农业发展银行

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【机构队伍】 中国农业发展银行利津县支行内设办公室、信贷部、会计出纳部3个部室,年底干部职工
19人,其中具有中级以上技术职称的9人,具有初级技术职称的8人。

【收购资金供应管理】 年末各项贷款总额24867万元,其中粮食贷款10498万元,棉花贷款14369万元。
粮食贷款坚持贷款报帐制度,严格按收购进度核打码单,据实发放贷款;坚持信贷员联库制度和库存检
查制度,规范仓单管理办法,信贷员坚持3~5天查库存;坚持出库报告制度,杜绝企业违规操作,加强
收贷收息工作。 加大对棉花收购加工龙头企业的支持力度,对山东三阳纺织有限公司授信1亿元人民币
额度,东营市瑞丰油棉加工有限公司列入年度支持企业。

【资金计划管理】一是合理有效运用信贷资金,转换观念,增强政策性银行的经营意识;优化资金营运
管理,坚持“小额勤调”制度,加快资金调拨率;不断探索资金运营新办法,勤调勤还,在头寸储备上
合理有度,在财政资金、信贷资金、往来资金安排上统筹运作,年资金运用率达到了95.41%。二是建立
了统一完整的财政补贴资金监测、反馈月报制度,定期向上级银行报送财政补贴资金拨付情况月报。三
是积极配合财政对粮食和棉麻行业做好财政补贴资金的拨付工作。

【财会管理】一是始终把制度建设当做头等大事来抓。组织财会人员认真学习、领会落实上级行的各项
制度,结合工作实际,先后制定了多个具有内控效力的制度和办法。同时,重点落实了要害部位的工作
责任,落实了印、押、证分管制度,继续执行考核奖惩制度,实行定期综合检查、单项抽查及日常考核
的方法,奖优罚劣,确保各项工作的顺利进行。二是提高核算质量、牢固树立核算观念、努力降低成本、
增收节支,对每笔帐务都进行全面监督检查,确保帐务达到“五无”、“六相符”。同时配合信贷部门
分析企业经营情况,共同做好收息工作,提高财务经营状况。三是严格费用管理。重新修订完善了办公
用品采购、车辆使用等一系列规章制度,实行定期编制收支计划,主管行长一支笔审批,会计出纳部审
查入帐,定期进行财务公开的做法,有效地控制了费用开支,杜绝了不必要的支出。

(韩绶军王兴)