金融

2016年， 全市金融业实现增加值35.68亿元，占全市生产总值的比重达到5.1%，金融业在
全市经济中作为支柱产业的地位正在逐步实现。全市银行业金融机构各项存款余额905.68
亿元，比年初增长9.15%；各项贷款余额672.2亿元，增长5.14%。不良率3.13%，下降0.02
个百分点。14家企业成功挂牌，全市上市挂牌企业达到36家，实现融资14.4亿元，其中上
市企业定向增发募集资金4.4亿元。 帮助企业发行各类债券融资30亿元，累计债券融资95
亿元。为3家企业引进私募基金2亿元，累计引进私募资金18亿元。协调珠江融资租赁公司
帮助企业融资6.5亿元， 累计融资租赁36亿元。引进青岛银行、光大证券、华海财险等各
类金融机构9家。 农信社银行化改革顺利完成，莱芜农商银行成立并挂牌运营。28家保险
机构实现保费收入25.9亿元，增长32.3%；2家证券机构客户数13万余户，托管资产78.5亿
元。 9家小额贷款公司累计贷款额11.46亿元，5家融资担保机构担保余额9.5亿元，7家民
间融资机构累计投放金额3.5亿元；全市普惠金融资产额1107亿元，增长21%。开发税易贷
等30余项特色金融产品。 地方法人机构通过信托贷款的方式为11家客户累计融资达22.32
亿元；推动小额贷款保证保险试点工作，为投保企业发放贷款600万元。成立2家科技支行，
为9家科技型企业提供权益质押等新型融资服务，授信额度1.01亿元。3家农民专业合作社
获得信用互助业务试点资格。组建26个债权人委员会，将莱钢、泰钢、九羊三大钢铁厂近
20家异地银行纳入债权人委员会，帮助20余家企业化解担保圈风险。累计为70家企业办理
转贷资金23.64亿元，取得信贷资金31.32亿元。
银行业 截至2016年，全市共有银行业金融机构13家，各类营业网点240个（其中乡镇以下
网点103个） ，从业人员3738人，总资产1372.63 亿元。全市本外币各项贷款余额672.20
亿元，较年初增加32.85亿元，增长5.14%；本外币各项存款余额914.00亿元，较年初增加
79.89亿元，增长9.58%。
中国人民银行莱芜市中心支行。2016年积极推动莱芜农商银行成为市场利率定价自律机制
观察员，成功发行首期同业存单；支持莱商银行扩大同业存单和大额存单发行规模，截至
2016年，两家机构累计发行同业存单和大额存单146.32亿元。支持现代农业和社会民生，
三农和小微企业贷款稳步增长， 截至年底，全市涉农贷款162.78亿元，较年初增加23.75
亿元， 增长17.08%，小微企业贷款200.42亿元，较年初增加31.39亿元，增长18.57%。认
真做好“两权”抵押贷款工作，扎实做好金融助推脱贫攻坚工作，截至年底，共发放贫困
户贷款3171万元， 发放生产经营主体贷款2410万元，发放扶贫项目贷款15.75亿元，余额
8.17亿元，覆盖贫困村17个。积极推进农村支付环境建设，开展农副产品收购市场非现金
结算，提高支付机具使用率，创新推广新型助农取款机具。大力推广金融IC卡应用领域，
在全省首推“手机云闪付”优惠早餐活动，推动建行莱芜分行建设“笑脸智慧社区”。指
导莱商银行用好跨境融资新政， 增加融资额度39.34亿元人民币。指导两家公司分别实现
资本金流入9394万元人民币、4900万美元，支持地方涉外经济发展。全年对39家企业开展
现场核查，将4家企业划分至B类管理，对3家企业发放风险提示函；对5家银行开展现场核
查， 约见9家单位负责人谈话；依法对1家企业和1家银行外汇违规行为进行处罚，收缴罚
款6万元。
中国银行业监督管理委员会莱芜监管分局。截至2016年，辖区银行业各项存款余额901.42
