实施风险防控人本化管理，突出“管人管风险、控人控案件”的工作主线，
全行业务运营质量和发展成效得到了稳步提高。加强教育和引导，筑牢案防思想
防线。组织开展《员工违反规章制度处理办法》学习教育、“学办法，讲合规”
部门负责人学习辅导讲座等一系列活动，全行员工制度意识、合规意识、守法意
识得到进一步强化。组织市行、支行领导班子成员与分管部室和网点负责人以及
与员工之间逐级签订《合规经营防范案件责任书》，层层落实案防责任制，形成
了全方位、多层次案防机制。下发《关于严禁参与非法社会融资活动的通知》，
开展员工参与民间借贷、非法集资问题全面自查和重点督查活动，逐人签订了不
参与非法社会融资活动的承诺书。开展员工思想行为摸底调查活动，在动态管理
中认真落实管、看、帮措施，做到对业务发展和管辖人员“两个心中有数”。
开展“内控管理专项治理年”活动。开展了以“人本管理、防控风险”为主
要内容的“内控管理专项治理年”活动。活动中强化组织领导，明确治理目标，
制订了专项治理活动方案，明确治理重点。按照方案要求进一步细化治理要求，
落实治理责任，各部门通力配合，紧密协作，共同抓好各项治理措施落实，全行
内控管理基础进一步夯实。以“三化三无一退出”支行创建活动为依托，完善信
贷管理制度，防范信贷风险。重点抓住贷前、贷中、贷后三个环节，充分发挥前
台客户经理调查、信贷审查及在线监测、贷后检查“三位一体”的风险防控作用。
以会计“三化三铁”创建活动为主线，扎实提高会计内控管理水平。严格落实市
行运营部门、支行、网点三个层面对风险点的逐级负责制，通过学习例会、以考
促学等具体措施，全行业务运营管理质量持续改善。
风险管控
视图
实施风险防控人本化管理，突出“管人管风险、控人控案件”的工作主线，
全行业务运营质量和发展成效得到了稳步提高。加强教育和引导，筑牢案防思想
防线。组织开展《员工违反规章制度处理办法》学习教育、“学办法，讲合规”
部门负责人学习辅导讲座等一系列活动，全行员工制度意识、合规意识、守法意
识得到进一步强化。组织市行、支行领导班子成员与分管部室和网点负责人以及
与员工之间逐级签订《合规经营防范案件责任书》，层层落实案防责任制，形成
了全方位、多层次案防机制。下发《关于严禁参与非法社会融资活动的通知》，
开展员工参与民间借贷、非法集资问题全面自查和重点督查活动，逐人签订了不
参与非法社会融资活动的承诺书。开展员工思想行为摸底调查活动，在动态管理
中认真落实管、看、帮措施，做到对业务发展和管辖人员“两个心中有数”。
开展“内控管理专项治理年”活动。开展了以“人本管理、防控风险”为主
要内容的“内控管理专项治理年”活动。活动中强化组织领导，明确治理目标，
制订了专项治理活动方案，明确治理重点。按照方案要求进一步细化治理要求，
落实治理责任，各部门通力配合，紧密协作，共同抓好各项治理措施落实，全行
内控管理基础进一步夯实。以“三化三无一退出”支行创建活动为依托，完善信
贷管理制度，防范信贷风险。重点抓住贷前、贷中、贷后三个环节，充分发挥前
台客户经理调查、信贷审查及在线监测、贷后检查“三位一体”的风险防控作用。
以会计“三化三铁”创建活动为主线，扎实提高会计内控管理水平。严格落实市
行运营部门、支行、网点三个层面对风险点的逐级负责制，通过学习例会、以考
促学等具体措施，全行业务运营管理质量持续改善。