制定《贷款质量管理指引》，明确贷款质量管理的组织要求、考核奖惩、责任追究等政策。成立
贷款质量管理委员会，牵头做好资产质量管理的规划决策和指导协调。逐级签订责任书，对下迁徙、
存量不良清收与控制、到期贷款收回率等实施到经营单位、到责任部门的双条线目标管理。根据指标
完成情况落实奖惩措施，与各级高管和个人的经济利益紧密挂钩，增强了信贷资产质量管理刚性约束。
全面摸清不良底数，排定不良贷款清收目标，加大专项奖惩与绩效挂钩力度。对新增正常关注类贷款
下迁实施“零容忍”管理，严控形态下迁和不良反弹。深入推进贷款新规执行，全面开展“三化三无
一退出”(“三化”是指信贷基础管理、信贷运作和信贷决策的制度化、程序化和规范化，“三无”
是指无新发生不良信用、无新增欠息和无新发生展期贷款，“一退出”是指当年潜在风险客户贷款退
出计划)活动，加强信贷各环节尽职考核，营造从严、规范、创优的信贷文化。围绕信贷发放“七不
准”( 不准以贷转存，不准存贷挂钩，不准以贷收费，不准浮利分费，不准借贷搭售，不准一浮到顶，
不准转嫁成本)、收费项目“四公开”（收费项目公开、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公
开）， 对信贷和收费业务进行全面自查自纠。第一时间研究落实总行会议精神，结合月末业务督导，
部署问题整改、服务价格标准公示和培训等工作。分条线梳理管理重点，定期下发操作风险、法律风
险提示，对虚假开户、假网银注册、假挂失、票据、重要凭证等风险易发环节进行重点提醒， 对柜
面人员业务操作的合规性、 严谨性进行规范， 加强事前防控。高度重视做好反洗钱工作，扎实推进
“三化三铁”（标准化、规范化、制度化和铁账、铁款、铁规章）创建、“内控和案防制度执行年”
活动“回头看”，整合远程视频监控、内控管理、会计监控等系统，运用移位检查、自律监管、突袭
轮查等手段，提高监督检查的频次、深度和广度，加强了对重点业务、重点环节和重点岗位的管理，
实现了安全运营。按照属地管理、分级负责的要求，及时排查化解内部矛盾，维护和谐稳定局面。建
立与主流媒体协作互动机制， 做好监测预警和应急处置，提升了声誉风险管理水平。
【风险管理】
视图
制定《贷款质量管理指引》，明确贷款质量管理的组织要求、考核奖惩、责任追究等政策。成立
贷款质量管理委员会，牵头做好资产质量管理的规划决策和指导协调。逐级签订责任书，对下迁徙、
存量不良清收与控制、到期贷款收回率等实施到经营单位、到责任部门的双条线目标管理。根据指标
完成情况落实奖惩措施，与各级高管和个人的经济利益紧密挂钩，增强了信贷资产质量管理刚性约束。
全面摸清不良底数，排定不良贷款清收目标，加大专项奖惩与绩效挂钩力度。对新增正常关注类贷款
下迁实施“零容忍”管理，严控形态下迁和不良反弹。深入推进贷款新规执行，全面开展“三化三无
一退出”(“三化”是指信贷基础管理、信贷运作和信贷决策的制度化、程序化和规范化，“三无”
是指无新发生不良信用、无新增欠息和无新发生展期贷款，“一退出”是指当年潜在风险客户贷款退
出计划)活动，加强信贷各环节尽职考核，营造从严、规范、创优的信贷文化。围绕信贷发放“七不
准”( 不准以贷转存，不准存贷挂钩，不准以贷收费，不准浮利分费，不准借贷搭售，不准一浮到顶，
不准转嫁成本)、收费项目“四公开”（收费项目公开、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公
开）， 对信贷和收费业务进行全面自查自纠。第一时间研究落实总行会议精神，结合月末业务督导，
部署问题整改、服务价格标准公示和培训等工作。分条线梳理管理重点，定期下发操作风险、法律风
险提示，对虚假开户、假网银注册、假挂失、票据、重要凭证等风险易发环节进行重点提醒， 对柜
面人员业务操作的合规性、 严谨性进行规范， 加强事前防控。高度重视做好反洗钱工作，扎实推进
“三化三铁”（标准化、规范化、制度化和铁账、铁款、铁规章）创建、“内控和案防制度执行年”
活动“回头看”，整合远程视频监控、内控管理、会计监控等系统，运用移位检查、自律监管、突袭
轮查等手段，提高监督检查的频次、深度和广度，加强了对重点业务、重点环节和重点岗位的管理，
实现了安全运营。按照属地管理、分级负责的要求，及时排查化解内部矛盾，维护和谐稳定局面。建
立与主流媒体协作互动机制， 做好监测预警和应急处置，提升了声誉风险管理水平。