加快推进全面风险管理体系建设。按照集中管控、矩阵分布、全面覆盖、全员参与的原则，将分
散在各职能部门的风险管理职责统一到风险管理委员会上来，建立行长月度风险分析例会制度，对全
行各类风险的识别、计量、监测和处理实行集中决策、归口管理、整体控制、双线报告，促进风险管
理由分散管理向集中管理转变，由单一风险管理向全面风险管理转变，由局部粗放管理向全程精细化
管理转变。实施“双线”管理，严控信用风险。对自营不良贷款逐户摸底，按金额大小、难易程度、
清收潜力排定序列，细化清收目标、责任和时限要求，加大清收力度。全年清收不良贷款13500万元。
加强超前防控，严防新增不良贷款。突出结构调整、贷后管理、从严管贷3个重点，强化信用风险精
细化管理。在信贷结构调整方面，锁定信贷准入和退出目录，在加快优质资产投放、保证新增贷款质
量的同时，加大维护、淘汰类客户的退出力度。增强经济资本约束意识，按季分析评价资金计价和资
本占用情况，在资本节约中寻求价值增长点，把稀缺的经济资本优先配置到个人住房贷款、抵质押贷
款等低风险、高回报业务上，以最小的资本耗费争取资产价值的最大化。在贷后管理方面，高度重视
“531”信贷名单制管理系统的有效应用，实行严格的容忍度、橙色预警和停复牌制度，将正常贷款
管理、不良贷款内迁徙、贷款收益等指标纳入监控，提升风险揭示的深度、广度和准确度。完善思想
教育、制度建设和责任追究“三位一体”的操作风险管理体系，落实月度监管例会、员工排查、积分
管理等制度，部署开展 “三铁”创建、“学内控制度、创合规文化”、业务经营管理自查自纠活动，
启动整体移位接管检查，加强集中对账、授权、金库等重点领域、关键环节和高风险部位的管控，做
好反洗钱工作，实现了“两个控制住”目标。
【风险管理】
视图
加快推进全面风险管理体系建设。按照集中管控、矩阵分布、全面覆盖、全员参与的原则，将分
散在各职能部门的风险管理职责统一到风险管理委员会上来，建立行长月度风险分析例会制度，对全
行各类风险的识别、计量、监测和处理实行集中决策、归口管理、整体控制、双线报告，促进风险管
理由分散管理向集中管理转变，由单一风险管理向全面风险管理转变，由局部粗放管理向全程精细化
管理转变。实施“双线”管理，严控信用风险。对自营不良贷款逐户摸底，按金额大小、难易程度、
清收潜力排定序列，细化清收目标、责任和时限要求，加大清收力度。全年清收不良贷款13500万元。
加强超前防控，严防新增不良贷款。突出结构调整、贷后管理、从严管贷3个重点，强化信用风险精
细化管理。在信贷结构调整方面，锁定信贷准入和退出目录，在加快优质资产投放、保证新增贷款质
量的同时，加大维护、淘汰类客户的退出力度。增强经济资本约束意识，按季分析评价资金计价和资
本占用情况，在资本节约中寻求价值增长点，把稀缺的经济资本优先配置到个人住房贷款、抵质押贷
款等低风险、高回报业务上，以最小的资本耗费争取资产价值的最大化。在贷后管理方面，高度重视
“531”信贷名单制管理系统的有效应用，实行严格的容忍度、橙色预警和停复牌制度，将正常贷款
管理、不良贷款内迁徙、贷款收益等指标纳入监控，提升风险揭示的深度、广度和准确度。完善思想
教育、制度建设和责任追究“三位一体”的操作风险管理体系，落实月度监管例会、员工排查、积分
管理等制度，部署开展 “三铁”创建、“学内控制度、创合规文化”、业务经营管理自查自纠活动，
启动整体移位接管检查，加强集中对账、授权、金库等重点领域、关键环节和高风险部位的管控，做
好反洗钱工作，实现了“两个控制住”目标。