将控风险、防案件、促发展作为全行工作的核心任务，加强基础建设，破解难点瓶颈，全行保持
安全稳健运行。制定了《贷款质量管理指引》，明确贷款质量管理的组织要求、考核奖惩、责任追究
等政策。逐级签订责任书， 对下迁徙、存量不良清收与控制、到期贷款收回率等实施到经营单位、
到责任部门的双条线目标管理。根据指标完成情况落实奖惩措施，与各级高管和个人的经济利益紧密
挂钩，增强了信贷资产质量管理刚性约束。全面摸清不良底数，排定不良贷款清收目标，加大专项奖
惩与绩效挂钩力度。对新增正常关注类贷款下迁实施“零容忍” 管理，严控形态下迁和不良反弹。
深入推进贷款新规执行，全面开展“三化三无一退出”活动， 加强信贷各环节尽职考核，营造从严、
规范、创优的信贷文化。围绕信贷发放“七不准”、收费项目“四公开”、业务经营“四禁止”要求，
组织对上年以来的信贷和收费业务进行了全面自查自纠。分条线梳理管理重点，定期下发操作风险、
法律风险提示，对虚假开户、假网银注册、假挂失、票据、重要凭证等风险易发环节进行重点提醒，
制定《重要风险业务临柜操作指引》，对柜面人员业务操作的合规性、严谨性进行规范，加强事前防
控。加快推进“三大集中”建设，实现了集中作业、集中监控网点全覆盖，达到了网点减负、风险管
控集中的目的。扎实推进“三化三铁”创建、“内控和案防制度执行年”活动“回头看”， 加强了
对重点业务、重点环节和重点岗位的管理， 实现了安全运营。按照属地管理、分级负责的要求， 及
时排查化解内部矛盾。建立与主流媒体协作互动机制，抓好监测预警和应急处置，提升了声誉风险管
理水平。
【风险管理】
视图
将控风险、防案件、促发展作为全行工作的核心任务，加强基础建设，破解难点瓶颈，全行保持
安全稳健运行。制定了《贷款质量管理指引》，明确贷款质量管理的组织要求、考核奖惩、责任追究
等政策。逐级签订责任书， 对下迁徙、存量不良清收与控制、到期贷款收回率等实施到经营单位、
到责任部门的双条线目标管理。根据指标完成情况落实奖惩措施，与各级高管和个人的经济利益紧密
挂钩，增强了信贷资产质量管理刚性约束。全面摸清不良底数，排定不良贷款清收目标，加大专项奖
惩与绩效挂钩力度。对新增正常关注类贷款下迁实施“零容忍” 管理，严控形态下迁和不良反弹。
深入推进贷款新规执行，全面开展“三化三无一退出”活动， 加强信贷各环节尽职考核，营造从严、
规范、创优的信贷文化。围绕信贷发放“七不准”、收费项目“四公开”、业务经营“四禁止”要求，
组织对上年以来的信贷和收费业务进行了全面自查自纠。分条线梳理管理重点，定期下发操作风险、
法律风险提示，对虚假开户、假网银注册、假挂失、票据、重要凭证等风险易发环节进行重点提醒，
制定《重要风险业务临柜操作指引》，对柜面人员业务操作的合规性、严谨性进行规范，加强事前防
控。加快推进“三大集中”建设，实现了集中作业、集中监控网点全覆盖，达到了网点减负、风险管
控集中的目的。扎实推进“三化三铁”创建、“内控和案防制度执行年”活动“回头看”， 加强了
对重点业务、重点环节和重点岗位的管理， 实现了安全运营。按照属地管理、分级负责的要求， 及
时排查化解内部矛盾。建立与主流媒体协作互动机制，抓好监测预警和应急处置，提升了声誉风险管
理水平。