〔机构队伍〕 农业发展银行利津县支行内设办公室、会计出纳部、计划贷款部。全行
员工20人，其中，中级职称的7人，初级职称的11人。
〔业务概况〕 一年来，利津县农业发展银行紧紧围绕收购资金封闭运行这个中心，积
极为做好全县经济建设服务。1999年底各项贷款余额26256万元，其中粮食收购贷款14888万
元，棉花收购贷款11368万元；各项存款430万元。全年支持粮食企业实现收购值4946万元，
收购粮食8907万斤， 其中：收购小麦4513万元，7812万斤，收购玉米433万元，1095万斤；
支持棉花企业实现收购值1430万元，收购皮棉39059担，有力地促进了全县经济的发展。
〔收购资金封闭运行〕 农业发展银行是国家农业政策性银行，担负着供应和管理粮棉
油收购资金的重要职责，既要保证收购资金的及时足额供应，又要加强管理，防止资金流失，
实现资金的封闭运行。一年来按照上级行的要求，紧紧抓住贷款投放、商品储存、贷款本金
利息收回这三个收购资金封闭运行的关键环节，做到了严、细、实，使资金封闭运行工作得
到了进一步提高。一是严把贷款投放关，在收购环节，为防止收储企业虚报少报、高报低收，
套取国家收购贷款和财政补贴，坚持做到按收购码单和收购进度发放贷款，保证贷款发放和
收购同步进行，不折不扣地执行“敞开收购、顺价销售、封闭运行”的三项政策，按照“收
一斤粮(棉)、给一斤粮(棉)的钱”进行资金运作。并严格监督企业“户交户结”办法的落实，
在收购期间经常组织贷款人员对企业的收购数量、收购值、辅助帐户存款、库存现金等进行
检查、核对，确保了收购资金不被挤占挪用。二是加强库存监控，防止储存环节出现资金流
失。农发行在认真登记库存台帐的基础上，做到了每三天对企业库存核查一次，并逐仓逐垛
填制企业库存明细表，标明库存数量、价值，由信贷员与企业负责人共同签字负责。在收购
期间，及时将核打的收购码单数量与企业库存明细帐、保管帐、仓垛登记卡核对，做到帐实
相符。在销售环节，严格执行出库报告制度，对企业的销售数量、价格、去向、结算方式等
做到心中有数，确保了在储存环节上不发生资金流失。
〔信贷管理〕 一、规范帐户管理。在严格检查、防止企业多头开户的基础上、在收购
旺季，允许粮食收储企业在农发行指定的信用社开立一个辅助帐户，只用于提取现金。在收
购旺季结束后。撤消该辅助帐户，收储企业的零星收购，直接到农发行营业部提取现金。对
企业的回笼货款，严格按照“一基三专”帐户的设置要求，按规定及时分割，做到专户专用，
防止企业资金体外循环。二、加强台帐和月报管理。台帐和月报是农发行信贷管理最基础的
档案、资料，是实现收购资金封闭运行的重要手段和保证。针对企业制度执行不够规范，收
购、销售有时不入帐，存在虚销、预销等问题，加大管理力度，将台帐和月报管理工作责任
落实到人，在台帐登记过程中，根据贷款和企业库存商品的实际变化据实逐笔登记，并在当
年6月份，顺利实施了粮油台帐的电脑操作。与此同时，还加强了对月报的上报和分析工作，
每月的上旬都召开由行长主持的封闭运行例会，分析存在的问题，找出改进工作的方法，有
效地防止了企业违反政策规定情况的发生。三、实行规范化管理。按照上级行制定的粮棉贷
款管理办法和粮棉收购、调销、储备贷款等操作规程的要求，在认真学习的基础上，注重实
际操作的运用效果，把每个环节的工作要求，分解落实，在实际工作中严格按照操作规程办
理各项业务，做到了系统化、规范化，工作井井有条，严格缜密。四、制度管理。今年以来，
在坚持信贷员驻库包所责任制的基础上，要求信贷人员坚持每三天到企业查帐务、查实际仓
储和销货情况，与贷款占用进行核对，及时了解企业财务状况，掌握财政补贴需求和拨补状
况，发现问题及时解决。在收购期间，信贷人员吃住在收储公司、核打码单，加强监督，按
收购进度供应资金。
(刘 鹏 王 兴)