加快推进人力资源管理改革，创建长效发展新机制。各县级联社认真遵循“以岗定级、以级定薪、
以绩付酬”的管理理念，以省联社改革方案及辅导意见为指导，以薪酬分配改革为切入点，完成了启
动准备、宣传发动、组织实施、总结完善4个阶段的任务目标。年初制定了员工培训教育规划，通过
加大培训教育力度，把全体员工的思想和精力引导到与时俱进、干事创业和稳健发展上来，促进了各
项业务又好又快发展。全年全市信用社累计开展“三个办法一个指引”专项培训、新会计准则专项培
训等项目332个，累计培训天数744天，累计培训人数33174人次，受训面达100%。
创新规章制度，规范合规行为，开展案件防控治理工作。全市信用社认真落实案件防控业务条线
管理，组织开展了合规文化教育和合规风险管理“回头看”等活动，强化风险排查，狠抓制度落实，
取得了明显成效。针对前期风险排查发现的业务操作问题和管理薄弱环节，编写了《临沂市农村信用
社内部控制风险点手册》，明确内部风险点242条，针对每个风险点列出了检查方法及违规处罚标准，
健全了内控管理考核机制。制定下发了《临沂市农村信用社员工违规积分管理办法》，对员工在各级
检查中存在的违规行为按规定标准积分，奖优罚劣。制定下发了“双十严”、“十不准”制度，纳入
“每月一法”重点学习内容，提高了员工的制度执行力。制定了《临沂市农村信用社网点规范化建设
调研方案》，组织12家县级联社调查了77个乡镇366个自然村，发放收回有效调查问卷19273份。通过开
展案件专项整治及群防飞行检查，强化风险排查、堵塞风险漏洞专项检查，达到了所有机构、网点、
人员、业务的全覆盖。年末，累计整改各类问题21145个，金额116.26亿元，按照“一项一文”的要求
完善整改档案2332个，综合整改率达88.93 %。通过风险排查、责任追究和整改落实，解决了客户经理
预签贷后检查表，监控中心及中心金库达不到2人24小时坐班值守、4人武装押运落实不到位、历次检
查发现问题整改不到位、“理（董）事长热线”未安装全景镜头及受理举报处置不及时等重大风险点。
以审计基础管理达标升级活动为核心，提高审计稽核工作水平。全年办事处共组织开展了2009年
度经营管理指标真实性检查、“解剖式”飞行检查、高管人员离任审计、新增公司类不良贷款、办事
处检查问题责任追究情况审计、反洗钱检查、财务专项审计、财务预算编制及执行情况检查、后续审
计等20个项目，对全市12家县级联社、136家分支机构进行了现场审计，累计投入896个现场工作日，
共发现630个问题，涉及金额10.12亿元；提出审计建议154条，被查单位采纳144条，制定整改措施72项，
已整改问题365个，整改金额2.33亿元。
【风险管控】
视图
加快推进人力资源管理改革，创建长效发展新机制。各县级联社认真遵循“以岗定级、以级定薪、
以绩付酬”的管理理念，以省联社改革方案及辅导意见为指导，以薪酬分配改革为切入点，完成了启
动准备、宣传发动、组织实施、总结完善4个阶段的任务目标。年初制定了员工培训教育规划，通过
加大培训教育力度，把全体员工的思想和精力引导到与时俱进、干事创业和稳健发展上来，促进了各
项业务又好又快发展。全年全市信用社累计开展“三个办法一个指引”专项培训、新会计准则专项培
训等项目332个，累计培训天数744天，累计培训人数33174人次，受训面达100%。
创新规章制度，规范合规行为，开展案件防控治理工作。全市信用社认真落实案件防控业务条线
管理，组织开展了合规文化教育和合规风险管理“回头看”等活动，强化风险排查，狠抓制度落实，
取得了明显成效。针对前期风险排查发现的业务操作问题和管理薄弱环节，编写了《临沂市农村信用
社内部控制风险点手册》，明确内部风险点242条，针对每个风险点列出了检查方法及违规处罚标准，
健全了内控管理考核机制。制定下发了《临沂市农村信用社员工违规积分管理办法》，对员工在各级
检查中存在的违规行为按规定标准积分，奖优罚劣。制定下发了“双十严”、“十不准”制度，纳入
“每月一法”重点学习内容，提高了员工的制度执行力。制定了《临沂市农村信用社网点规范化建设
调研方案》，组织12家县级联社调查了77个乡镇366个自然村，发放收回有效调查问卷19273份。通过开
展案件专项整治及群防飞行检查，强化风险排查、堵塞风险漏洞专项检查，达到了所有机构、网点、
人员、业务的全覆盖。年末，累计整改各类问题21145个，金额116.26亿元，按照“一项一文”的要求
完善整改档案2332个，综合整改率达88.93 %。通过风险排查、责任追究和整改落实，解决了客户经理
预签贷后检查表，监控中心及中心金库达不到2人24小时坐班值守、4人武装押运落实不到位、历次检
查发现问题整改不到位、“理（董）事长热线”未安装全景镜头及受理举报处置不及时等重大风险点。
以审计基础管理达标升级活动为核心，提高审计稽核工作水平。全年办事处共组织开展了2009年
度经营管理指标真实性检查、“解剖式”飞行检查、高管人员离任审计、新增公司类不良贷款、办事
处检查问题责任追究情况审计、反洗钱检查、财务专项审计、财务预算编制及执行情况检查、后续审
计等20个项目，对全市12家县级联社、136家分支机构进行了现场审计，累计投入896个现场工作日，
共发现630个问题，涉及金额10.12亿元；提出审计建议154条，被查单位采纳144条，制定整改措施72项，
已整改问题365个，整改金额2.33亿元。