亿元， 较年初增加73.41亿元，增长8.87%；各项贷款余额672.20亿元，较年初增加32.86
亿元， 增长5.14%；不良贷款余额21.05亿元、不良率3.13%，分别比年初增加0.94亿元、
下降0.02个百分点。 全年实现账面利润3亿元，较上年增加1.25亿元。开展“进千家民营
企业、 走百个重点项目、 访十处创业园区”活动，全年累计走访企业1171家、重点项目
112个、 创业园区29个，制定综合服务方案，企业、项目实际贷款融资分别增加6.47亿元
和2.14亿元；走访“十大产业振兴提升”相关企业498个，帮助企业解决实际问题150个，
满足企业提出的融资需求28.89亿元。 全市银行业机构累计对各类信贷客户8799户进行分
类，涉及贷款余额551.88亿元，战略性新兴产业、重大基础设施建设等优先、支持类企业
贷款稳步增长，贷款余额分别较年初增长42.93%、49.16%，落后产能企业及项目贷款有效
压降，贷款余额较年初下降24.73%。发放贫困户贷款2688万元，涉及贫困户303户、826人，
发放生产经营主体贷款4670万元， 涉及贫困户116户、196人，发放扶贫项目贷款13.55亿
元， 余额6.55亿元，覆盖贫困村13个；实施“银税互动”联席会议制度，647户企业获得
信贷支持；助推科创企业发展，与市科技局建立科技金融工作联动机制，推动莱商银行设
立科技专营支行，威海市商业银行莱芜分行被莱城区政府授牌“科技型企业孵化基地”。
莱芜农商银行于4月20日获准筹建，9月26日获准开业。全年新增两家城商行分行，威海市
商业银行莱芜分行5月正式开业，青岛银行莱芜分行9月20日获准开业。推动银行业机构积
极运用“底线思维”和问题导向方法，全面落实风险防控“双线”主体责任，确保银行业
在经济下行压力加大趋势下保持平稳运行。
中国农业发展银行莱芜市分行。2016年，累放各类信贷资金9.5亿元，年末贷款余额9亿元，
较年初增长70%； 各项存款余额6.4亿元，较年初增加4.5亿元；全年平均存贷比为168%，
高于全市平均水平； 累计投放重点项目基金2.1亿元，拉动相关投资近10亿元；管理基础
进一步夯实，无不良贷款；2016年实现账面利润1530万元，实现国有资产保值增值。
中国工商银行股份有限公司莱芜分行。 2016年， 实现拨备前利润2.39亿元，实现净利润
1.52亿元，分别较上年增加0.21亿元、0.16亿元，增幅排名分别居全省第1、第2位；实现
中间业务收入1.33亿元， 且余额继续保持四行占比第1位。截至年底，各项存款时点余额
（含同业）120.1亿元，较年初增加1.19亿元；各项贷款（含贴现）余额98.73亿元，较年
初增加3.54亿元，增幅3.72%。
中国农业银行股份有限公司莱芜分行。 截至2016年，各项存款余额80.95亿元，比年初增
长6.2亿元；各项存款日均比上年增长10.63 亿元。各项贷款余额82.03亿元，比上年增长
1056万元。全年累计投放各类信用80.41亿元，其中贷款64.43亿元，其他信用15.98亿元。
累计投放法人贷款60.65亿元， 个人贷款3.78亿元。累计缴纳税金2897万元。小微企业贷
款和涉农贷款分别实现“三个不低于”和“两个不低于”目标。
中国银行股份有限公司莱芜分行。 2016年，本外币表内贷款日均余额101亿元，表外贷款
余额50亿元， 共为全市近百家企业客户和项目建设提供信贷资金支持； 本外币存款余额
99.6亿元，较年初增加6.6亿元，共缴纳税收9350万元。继续打造“供应链融资特色银行”
品牌，全年累计完成国际结算量6.6亿美元，市场份额占比43.9%；完成跨境人民币结算量
12.8亿元，市场份额占比43.4%。
