层层签订了《党风廉政建设责任书》、《案件防范和安全管理责任书》，重
新修订并组织全系统5000余名员工签订了《临沂市农村信用社预防案件全员联保
责任书》、《员工廉洁守纪十项保证》，达到责任明确、双线问责、群防群治。
开展对《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》 的集中学习， 制定了
《临沂市农村信用社规范信贷管理及信贷行为的若干禁令》、贷款条件“六不准、
七禁止”、贷款程序“七不准、三必须”、信贷行为“八不准、七严禁”和信贷
人员行为“十不准、四禁止”，进一步严肃了信贷纪律。将审计工作贯穿于经营
管理全过程，对12个关键部位、8种可能隐藏案件的非正常现象、9类重点单位、
12类重点人员反复进行重点抽查和排查，深挖细查各种可能发生案件的苗头，充
分发挥审计监督作用，促进了依法、合规经营，最大限度地遏制了案件事故的发
生。
风险管理
视图
层层签订了《党风廉政建设责任书》、《案件防范和安全管理责任书》，重
新修订并组织全系统5000余名员工签订了《临沂市农村信用社预防案件全员联保
责任书》、《员工廉洁守纪十项保证》，达到责任明确、双线问责、群防群治。
开展对《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》 的集中学习， 制定了
《临沂市农村信用社规范信贷管理及信贷行为的若干禁令》、贷款条件“六不准、
七禁止”、贷款程序“七不准、三必须”、信贷行为“八不准、七严禁”和信贷
人员行为“十不准、四禁止”，进一步严肃了信贷纪律。将审计工作贯穿于经营
管理全过程，对12个关键部位、8种可能隐藏案件的非正常现象、9类重点单位、
12类重点人员反复进行重点抽查和排查，深挖细查各种可能发生案件的苗头，充
分发挥审计监督作用，促进了依法、合规经营，最大限度地遏制了案件事故的发
生。