第七章 代理金库
第一节 代理财政金库
解放前，潍坊各行庄除中国、交通两银行在三十年代在收兑金银、改行法币曾代理财政金库的作用。其他各行、庄（号）均各自经营。建国后，根据《中央金库条例》，由中国人民银行执行国家预算财政金库的工作，发挥其执行、促进和监督作用，要准确及时地收纳国家预算收入，办理同级财政库款的支拨。反映预算收支情况，协助财政、税务机关组织预算收入及时缴款等。同时，代理财政收支，保证同级财政资金的灵活调度和及时供应。
第二节 发行公债
公债发行是国家为战胜暂时财政困难而采取的一种措施。解放初期，与恢复发展生产、医治战争创伤，支援解放战争，解决经济困难，于1950年发行人民胜利折实公债。1954年至1958年发行经济建设公债。折实公债分5年作5次偿还，年息5厘，按折实标准付给，每年3月31日抽签还本。经济建设公债发行5期，均为发行后次年开始还本付息。1954年公债分8年作8次偿付，1955年以后公债分10年10次偿付，每年抽签1次。潍坊市完成经济建设公债数为：1954年为114万元。1955年为81.50万元。1956年85.60万元。1958年75.10万元。
第三节 发行国库券
从1981年1月1日开始，按照《中华人民共和国国库券条例》代理发行“国库券”。每年一次。1981年仅由单位认购，年息4％。1982年起个人亦认购，年息8％。国库券发行后的第六年（1987年）一次抽签，按发行额分5年作五次偿还本息。每年偿还20％。1986年后调高年息，单位为6％，个人为10％。全市1981年完成认购441万元，1982年完成449万元。1983年443.7万元，1984年144万元，1985年144万元，1986年144万元，1987年211万元，1988年294万元。1981至1988年累计发行国库券1950.70万元。
1988年，依据国务院批转财政部《开放国库券转让市场试点实施方案》精神，工商银行潍城营业部代理国库券合法转让业务。@6364617823826906187994009
人民银行历年存放款余额情况
单位：万元
┌────────────────┬───────────────────┬───────────────────┐
│年度 │存款余额 │贷款余额 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1963 │3798.40 │10951.80 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1964 │3930 │9688 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1965 │3795.80 │14250.70 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1966 │5058.30 │18948.30 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1967 │5831 │24260.20 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1968 │6828.40 │30252.10 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1969 │4112 │29132 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1970 │4551 │25985 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1971 │4913 │26142 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1972 │5053 │30789 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1973 │5229 │35762 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1974 │6850 │36086 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1975 │8276 │37709 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1976 │6003 │44596 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1977 │ │ │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1978 │9895 │62847 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1979 │10689.30 │10689.30 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1980 │13636 │49464 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1981 │19552 │56212 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1982 │22429 │59355 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1983 │17868 │59637 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1984 │27244 │67478 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1986 │39793 │95791 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1987 │52484 │100143 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1988 │62678 │113755 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1989 │68638 │133271 │
├────────────────┼───────────────────┼───────────────────┤
│1990 │81203 │162468 │
└────────────────┴───────────────────┴───────────────────┘
注：数字系原潍坊市人民银行数，1984年以后系工商银行潍城区营业部数。以下各表同
人民银行年末贷款余额明细情况
单位：万元
┌─────────────┬───────┬───────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│资金运用项目 │1983 │1984 │1986 │1987 │1988 │1990 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│各项贷款总计 │59637 │67478 │95791 │100143 │113755 │162468 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│工业贷款合计 │30020 │40386 │62686 │67008 │77819 │115208 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│工业生产企业贷款 │14752 │20105 │32323 │33422 │40179 │63388 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│地方工业供销企业贷款 │1225 │1865 │2421 │3043 │3247 │4532 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│地方物资部门贷款 │3048 │5684 │7999 │8123 │8861 │11320 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│集体工业贷款 │10245 │11765 │19143 │20507 │23352 │32060 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│集体工业设备贷款 │291 │551 │732 │955 │1235 │2313 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│小额设备贷款 │95 │120 │68 │92 │87 │69 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│工业结算 │364 │296 │ │ │ │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│科技开发贷款 │ │ │ │866 │858 │1526 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│商业贷款合计 │22196 │18991 │18698 │19229 │24070 │26438 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│地方商业贷款 │17808 │13752 │8846 │9831 │13776 │19111 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│烟草商业贷款 │100 │110 │82 │ │ │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│纺织商业贷款 │ │ │4209 │3871 │4089 │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│粮食贷款 │1257 │1357 │1607 │928 │637 │1438 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│医药商业贷款 │2695 │2846 │3066 │3214 │3603 │4061 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│集体商业贷款 │ │ │581 │712 │887 │538 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│其他商业贷款 │336 │853 │307 │598 │1049 │1290 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│个体工商业贷款 │ │55 │34 │25 │29 │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│中短期专项贷款 │5990 │6526 │4331 │ │ │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│节能专项贷款 │730 │646 │1083 │ │ │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│中短期设备贷款 │542 │873 │2198 │ │ │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│信托贷款 │150 │54 │2181 │500 │100 │ │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│其他贷款 │9 │8 │1280 │3510 │2515 │5452 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│贴现贷款 │ │ │ │2636 │1297 │279 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│技术改造贷款 │ │ │ │7260 │7954 │11879 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│特种贷款 │ │ │ │ │ │2212 │
