加强内控制度建设。以基本制度为核心，强化管理措施的落实。不断改善经营手段，相继完善了
贷款审查实施意见、绩效考评实施办法、会计检查辅导责任考核办法、工作质量考核办法等。加强内
部权限的制约与控制。严格执行财会制度，防止违规问题发生；适时组织会计工作的检查辅导，保证
账款核算质量。加大结算业务信息化建设力度，全辖顺利完成了综合业务会计应用系统各环节正式迁
移，实现了与人民银行的大、小额支付系统和大同城票据交换的直联；推广应用了电子公文等应用系
统。制定加强安全保卫责任落实意见，全辖统一实施“安全制度补课”，强化保卫岗位职责的落实。
实行存款计划考核，积极开展同业存款。年末系统内借款余额（轧差）163728万元，同业定期存
款41000万元。初步测算全年同业存款可降低成本200余万元。
有效运用再监督职能，组织对部分营业机构的内部审计。运用“任期经济责任审计、离任审计和
重要岗位和敏感环节离任审计”与促进业务健康发展的再监督作用，防范操作风险。开展专项审计，
促进各项工作的规范运转。
强化债权管理，防控和化解信贷风险。严格实施贷款准入制度，努力清收不良贷款，不良贷款比
例2.55%，较年初下降1.13个百分点；完成省行下达计划50万元的222%。
精细管理
视图
加强内控制度建设。以基本制度为核心，强化管理措施的落实。不断改善经营手段，相继完善了
贷款审查实施意见、绩效考评实施办法、会计检查辅导责任考核办法、工作质量考核办法等。加强内
部权限的制约与控制。严格执行财会制度，防止违规问题发生；适时组织会计工作的检查辅导，保证
账款核算质量。加大结算业务信息化建设力度，全辖顺利完成了综合业务会计应用系统各环节正式迁
移，实现了与人民银行的大、小额支付系统和大同城票据交换的直联；推广应用了电子公文等应用系
统。制定加强安全保卫责任落实意见，全辖统一实施“安全制度补课”，强化保卫岗位职责的落实。
实行存款计划考核，积极开展同业存款。年末系统内借款余额（轧差）163728万元，同业定期存
款41000万元。初步测算全年同业存款可降低成本200余万元。
有效运用再监督职能，组织对部分营业机构的内部审计。运用“任期经济责任审计、离任审计和
重要岗位和敏感环节离任审计”与促进业务健康发展的再监督作用，防范操作风险。开展专项审计，
促进各项工作的规范运转。
强化债权管理，防控和化解信贷风险。严格实施贷款准入制度，努力清收不良贷款，不良贷款比
例2.55%，较年初下降1.13个百分点；完成省行下达计划50万元的222%。