2011年，人行菏泽市中心支行继续强化金融监督管理，通过建立保险业金融
稳定现场评估、重大事项报告制度等，切实提升风险监测水平，着力构建金融稳
定长效机制，维护了辖区金融稳定。
规范重大事项报告管理。制订《菏泽市银行业金融机构重大事项报告制度实
施细则》，规范辖区金融稳定重大事项有关工作；组织开展对辖区18家银行业金
融机构金融稳定重大事项报告制度执行情况的现场检查；举办辖区银行业金融机
构重大事项报告管理培训班，有效推动了金融稳定重大事项报告工作的顺利开展。
建立部门协调机制。加强多部门信息沟通和协作，形成防控合力。通过建立
与金融办、统计局、经贸委、外经贸局、发改委等地方经济管理综合部门的协调
机制，及时了解辖区经济金融风险情况；建立与金融监管部门的协调机制，实现
信息共享；建立与土地局、房管局的房地产市场信息沟通机制，及时掌握房地产
市场风险状况，共同维护和促进辖区金融稳定。
强化风险监测分析。加强对地方法人金融机构风险监测评估。开展稳健性和
风险状况定量分析，按月对法人金融机构的风险状况进行监测，持续关注其经营
风险动态，切实做好风险研判和风险提示，全面提升银行业识别、防范、管理、
化解各类风险的能力；加强对系统性金融风险监测。按季召开座谈分析例会，对
银行、证券、保险业进行风险监测分析，增强风险预警和防范；深入开展交叉性
金融工具风险监测，研究金融机构交叉性业务合作、资金核算及管理情况，加强
跨市场交叉性金融风险防范。
加大反洗钱力度。充分利用反洗钱监管交互平台，建立反洗钱信息交流渠道，
构建反洗钱工作平台，强化信息资源共享。规范重点可疑交易报告，加强部门协
作，推动资金监测和反洗钱调查。加强与执法部门、司法机关的沟通协作，在继
续完善菏泽市反洗钱工作联席会议制度的基础上，通过季度例会、情报会商等方
式着重加强与公安、法院、检察院、工商等部门之间的交流协作。全年与司法部
门情报会商6次， 向公安部门移交重点可疑交易报告案件线索4份，目前有1起处
于立案申报阶段，3起正在进一步侦查中。
探索保险业金融稳定现场评估。以财险机构为切入点，在全省率先开展保险
业金融机构现场检查评估，采用定量和定性相结合的方法，对其经营风险情况、
经营风险变动情况和人员素质、内控制度、经营理念等进行评估，分析可能影响
稳定的各种因素。该做法得到人民银行总、分行高度评价，并在人民银行总行培
训班上做经验介绍；组织开展对辖内寿险类保险机构现场检查评估工作，进一步
完善保险机构检查评估方法，促进保险机构检查评估工作向纵深开展。