建设中长期贷款 18500万元。
2、贷款变化情况：一是原额续贷山东蒙沃变速器有限公司农业科技短气贷款 3000万元，续贷山东澳东药业科技
有限公司其它农业短期贷款1000万元，续贷山东玉泉食品有限公司产业化龙头水果类短气贷款 3500万元。二是分期
收回产业化龙头企业水果类中长期到期贷款康发 1500万元、玉泉 600万元。三是收回山东中海食品有限公司、山东
万利来食品有限公司其它农业短期贷款分别400万元、临沂奇伟罐头食品有限公司 800万元，收回平邑县种子有限公
司购销贸易企业粮食短期贷款 600万元，收回临沂康发食品饮料有限公司产业化龙头企业水果类短期贷款 5000万元。
四是移入蒙山旅游公司农村路网中长期贷款 22000万元，并收回分期到期 3500万元。五是核销 969万粮食附营业务
停息挂账贷款。
3、贷款营销情况
1完成县级储备粮油贷款承贷主体变更和新增储备油贷款。由于山东平邑国家粮食储备库改制（目前已改为中储
粮临沂直属库平邑分库），取消法人资格，不具备相关贷款资格和承担县级储备粮油功能。经平邑县粮食局请示，县
政府批复同意，指定平邑华良粮油购销有限公司承接平邑国家粮食储备库县级储备小麦贷款 2125万元，同时新增县
级储备油（花生油）300吨，新增县级储备油贷款 420万元。
2变更康发公司授信方案中担保措施。本年康发扩权授信 7300万元已经省行调查正在流程中。本次授信变更担保
方案，考虑到中长期贷款5000万元已经归还 2700万元（年前需还 800万元），奇伟公司担保不符合新文件要求，在
确保担保全面覆盖前提下，解除奇伟公司续保，并解除公司原中长期贷款房地产抵押继续关联到短期贷款。
3重点营销政府平台项目。在跟踪兴水河治理项目无进展情况下，转向营销我县所在地的蒙山管委会，承贷主体
山东蒙山旅游集团有限公司，计划贷款 5000万元。目前已于蒙山管委会初步对接初步达成意向。
4完成项目贷款迁入。由于山东蒙山旅游集团有限公司注册地址变更，根据企业申请，为便于客户存贷款、结算
服务，在我行开立存款账户，将其贷款 22000万元迁入到我行。
（二）存款变化情况
截至 12月末，我行各项存款 7970万元，较年初增加 320万元，日均存款 8318万元，较年初增加1514万元。面
临存款组织严峻形势，我行落实上级行视频会议等有关精神，盯住同业存款不放松，以认真落实客户经理目标责任制
为抓手，促进贷款客户货款回笼和存款占比的达标和提高。一是围绕财政资金开展高端营销、感情营销。经过长期以
来持之以恒的攻关，营销社保基金定期一年存款 1500万元。二是重点加大同业定期存款营销力度。本年度我行累计
营销同业定期存款 12笔 6.42亿元， 其中 1个月期限 9笔 51200万元； 3个月期限 2笔 9000万元； 6个月期限 1笔
4000万元。日均同业存款达到7741万元。存款绝对额减少主要是：社保基金定期一年存款 1500万元到期后转出，康
发公司我行定期存款 1100万元因贷款到期支取还贷。
（三）国际结算情况
本年度我行共办理国际业务结汇 187笔 1802万美元，其中康发公司办理 1579万美元，奇伟公司 102万美元，万
利来公司 65万美元，中海公司56万美元。主要下降原因是：康发公司由于部分客户开具保兑信用证，并指定交单银
行，公司所有出口产品均办理出口信用险，为充分利用信保平台，降低企业间互保风险，满足收购资金需求，公司在
其他银行办理出口信保融资业务，影响在我行国际结算降低。加之受卢布贬值影响年底俄罗斯欠款 300万美元未能汇
入导致我行全年结汇任务完成90%。
（四）中间业务收入完成情况
年初下达中间业务收入计划 34万元，市行调减为 20万元，全年完成 15.66万元，其中信息定制业务手续费完成
3.88万元，国际结汇收益 9万元。