【概况】 2003年以来，中国人寿保险股份有限公司招远支公司在上级公司和招远市委、市政府领导下，按照“把公司做大做强，最大限度方便客户”的总体要求，牢固树立强根固本、奠基铺路的发展意识，围绕服务和谐社会，不断深化内部改革，提高服务质量，强化运营管理，加快业务发展，成为烟台市系统综合势力最强的县级公司之一，获省系统县域公司做大做强突出贡献奖。2008年，险种发展到400余个，完成保费收入26996万元，占计划136%；趸交保费12926.49万元，占计划136.7%；期交保费3247.64万元，占计划133.1%；10年及以上期交920.37万元，占计划139.2%；风险型保费2634.20万元，占计划141.6%；短险保费1106.58万元，占计划105.4%。赔款支出6912万元,赔付率为48.78%。是年，人寿保险公司内设办公室、客户服务部、团体销售一部、团体销售二部、个险销售部、中介代理部、收展部，共有在册人员39人，营销代理人员699人。
【推进个险代理业务，提高期交保费额度】 2003年以来，招远市人寿保险公司适时调整经营策略，围绕“龙马奔腾”、“绿满金都”业务企划，开展了营销险期交和短险卡折式保单销售活动，在省公司组织的“非常行动”竞赛中，以总保费1029万元的成绩夺得烟台市第一名。先后开展了“金猴争霸”、“鸿鑫进万家”、“金秋争霸”、“金鸡报晓”、“春风行动”、“五六联动”、“金九行动”、“重振雄风”、“万家安康”、“欢天喜地开门红”、“畅想未来，拥抱成功”和“强势123”等业务活动，推动个险业务快速发展。2005年，个险业务获烟台市公司“销售组织管理”二等奖。2007年，根据上级公司统一部署，结合招远市乡村经济和国寿营销组织现状，开展保险村建设。公开选拔驻村代表，允许缺员村业务员在规定时间内达标竞聘，使89名业务员达到保险村驻村代表资格，开展了轰轰烈烈的大拜访活动，挨家挨户进行保险普查，掌握每个村的经济状况、承保结构、保险深度和赔付历史，为保险村的选择和建设打下良好基础。2008年，推出“群英争霸开门红”、“收获金秋”、“创富大决战”等企划案，开展了“群英夺魁开门红”和“迎接金彩，奔向财富”等活动，举办各种形式产品说明会，与会客户3000多人，意向签单1500多万元，成功追踪600多万元。收展部召集客户到公司或乡镇设点，组织产品说明会15场，352人成功签单，收取保费200.7万元。保险村建设达到60多个。
【转换团险营运机制，促进业务稳步发展】 2003年，招远市人寿保险公司招聘专职团险业务销售人员，制定管理办法，划片包干，各负其责，使短险业务计划顺利完成。在永泰保险推广中，历时半个月时间，完成300万元。此后，团险业务以提高经济效益重点，注重发挥品牌优势，建立专职销售队伍，设立客户档案，保持经常与客户沟通，重点客户重点挂靠，最大限度地扩大服务面。学生平安险实现专人专管，每月两回访，牢牢掌握主动权。温馨卡、安达卡等卡折式保单的销量大幅增长。与市建委、计生委、电业局、公安局等大系统的合作，在做大业务上有了新进展。与政府协商争取到全市公共娱乐场所的人身险主办权，团体业务实现历史性突破，团险保费在全市排前列。建工险开创了独家经营新局面，学生保险抢占了100%的市场份额，独生子女险覆盖14处镇、街道、区，建立业务合作单位130多个。2007年，开拓新短险业务40多笔，增加短险保费60多万元。巩固了建委、公共娱乐场所、交通委等短险阵地，学生保险在生源减少、多家竞争的情况下，保持了独家经营的局面，提高了承保比例，比上年增加学生保费6万元、教师保费6.6万元。年内长险保费和短险保费分别完成166%和 92%。2008年，团险部借安监局会议运作3场职场营销。团险部对短险5万元以上、团寿险20万元以上的大客户，每月回访1～2次；1万元以上客户每季至少2次面访、每月一次话访，1万元以下客户随机回访。在回访中加深与客户感情的联络，增进了友谊，赢得了学生保险独家经营和经营性网吧、娱乐场所100%参保的大好局面。收展部积极向老客户挖潜，实现新单期交费410万元。
【发展中介业务，提高规模效应】 2003年，招远市人寿保险公司根据上级公司指示精神，把业务操作需求与业务拓展需求结合起来，筛选人才，建立专管员队伍，先后与市中行、农行、建行、工行、农村信用社和邮政局签定代理合同，代理网点达76个。结合银保通业务推广，组织对各银行（邮政）兼业代理人员进行培训，开展 “挺进行动”和“金秋创富”竞赛活动。与客运中心、人民医院分别签订“机动车驾乘”、“母婴安康”代理协议。是年，中介业务实现保费收入2209.31万元，实现代理短险保费收入132.63万元。此后，在银行、邮政代理网点开展“首季开门红”、“共展鸿图”等代理业务竞赛活动，实现专管员由包行（局）到包所的转变，加强与代理方上层的沟通，增进业务合作。2005年，中介业务获烟台市公司“优秀组织管理”一等奖。2007年，中介加大柜面促销力度，以品牌、感情和服务与同业展开竞争，以真情、感动和专业与代理单位沟通，牢牢掌握主动权。年内趸交保费和期缴保费分别完成计划的166%和119%。2008年，中介部开展了“开门红”和“共赢六○”等竞赛活动，专门对邮政支局长进行柜面促销培训，为电业系统办理了年金险业务。中介部借助代理网点平台与客户零距离接触，自主销售期交565万元。
