实施风险防控人本化管理，突出“管人管风险、控人控案件”的工作主线，
全行业务运营质量和发展成效得到了稳步提高。加强教育和引导，筑牢案防思想
防线。组织开展《员工违反规章制度处理办法》学习教育、“学办法，讲合规”
部门负责人学习辅导讲座等一系列活动，全行员工制度意识、合规意识、守法意
识得到进一步强化。组织市行、支行领导班子成员与分管部室和网点负责人以及
与员工之间逐级签订《合规经营防范案件责任书》，层层落实案防责任制，形成
了全方位、多层次案防机制。下发《关于严禁参与非法社会融资活动的通知》，
开展员工参与民间借贷、非法集资问题全面自查和重点督查活动，逐人签订了不
参与非法社会融资活动的承诺书。开展员工思想行为摸底调查活动，在动态管理
中认真落实管、看、帮措施，做到对业务发展和管辖人员“两个心中有数”。
开展“内控管理专项治理年”活动。开展了以“人本管理、防控风险”为主
要内容的“内控管理专项治理年”活动。活动中强化组织领导，明确治理目标，
制订了专项治理活动方案，明确治理重点。按照方案要求进一步细化治理要求，
落实治理责任，各部门通力配合，紧密协作，共同抓好各项治理措施落实，全行
内控管理基础进一步夯实。以“三化三无一退出”支行创建活动为依托，完善信
贷管理制度，防范信贷风险。重点抓住贷前、贷中、贷后三个环节，充分发挥前
台客户经理调查、信贷审查及在线监测、贷后检查“三位一体”的风险防控作用。
以会计“三化三铁”创建活动为主线，扎实提高会计内控管理水平。严格落实市
行运营部门、支行、网点三个层面对风险点的逐级负责制，通过学习例会、以考
促学等具体措施，全行业务运营管理质量持续改善。