做好协理员清理规范工作，防范化解协理业务风险。针对全市农信协理人员多、协理业务占比高、
管理薄弱、连续发生风险案件的实际，办事处开展协理员全面清理规范工作。印发了《致广大农户的
一封信》、《关于进一步加强协理业务规范管理的通知》、《支农协理员清理规范指导意见》等制度
办法，全面叫停协理员发放贷款业务，对所有协理员经办的贷款内查外核，明确管理清收责任，逐步
清收或向客户经理稳步进行责任移交。印发了《关于加强支农协理员<委托存款书>管理的通知》，要
求协理员全部使用《委托存款书》办理客户委托存款业务，加强对协理存款业务的全流程管理和监督。
全市全年清理协理员4297人，占原协理员总数的38.2%；协理存款余额347亿元，占比43.1%，下降2.4
个百分点；协理贷款压降12亿元，为有效破解协理业务历史难题，迈出了艰难而坚实的一步。开展信
贷资金流入民间借贷及借款人资金链断裂风险排查，防范信贷业务风险。各行社结合贷款证年审、贷
后回访、信用初评等工作的开展，对借款人经营项目和资金使用情况调查了解，共排查贷款8.9万笔、
金额212.2亿元，涉及借款单位（个人）7.3万户，发现各类问题159笔、金额3.5亿元，年内已全部整
改完毕。落实案防工作“十二项制度”，加强防范案件风险。指导各行社层层签订《2011年案防及安
全管理责任书》，组织全体员工签订《预防案件联保责任书》、《员工自我鉴定》及《承诺书》；分
片召开重要岗位员工家属座谈会142次，与员工家属签订《亲属监督员工行为承诺书》6558份；组织
全员约见谈话117次。发挥监察保卫“特情”组织的监督作用。组织开展“九种人”排查28次，落实
重点管理对象145人；案防举报中心累计受理举报事项133件，查结128件。落实“四项制度”。全年
干部交流131人次，重要岗位员工轮换776人次，强制休假1785人次，亲属回避192人次。按业务条线开
展案件风险排查。 累计开展业务条线风险排查54次， 排查发现问题1276个， 整改1150个，整改率达
90.1%，累计经济处罚684人次，警告以上行政处分8人次。加强会计主管管理。通过资格审核、综合
素质认定、认证考试等程序，有446名员工获得会计主管任职资格，并进行实职选聘。开展营业机构
会出人员岗位轮换，对柜员实施动态管理、等级管理。推广应用柜员指纹登陆和主管指纹授权，提高
了内控风险防范能力。制定了《关于建立和完善五项内管工作制度的意见》，加强内控流程控制和风
险预防，保障各项内控制度的落实。开展内控管理风险隐患排查。从业务操作层面对内控管理和重要
风险环节进行了梳理、分析和排查。开展了“深化银行业内控和案防制度执行年”活动，明确防范操
作风险“十三条”，加大对内控重要关口违规违纪行为的惩处力度，提高了风险案件防控能力。