【推出服务承诺，提高理赔质量】 2003年，招远市人寿保险公司对理赔人员进行调整补充，配备车辆2部，调整内部运转程序，加快给付速度，推出服务承诺制度，提高理赔质量。此后，理赔给付工作推行一站式服务和首问负责制，加强对诱导、误导的控制，加强查勘力度，组织理赔下乡活动，赔付率控制在烟台市系统最低水平，费用控制是烟台市系统属最好的县域公司。2007年，严把核保和核赔关，顺利核保寿险新单近18000件、短险新单近16000件，查勘案件696起，发现问题31件，涉及金额53.84万元。共处结各类案件3030件，剔除非目录治疗费用150余万元，柜面拒付16件，拒付金额13.40万元，赔付率为39.16%。2008年，理赔工作质量和效率有很大提高，查勘案件812起、出现场77次、上门鉴定13起、送款上门15次，剔除非目录治疗费用235万元，合理拒付13.6万元，赔款支出6912万元,赔付率为48.78%，低于全烟台市平均赔付率22.76个百分点。
【强化宣传工作，扩大品牌效益，创造良好展业环境】 招远市人寿保险公司把宣传品牌、展示险种、创造良好的展业空间作为重要环节来抓，取得可喜成就。利用自办的《金都国寿快讯》和《金都营销快讯》等刊物、召开产品说明会、举办“全市中老年健身舞”比赛、组织电影下乡、给724名村支书记发春节慰问信、在市电视台做专题片、公交车广告等形式宣传品牌、展示险种。与团市委联合组织“青年歌手”大奖赛，与交警队、教体局组织捐赠小黄帽和交通安全大游行活动，在府前广场安排“消夏月”电影晚会，组织召开产品说明会、客户联谊会和10周年答谢会等来提高促成率。深入开展“牵手中国人寿，共建和谐生活”、母亲节答谢宴活动、“和谐生活、魅力女性”时尚视频讲座、“寻找国寿有缘人”活动。2008年，继续深入开展“牵手中国人寿，共建和谐生活”为主题的系列活动，大力宣传中国人寿的“1+N”服务。在市电视台、金都百货电子大屏幕做形象宣传，在招远《统计年鉴》做了宣传彩页，在公交车上做爱心即时贴，向客户发放明信片2750份，挂历台历9800本，印发学生保险一封信6万份。与市宣传部联合组织了“寻找我身边的好人”活动，赞助了《今日招远》创刊和招远市机关运动会，与毕郭镇官地洼村进行村企共建活动，与邮政、教委联合组织了小学生致家长一封信活动，组织了“六·一六”客户节系列活动。相继举办“迎新春感恩客户答谢会”、“红利资讯发布会”、“快乐三八节客户联谊会”、“托起明天的太阳”说明会等大型说明会21场，职场小型说明会76场，个人专场说明会62场。强大的宣传攻势，创造了良好的展业环境，推动了业务发展。
【加强队伍建设，树立良好形象】 招远市人寿保险公司为适应形势发展要求，促进企业健康发展，大力加强员工队伍建设，强化员工素质提高，树立良好的企业形象。先后制定《展业区、部考核办法》、《团险业务员考核办法》、《中介专管员考核办法》和《各部室责任目标考核办法》等规章制度，组织员工岗前培训、衔接教育、代资考培训、职业道德教育等，组织员工到浙江、济南、滨州等地进行观摩学习，聘请大学教授为员工授课。通过开展趣味运动会、联谊会、演讲比赛、文艺汇演、知识竞赛，活跃员工的文化生活。2006年，招远市人寿保险公司被招远市委评为十大文明窗口，被烟台市委评为文明单位。2008年，公司对职工教育工作进一步加强，落实一系列的相关制度，坚持星期一办公例会、星期四职工大会及主管例会制度不变，加大对员工进行形势教育和技能培训，出台组训组织管理办法，落实组训人员待遇，成立新人育成部，充实组训人员，为职工教育工作提供了师资保证。开展学习《快意人生之积极心态》、《智慧人生之知识要诀》、《德才兼备》3本书活动，举办了“如何为业务一线业务员和客户服务”演讲，组织各种形式的培训班。在商务会馆组织大型封闭式主管培训班，组织员工学习依法合规经营的有关文件，举办新人岗前培训班和代理资格考试辅导班各14期，新人育成部培训班10期。开展春节仲秋福利、给职工家属送慰问金、母亲节送花、员工生日送贺卡、清明节慰问职工和昆嵛山职工团康活动，组织员工到蓬莱、张家界、韩国、大连等地旅游，召开精英俱乐部大会。在抗震救灾中，开展 “人人佩戴爱心胸牌，立足岗位作贡献”活动，组织党员交纳特殊党费、工会会员交纳特殊会费和职工捐款43910.23万元，捐衣捐被价值1870元。招远市人寿保险公司日渐成熟的快乐工作法，两次被省公司推广。
（撰稿：路向明 审稿：徐元本）