山东地情档案 AI 原始文本
文章：内控管理
资料库：临沂市情资料库
章节：2003临沂年鉴

导航链接：
首页：https://shandong-chorography.org/
根目录：https://shandong-chorography.org/toc.md
资料库：https://shandong-chorography.org/database/bg/
资料库目录：https://shandong-chorography.org/database/bg/toc.md
章节：https://shandong-chorography.org/database/bg/section/4/
章节目录：https://shandong-chorography.org/database/bg/section/4/toc.md
网页版本：https://shandong-chorography.org/database/bg/section/4/article/652/
本 TXT：https://shandong-chorography.org/database/bg/section/4/article/652/index.txt

===== 原始正文（以下内容未经加工） =====
<div class="txt"><pre><font size="3">

    通过认真学习《中国建设银行关于加强基层机构和网点建设的若干意见》，加强对基层行的调查
研究、思想教育、业务培训、监督检查和建设与管理，有效防范了员工的道德风险、行为风险，杜绝
了各类案件、事故的发生。成立了财务管理领导小组，对全行各项费用开支实行统一管理和控制，对
重要费用开支项目实施监督，对大额开支实行集体审批。对各行处的内控制度执行、前台操作流程、
重要空白凭证、安全保卫达标工作情况每年定期或不定期地进行检查，并重点检查被查单位的整改情
况，保持了检查的连续性。严把权限内新发放贷款的质量关。信贷业务审批向低风险高收益的贴现、
小额质押、绩优客户打包贷款、押汇等信贷品种倾斜，向全额质押或100%保证金的信贷业务倾斜。建
立了到期贷款（授信）事前预警制度和不良贷款回收监测台帐制度，实行按月监测跟踪和按季考核通
报，严格执行信贷责任认定与追究制度，对建立信贷责任制、教育警示信贷人员、促进资产质量提高
发挥了积极作用。

</font></pre></div>
===== 原始正文结束 =====