环翠区政府办公室
随着经济社会快速发展，各类新型金融机构不断涌现，金融结构日趋完善，但也为地方金融健康发展带来了风险和挑战。近年来，我区高度重视防风险工作，重点围绕防范打击非法集资，采取了一系列稳控和处置措施，取得了较好成效。
一、主要做法
（一）强化组织领导，健全长效机制。成立了区打击和处置非法集资工作专项检查小组，对各类理财、融资机构开展拉网式排查，针对检查过程中发现的问题，随时召开专题会议，共同商定处置意见。制订了《关于进一步做好防范打击和处置非法集资工作的意见》《威海市环翠区打击和处置非法集资专项活动工作方案》等文件，各镇街及相关部门分别制定配套方案，建立了“条块结合、上下联动、快速反应”的长效管控机制。
（二）严格市场准入，全程跟踪管控。严把招商引资准入关口，对存在风险隐患的企业坚决不予落地。对已开展业务的机构进行专项治理整顿，建立了部门监管系统信息共享机制，安排专人进行全程监管。加大对地方性金融机构的日常监管，密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等重点高发领域，以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点，抓好地方性金融机构年审以及分类评级工作，做到风险可控。
（三）强化宣传引导，营造舆论氛围。制订了《环翠区防范和打击非法集资宣传教育工作方案》，定期开展打击和处置非法集资宣传活动，录制了警示教育节目，依托电视台、网络等媒体进行高密度宣传，累计播放宣传标语1000余条，播放打非宣传动漫100余次。在380多家投融资理财公司门口放置了打击非法集资的广告牌，组织30多家银行、小贷、民间融资、融资性担保公司通过电子屏播放宣传标语、悬挂横幅、易拉宝等方式进行风险提示，增强群众的防范意识。
（四）依法严肃查处，维护金融稳定。全区共排查出投资、理财、咨询和服务类公司521家。对存在非法集资隐患的公司进行重点专项排查，发现问题及时介入，有效处置了多德、冠金、金河、大大集团、e租宝、瑞通理财、聚智堂7起非法集资案件。
二、存在问题
全区非法集资主要呈现以下特点：一是案件呈现密集爆发特点。2015年全区非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等骤升。其中，e租宝涉案金额1.27亿元，参与投资1200余人；金河投资案件涉案金额8836万元，参与投资600余人；大大集团涉案金额2313万元，参与投资233人。二是发案区域呈现向中心城区集中趋势。随着全域城市化进程的加快，各类金融机构加速向我区集聚，特别是投资、理财、咨询和服务类公司增长迅速，已达到500多家，金融风险防范压力持续增大。三是部分行业风险逐渐暴露。非法集资涉及行业领域众多，其中投资理财、P2P网络借贷、农民专业合作社、房地产、私募股权投资等成为金融风险的重灾区，而我区金融风险也主要集中在投资理财、P2P网络借贷等行业领域，行业特点较为突出。
从前期工作开展情况看，防范和打击非法集资面临以下困难和问题。一是资金流向和用途查证困难。对于法人公司设立在外地的，在检查其资金流向、资金用途时，需到市外、省外的总公司检查，并需银监局协调市外、省外银监部门协查。根据银监局要求，需公安部门出具调查函、介绍信等相关证明材料，而公安部门在没有立案的情况下无法出具上述证明材料。二是部分案件查处牵扯精力过大。对于设立较早的公司，存续时间较长，在全国各地设立的分公司较多，赴外地总公司检查，需抽调精干人员，工作量非常大、耗费时间较长；若认定总公司存在非法集资嫌疑，既要协调总公司所在地的相关部门，又要做好本辖区处置维稳等工作，需要投入大量的人力和精力。三是相关投融资类公司存在法律缺位。P2P及相关业务投融资类公司目前暂无相应立法，且准入门槛较低，其产品的真实性大都无法确认。此类公司大都为分公司，均不具有承担法律责任主体资格，只负责吸收资金，资金去向、所投项目及资金效益情况均无法掌握。
三、下步工作措施
（一）加强行政监管，把好准入关口。树立“准入”和“监管”并重理念，严把投融资类行业准入关。通过监督检查、群众举报、媒体披露等多种渠道搜集信息，严厉打击超范围经营、虚假出资、抽逃注册资本和合同欺诈等违法行为。
（二）加强协调配合，形成打击合力。进一步健全各部门联动机制，对严重危害社会秩序的重大非法集资案件，及时组织金融部门、公安机关及行业主管部门联合推进解决。加强信息共享和沟通协作，建立规范化的情况通报、个案协调、政策研讨等制度和平台，形成打击范围、入罪标准等方面的共识。
（三）加强宣传教育，提高风险意识。对各类媒体平台严把审核关，禁止为各类投资理财类公司进行广告宣传和信息发布。充分利用各类媒体，采取多种形式加强宣传，引导群众树立正确的投资理财观念，拒绝高利诱惑，远离非法集资风险。
（四）畅通企业融资渠道，规范社会投资行为。充分发挥政府服务职能，加大精准招商力度，不断拓宽企业融资渠道，为企业发展提供政策扶持和便利条件；利用市场化运作的新机制引导民间融资与企业融资有效结合，完善多元化的投资机制，规范社会资金投资渠道。
（作者：吕学良、魏忠斗2016年12月30日获得2016年度全市政府系统优秀调研成果二等奖）