开展了以《员工违反规章制度处理暂行办法》为重点的“学制度、学办法、抓落实”活动，强化
了业务部门的自律监管以及审计、监察等部门的再监督，开展了内部控制综合评价工作，加强了重点
单位、人员、岗位、凭证等重点环节的监控管理，全员的自律观念、接受监督意识明显增强，内部管
理进一步规范。加强检查监督，从严执纪。以经营真实性、领导干部任期责任、大额贷款管理以及业
务创新中的风险管理等为重点，累计开展各类审计检查23次，认真抓了各类问题的纠改，对有关责任
人作出严肃处罚， 营造了从严治行的好风气。 加强财务管理，实现增收、节支、增效。完成总收入
65830万元， 总支出62315万元，实现帐面利润3515万元，加上消化历史包袱3251万元，实现实际利润
6766万元。推出员工行为监督卡、廉政提示复函等制度，对员工从事第二职业情况进行了清查清理。
全年共向支行中层以上干部发放廉政提示函261份，收到复函261份，实现了组织监督与个人自律的有
机结合，收到好的效果，经验做法分别被总行、省行转发推广，多家省级分行来人、来函借鉴学习。
实施审计管理体制改革，取消审计人员派驻制，建立市行审计中心，增强了审计工作的超脱性、权威
性和震慑力。开展多种形式的安全检查15次，培训安全人员64人次，增加安全设施232万元，使全员
的安全意识明显增强，物防、技防能力明显提高，网点安全设施达标率达到了100%。加强行业作风建
设，较好地发挥了文明创建活动对业务经营的促进作用，市行被市委、市府评为“弘扬沂蒙精神先进
单位”。