【综述】2010年，农业发展银行河口区支行扎实开展“继续深化管理年”活动，
以落实制度和增强执行力为重点，坚持科学发展，积极防控经营风险，全面提升经
营管理水平，完成全年各项任务。
年末，河口支行各项贷款余额24766万元，较年初增加6200万元。各项贷款中：
产业化龙头企业棉花中长期贷款占1500万元，农业综合开发中长期贷款7000万元，
城镇基础实施中长期贷款1亿元，农业小企业贷款500万元，产业化龙头企业林业短
期贷款3000万元， 产业化龙头企业渔业短期贷款1000万元，粮食新增财务挂帐846
万元；粮食其他政策性亏损挂帐179万元；附营停息挂帐贷款698万元；棉花中央财
务挂帐占用贷款43万元。
（1）旬均贷款：年末河口支行旬均贷款达到20715万元，较同期增加4360万元。
（2）日均企业存款增量：年末日均存款为1324万元，比年初减少867万元，完
成任务的-121.09%。
（3）日均同业存款：年末日均同业存款3401万元，完成任务的113.4%。
（4）国际业务量：年末已完成332万元，完成任务的100.6%。
（5） 中间业务收入： 年末完成6.3万元，完成市行分配中间业务收入任务的
105%。其中：保险完成任务2万元，占任务的100%；国际业务完成任务4.3万元，占
任务的107.5%。
（6） 地方财政补贴贷款利息收回率：本年应收30万元，实收30万元，完成任
务的100%。
（7） 利润指标：2010年利润计划310万元，截至年末实现利润342万元，完成
计划的110.3%。
【支持经济发展】
（1） 营销非经营性中长期贷款为工作。一是及时营销河口区管网改造项目中
长期贷款1亿元， 该项目成为今年全市第一个经省行贷审会通过的项目。二是积极
建言献策。区政府专门组织包括农发行在内的政府融资平台实体化改造考察团，到
天津、大连、烟台、青岛等地进行实地考察。着手对河口区城市运营有限责任公司
进行实体化改造，进行二次资源配置、充实融投资及经营管理职能，贷款最终被省
行批复。8月末该项目已全部竣工并验收审计，河口支行贷款1亿元全部发放，其中
9375万元采用贷款人受托支付方式支付， 625万元采用借款人自主支付方式（按照
施工合同，施工企业留5%的质保金，目前在我行信贷资金户存放没有支付），项目
资本金2500万元在贷款发放前全部到位。
（2）存储工作。
市行分配河口支行日均企业存款增量716万元。 一是做好贷款企业资金回笼和
存款工作，具体考核到每个客户经理；二是制定办法，鼓励职工搞好非贷款企业存
款工作，全年共吸收非贷款企业存款3家，日均存款达到125万元；三是通过开设项
目贷款偿债准备账户形式，争取财政资金存入，目前财政局已在我行开户。年末日
均同业存款达到3401万元，完成任务的113.4%。
（3）开展国际结算业务。
加强与开户企业沟通的力度和频率，定期与企业负责人联系和座谈，截止12月
末，河口支行国际结算业务量为332万美元，完成市行分配任务100.6%。
（4）中间业务收入。
保险做到应保尽保，应参保贷款额4500万元，实际投保额4700万元，占贷款额
的104.44%。市行分配中间业务收入任务6万元，其中：保险任务2万元；国际业务4
万元，完成市行分配中间业务收入任务的105%，超额完成任务。
【内部管理】 （1）做好续贷工作。配合上级行顺利完成山东海星集团产业化
龙头企业渔业短期贷款1000万元、黄河口家具产业化龙头企业林业短期贷款3000万
元和东营市通和水产有限公司500万元（其中新增200万元）的续贷工作。
（2） 加强贷后管理，努力防范贷款风险。一是落实经营例会分析制度，提高
例会分析质量。二是开展贷款客户分类排查工作。三是推行信贷信息核查系统和报
表平台非现场核查系统。四是做好贷款五级分类分析。年末，我行贷款五级分类形
态为正常贷款2.3亿元， 关注贷款1766万元，关注贷款与年初持平。五是做好信贷
档案整理归档工作。对2009年档案进行全面整理和归档，对于本年度的信贷档案资
料，实行按月收集归类、专人管理。
（3）做好政府融资平台贷款检查。对照国发（2010）19号和财预［2010］412
文件以及总行的有关规章制度，组织人员对贷前、贷中和贷后管理进行全面对照检
查。没有出现大的问题。
（4）2010年度的评级授信工作。组织全体信贷人员对应评级的5家企业全部进
行评级上报，并按照要求对5家企业进行内部授信，顺利完成评级授信工作。
（5）资金计划和贷款计划管理。一是认真执行资金管理办法，合理调度资金。
二是严格头寸管理， 减少无效资金占用，全年河口支行资金头寸平均占用4万元。
三是严格执行信贷计划，发放贷款和收回贷款实行逐笔申请、逐笔上报的办法，做
到按信贷计划发放贷款。
（6） 加强财务管理。一是完善内控管理，防范财会风险。二是发挥业务经营
分析与预测作用。三是做好纳税管理和人民币反假工作。四是财务管理工作成绩突
出。五是加强窗口建设。六是建立日常考核监督机制。设立服务投诉电话，按照综
合柜员岗位实行绩效量化考核。七是固定资产及时处置和入账。八是综合业务系统
管理与核算平稳高效运行。 2010年，通过大额支付系统发出376笔，金额48646.79
万元，汇入211笔，金额47763万元。通过同城交换系统提出176笔，金额3500万元，
提入138笔，金额5551万元。九是反洗钱系统与统计系统工作有序开展。
中国农业发展银行东营市河口区支行班子成员
行长：西立明
副行长：窦景宏 董向阳