优化体制机制。组织架构方面，分别组建成立了大中型客户经营中心、投资
银行中心、贷后管理中心、无贷户管理中心、信用卡业务中心。管理机制方面，
制订完善了KPI关键指标考核、 绩效工资考核、激励费用考核、基础管理、服务
管理等系列管理考核办法，有效建立起业务发展、基础管理、服务“三位一体”
的经营管理体系。管理模式方面，全面推进网点二代转型，加快私人银行、理财
中心建设；对大中型对公客户贷后管理实施团队化运作，建立经办行联系人制度
和大中型公司重点客户联系人制度，组建专职国际业务客评团队；对菏泽城区支
行和个人贷款中心配备了风险经理；组建专职顶岗检查队伍和委派会计主管后备
人员队伍，并在各行除委派会计主管外，配备了网点会计主管。
加强风险内控。制定了《菏泽分行“1+4”案件风险防控联动机制实施方案》，
构筑起信息共享、反应迅速的风险和案件管控体系；层层签订《案件防控责任书》，
及时召开案防联席会及风险防控例会；加强员工风险警示和合规教育，充分发挥
“三道防线”作用，抓好违规积分、顶岗检查、强制休假、定期轮岗等各类管理
工具的应用；修改完善了《菏泽分行合规检查及整改流程》、《菏泽分行问题库
管理办法》，组织开展“八大突出案件风险”专项治理和各项业务检查，严肃问
题整改，严格责任追究，实现了“三无两安全”。
基础管理
视图
优化体制机制。组织架构方面，分别组建成立了大中型客户经营中心、投资
银行中心、贷后管理中心、无贷户管理中心、信用卡业务中心。管理机制方面，
制订完善了KPI关键指标考核、 绩效工资考核、激励费用考核、基础管理、服务
管理等系列管理考核办法，有效建立起业务发展、基础管理、服务“三位一体”
的经营管理体系。管理模式方面，全面推进网点二代转型，加快私人银行、理财
中心建设；对大中型对公客户贷后管理实施团队化运作，建立经办行联系人制度
和大中型公司重点客户联系人制度，组建专职国际业务客评团队；对菏泽城区支
行和个人贷款中心配备了风险经理；组建专职顶岗检查队伍和委派会计主管后备
人员队伍，并在各行除委派会计主管外，配备了网点会计主管。
加强风险内控。制定了《菏泽分行“1+4”案件风险防控联动机制实施方案》，
构筑起信息共享、反应迅速的风险和案件管控体系；层层签订《案件防控责任书》，
及时召开案防联席会及风险防控例会；加强员工风险警示和合规教育，充分发挥
“三道防线”作用，抓好违规积分、顶岗检查、强制休假、定期轮岗等各类管理
工具的应用；修改完善了《菏泽分行合规检查及整改流程》、《菏泽分行问题库
管理办法》，组织开展“八大突出案件风险”专项治理和各项业务检查，严肃问
题整改，严格责任追究，实现了“三无两安全”。