坚持从严治行，强化风险防控。加强案防和基础管理，下发了《关于加强内
部风险防控， 提升基础管理水平的指导意见》 、《案件专项治理工作方案》、
《基础管理考核办法》，将廉政建设、案防责任层层分解；加强员工行为管理，
扎实开展员工行为排查，着重对员工参与民间借贷、与贷款客户及供应商发生经
济往来、违规代客户办理业务等问题集中排查，及时发现苗头，消除隐患；开展
全面风险排查，加大对重点部位、环节和岗位的检查监督；严格问责和整改，对
检查发现问题落实“三个不放过”要求，对问题原因进行深入分析，制定有效整
改措施，举一反三，杜绝屡查屡犯，此查彼犯。
加强机制建设，激发队伍活力。薪酬分配机制方面，坚持职岗分离、以岗定
薪、 按劳分配，制定完善了KPI考核、绩效工资考核、费用分配、基层机构负责
人准年薪制等考核办法。队伍管理机制方面，引入干部问责机制，每月对市场竞
争力下降的单位进行严肃问责；促进干部工作重心下沉，城区支行分管个人业务
的副行长全职兼任营业室经理；启动“百人工程”，制定下发了客户经理管理和
考核办法。业务运行机制方面，建立行领导联系支行、机构客户、政府部门制度，
成立对公委、个人委、城区对公业务推进领导小组、信用卡分期业务营销分中心，
调整本部管委会、薪酬管委会，优化整合本部部门；调整大中型客户信贷业务流
程，提升运作效率；加强业务调度，推行绩效面谈制度。
内控管理
视图
坚持从严治行，强化风险防控。加强案防和基础管理，下发了《关于加强内
部风险防控， 提升基础管理水平的指导意见》 、《案件专项治理工作方案》、
《基础管理考核办法》，将廉政建设、案防责任层层分解；加强员工行为管理，
扎实开展员工行为排查，着重对员工参与民间借贷、与贷款客户及供应商发生经
济往来、违规代客户办理业务等问题集中排查，及时发现苗头，消除隐患；开展
全面风险排查，加大对重点部位、环节和岗位的检查监督；严格问责和整改，对
检查发现问题落实“三个不放过”要求，对问题原因进行深入分析，制定有效整
改措施，举一反三，杜绝屡查屡犯，此查彼犯。
加强机制建设，激发队伍活力。薪酬分配机制方面，坚持职岗分离、以岗定
薪、 按劳分配，制定完善了KPI考核、绩效工资考核、费用分配、基层机构负责
人准年薪制等考核办法。队伍管理机制方面，引入干部问责机制，每月对市场竞
争力下降的单位进行严肃问责；促进干部工作重心下沉，城区支行分管个人业务
的副行长全职兼任营业室经理；启动“百人工程”，制定下发了客户经理管理和
考核办法。业务运行机制方面，建立行领导联系支行、机构客户、政府部门制度，
成立对公委、个人委、城区对公业务推进领导小组、信用卡分期业务营销分中心，
调整本部管委会、薪酬管委会，优化整合本部部门；调整大中型客户信贷业务流
程，提升运作效率；加强业务调度，推行绩效面谈制度。