强化信贷全面风险管理，提高信用风险防控能力。坚持将质量管理作为经营
转型的重点，强化全过程、精细化风险管控，构建了“大风险”防范格局，整合
风险管理职能，将分散在各职能部门的风险管理职责统一到风险管理委员会上来，
促进风险管理由分散管理向集中管理转变，由单一风险管理向全面风险管理转变，
由局部粗放管理向全局精细化管理转变。深化风险经理派驻制管理。对支行资产
质量管理建立任期和年度考核评价、刚性约束、从严问责机制，半年评价通报，
年度挂钩考核，纳入班子年度考核和绩效考评。制定承兑汇票管理意见，优化资
源配置结构， 坚持向重点客户倾斜，直销优良客户承兑增量配比达87%，比年初
提高10个百分点。围绕“两高一资”、产能过剩行业及“亚健康”经营客户，制
定了退出序列，退出低效贷款10650万元，完成省行计划的152％。
高度重视股改形势下的不良资产清收工作，突出抓重点、攻大户，实行“包
案责任制”和“行长清收项目”，全力抢收进帐。同时加大依法清收力度，与法
院系统联合召开两次专题会议，开展胜利案件突击执结和不良个贷突击清收活动。
全年清收不良资产3.54亿元， 居全省第2位，完成省行计划196%，清收非应计贷
款利息12161万元，居全省第1位。
加强合规管理。积极参与金融安全区建设，召开案防、内控管理、金库安全
管理等一系列工作会议，全面梳理内控与案防风险点，对内控案防工作进行全面
部署。制定会计主管等级管理、会计工作质量考核、内控层级管理、规范化等级
管理和违规积分卡管理等“4+1” 系列管理办法，健全内控管理机制体系，推进
了基础管理精细化。对金库安全管理设施进行了达标改造。开展了库款安全、内
控管理专项检查纠改活动，落实了行长查库制度。严格落实岗位轮换，对达到交
流期限的4名支行行长、 10名市行部门负责人进行了交流。组建了市行和15处支
行对帐中心， 面对面对帐单收回率达到100％。对全部上门收款业务、远程终端
进行了规范管理，消除了风险隐患。开展员工排查，对经商、倒票等“六种人”
强化帮教管控。坚持从严治行、从严执纪，召开了公开处理严重违规违纪责任人
大会， 连续3年实现安全经营无案件、无事故。年末，市分行被市委、市政府评
为“平安临沂”建设先进单位。
风险管理
视图
强化信贷全面风险管理，提高信用风险防控能力。坚持将质量管理作为经营
转型的重点，强化全过程、精细化风险管控，构建了“大风险”防范格局，整合
风险管理职能，将分散在各职能部门的风险管理职责统一到风险管理委员会上来，
促进风险管理由分散管理向集中管理转变，由单一风险管理向全面风险管理转变，
由局部粗放管理向全局精细化管理转变。深化风险经理派驻制管理。对支行资产
质量管理建立任期和年度考核评价、刚性约束、从严问责机制，半年评价通报，
年度挂钩考核，纳入班子年度考核和绩效考评。制定承兑汇票管理意见，优化资
源配置结构， 坚持向重点客户倾斜，直销优良客户承兑增量配比达87%，比年初
提高10个百分点。围绕“两高一资”、产能过剩行业及“亚健康”经营客户，制
定了退出序列，退出低效贷款10650万元，完成省行计划的152％。
高度重视股改形势下的不良资产清收工作，突出抓重点、攻大户，实行“包
案责任制”和“行长清收项目”，全力抢收进帐。同时加大依法清收力度，与法
院系统联合召开两次专题会议，开展胜利案件突击执结和不良个贷突击清收活动。
全年清收不良资产3.54亿元， 居全省第2位，完成省行计划196%，清收非应计贷
款利息12161万元，居全省第1位。
加强合规管理。积极参与金融安全区建设，召开案防、内控管理、金库安全
管理等一系列工作会议，全面梳理内控与案防风险点，对内控案防工作进行全面
部署。制定会计主管等级管理、会计工作质量考核、内控层级管理、规范化等级
管理和违规积分卡管理等“4+1” 系列管理办法，健全内控管理机制体系，推进
了基础管理精细化。对金库安全管理设施进行了达标改造。开展了库款安全、内
控管理专项检查纠改活动，落实了行长查库制度。严格落实岗位轮换，对达到交
流期限的4名支行行长、 10名市行部门负责人进行了交流。组建了市行和15处支
行对帐中心， 面对面对帐单收回率达到100％。对全部上门收款业务、远程终端
进行了规范管理，消除了风险隐患。开展员工排查，对经商、倒票等“六种人”
强化帮教管控。坚持从严治行、从严执纪，召开了公开处理严重违规违纪责任人
大会， 连续3年实现安全经营无案件、无事故。年末，市分行被市委、市政府评
为“平安临沂”建设先进单位。