├─────────────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│基本建设贷款 │ │ │ │ │ │1000 │
└─────────────┴───────┴───────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
人民银行现金收支情况
单位：万元
┌──────────────┬───────┬───────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│项目 │1979 │1981 │1984 │1986 │1987 │1988 │1990 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│收入合计 │17760 │28226 │39795 │67918 │84560 │121095 │12925 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│商品销售收入 │11227 │18228 │26432 │42589 │43855 │56144 │5813 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│服务事业收入 │1838 │2822 │2137 │4335 │7863 │9875 │878 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│税款收入 │53 │11 │83 │183 │286 │385 │12 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│乡镇企事业收入 │ │ │ │ │4 │1 │ │
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│城乡个体经营收入 │ │ │ │13 │207 │124 │1 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│储蓄存款收入 │3604 │5909 │9877 │18615 │26863 │45499 │4552 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│城市信用社收入 │ │70 │ │ │1086 │4243 │732 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│汇兑收入 │140 │246 │173 │399 │410 │685 │54 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│其他收入 │898 │940 │1093 │1784 │2135 │3382 │879 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│债券收入 │ │ │ │ │1851 │757 │4 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│支出合计 │16103 │25048 │28462 │48008 │61852 │97285 │11854 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│国家工资支出 │5613 │6772 │7237 │10113 │11496 │12953 │1974 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│国家对个人其他支出 │1745 │998 │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│国家职工奖金支出 │ │415 │1089 │1644 │2436 │2461 │1619 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│城镇集体单位工资奖金支出 │2035 │2930 │ │8408 │6244 │7095 │1133 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│集体单位对个人其他支出 │338 │718 │5667 │2842 │8133 │10465 │ │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│农副产品采购支出 │417 │1478 │883 │1467 │2192 │4529 │533 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│农村财政信用支出 │1018 │2225 │ │ │ │180 │ │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│工矿产品收购支出 │72 │108 │67 │107 │384 │625 │47 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│行政企业管理费支出 │1579 │1822 │3487 │5983 │6166 │9519 │1126 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│乡镇企事业支出 │ │ │ │100 │109 │258 │60 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│储蓄存款支出 │2905 │4968 │6913 │13910 │21231 │41840 │3703 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│城市信用社支出 │ │1172 │2220 │1857 │70 │978 │406 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│汇兑支出 │103 │192 │175 │284 │353 │391 │32 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│其他支出 │278 │1250 │724 │1293 │2368 │5109 │1212 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│债券支出 │ │ │ │ │670 │882 │9 │
├──────────────┼───────┼───────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│净回笼货币 │1657 │3178 │11333 │19910 │22708 │23810 │1071 │
└──────────────┴───────┴───────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
人民银行年末存款余额明细表情况
单位：万元
┌─────────────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬───────┬───────┐
│存款项目 │1983 │1984 │1986 │1987 │1988 │1989 │1990 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│各项存款合计 │17868 │27244 │39793 │52494 │62678 │68638 │81203 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│一、企业存款小计 │9535 │14572 │16033 │19296 │17944 │22806 │23244 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│1．工业存款 │3088 │5378 │6659 │8141 │8610 │10922 │9873 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│2．地方商业存款 │3131 │3562 │2946 │3307 │1957 │2296 │3559 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│3．集体企业存款 │1892 │3633 │3679 │3986 │3564 │3070 │3658 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│4．专用基金存款 │1166 │1723 │2704 │3529 │3109 │501 │4439 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│5．个体工商业存款 │2 │26 │45 │48 │43 │ │36 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│6．其他企业存款 │206 │250 │ │ │261 │3996 │6 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│7．单位定期存款 │50 │ │ │ │400 │1421 │1673 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│二、城镇储蓄存款小计 │7685 │10652 │19738 │25636 │32943 │39061 │49694 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│1．定期储蓄 │6413 │8800 │16123 │21063 │25959 │34104 │43896 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│2．有奖储蓄 │1 │1 │930 │699 │1086 │1332 │45 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│3．活期储蓄 │1271 │1851 │2685 │3874 │5898 │3625 │5753 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│三、信托存款 │65 │1046 │778 │ │400 │ │ │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│四、保险公司往来 │137 │268 │94 │427 │219 │1822 │2511 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│五、其他存款 │446 │706 │3150 │7135 │10452 │3739 │4245 │
├─────────────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼───────┼───────┤
│六、农村存款 │ │ │ │ │720 │1210 │1509 │
└─────────────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴───────┴───────┘