率先推行市县两级行长风险例会、风险经理派驻、信贷审批体制改革。构建决策层主导、管理层
尽职、操作层落实制度等“大内控”管理架构，打造了全行抓内管的整体合力，推动内控管理由分散
管理向集中管理转变。 创新风险精细管理模式。实施信贷“531工程”建设，引入“容忍度”管理、
橙色预警和停复牌制度，按月下达《信贷监管意见书》，实现了风险管理的过程控制和刚性约束，增
强了各层级精准管理、精细化管理的责任意识，达到了风险管控的精耕细作和防范风险的针对性和有
效性。优良法人客户贷款占比较年初提高7.89个百分点。立足存量正常贷款的质量保障，加强贷款形
态下迁徙管理， 严防风险反弹、 拨备增加。 清收不良资产3.53亿元，居全省第一位，不良贷款下降
1.42亿元，占比下降3.46个百分点。加强操作风险管理和案防工作。将内控管理分析纳入季度分析例
会，开展“三铁”创建，做实员工积分管理、思想行为排查，开展移位接管检查，扩展远程视频监控
效能功能，从严治行效果显现，内控综合评价晋升为一类行。首创的员工违规积分管理、远程预警监
控系统建设和效能扩展的作法被总省行推广。
【风险管理】
视图
率先推行市县两级行长风险例会、风险经理派驻、信贷审批体制改革。构建决策层主导、管理层
尽职、操作层落实制度等“大内控”管理架构，打造了全行抓内管的整体合力，推动内控管理由分散
管理向集中管理转变。 创新风险精细管理模式。实施信贷“531工程”建设，引入“容忍度”管理、
橙色预警和停复牌制度，按月下达《信贷监管意见书》，实现了风险管理的过程控制和刚性约束，增
强了各层级精准管理、精细化管理的责任意识，达到了风险管控的精耕细作和防范风险的针对性和有
效性。优良法人客户贷款占比较年初提高7.89个百分点。立足存量正常贷款的质量保障，加强贷款形
态下迁徙管理， 严防风险反弹、 拨备增加。 清收不良资产3.53亿元，居全省第一位，不良贷款下降
1.42亿元，占比下降3.46个百分点。加强操作风险管理和案防工作。将内控管理分析纳入季度分析例
会，开展“三铁”创建，做实员工积分管理、思想行为排查，开展移位接管检查，扩展远程视频监控
效能功能，从严治行效果显现，内控综合评价晋升为一类行。首创的员工违规积分管理、远程预警监
控系统建设和效能扩展的作法被总省行推广。