中国建设银行股份有限公司莱芜分行。截至2016年底，一般性存款时点余额76.6亿元，较
年初增加5.4亿元； 一般性存款日均余额达到74.9亿元，较年初新增2.55亿元。全对公信
贷余额84.54亿元， 较年初新增3.87亿元。 其中， 非贴贷款余额45.1亿元，较年初新增
3.25亿元； 贴现9.62亿元， 较年初新增0.88亿元， 累计办理16.33亿元，实现利息收入
3301万元；表外业务29.82亿元，较年初下降0.25亿元。中间业务收入四行占比持续提升，
全年实现账面中间业务收入6835万元，全年实现新增409万元。
交通银行股份有限公司莱芜分行。 截至2016年，各项存款余额27.56亿元，各项授信余额
25.68亿元，实现经济利润4204万元，不良贷款余额为零，无逾期欠息户。
中国邮政储蓄银行莱芜市分行。 2016年，各项存款时点余额77.41亿元，其中自营储蓄存
款余额21.07亿元，较年初净增0.63亿元，公司存款时点余额4.8亿元，年日均余额7.82亿
元。个人业务总资产净增4.25亿元，其中理财保有量净增1.51亿元，国债1.31亿元，代理
保费0.82亿元。 各项贷款余额19.3亿元， 其中公司信贷余额11.67亿元。 办理票据直贴
7.23亿元， 转贴1.37亿元，再贴1.12亿元；办理省内最大一笔存单质押承兑业务5亿元，
沉淀公司存款5亿元。金融市场业务余额13.5亿元，新增半年期同业存放1.5亿元，累计营
销同业活期理财5亿元，通过营销委外理财，实现年末托管业务规模突破150亿元。
莱商银行。 截至2016年，资产总额831亿元，较年初增加188亿元，增幅29%；各项存款余
额557亿元，较年初增加131亿元，增长31%；各项贷款余额412亿元，较年初增加91亿元，
增长28%。 在山东省辖内13家城商行中，资产、存款、贷款的增量和增幅均居前列。全年
纳税4.73亿元，位居全市第2位。
山东莱芜农村商业银行股份有限公司。2016年，紧紧围绕“组建莱芜农商行、打造当地主
流银行”的奋斗目标，顺利完成银行化改革。截至年底，各项存款余额209.73亿元，较年
初增加20.84亿元， 增幅11.03%；存款余额市场占比23%，存款新增市场占比26.1%，存款
市场占有率及新增市场份额均居全市辖内金融机构首位。各项贷款余额159.83亿元，较年
初增加18.68亿元， 增幅13.23%；贷款余额市场占比23.8%，贷款新增市场占比56.1%，贷
款市场占有率及新增市场份额均居全市辖内金融机构首位。 实现各项收入10.81亿元，经
营利润1.75亿元，拨备覆盖率156.55%，资本充足率14.14％，缴纳各项税款2.53亿元。
保险业?截至2016年，莱芜市共有保险机构28家，其中财产险公司15家，人身险公司13家。
保费收入25.92亿元，同比增长32.28%，其中人身险保费收入20.19亿元，同比增长43.19%，
财产险保费收入5.73亿元， 同比增长4.27%。赔款支出8.23亿元，赔付率31.76%。保险从
业人员9046余人，上交各项税收1.27亿元。全年财产险为经济社会承担各类风险责任4536
亿元。政策性农业保险发展快速，承保小麦、玉米、蜜桃、棉花、苹果、公益林、商品林、
花生、育肥猪、奶牛、日光温室90余万亩，支付赔款1400余万元，农业保险发挥积极的作
用。 市保险协会对莱芜市涉及保险业务的242家机构组织开展互联网保险风险专项整治，
与全市公安经侦部门开展“安宁2016”反欺诈区域专项行动；共移交反保险欺诈案件30件，
涉案金额116.81万元；全年保险消费者投诉情况比上年下降43.33%。医疗责任保险顺利开
展，全年共有8家二级以上医疗机构，6家一级医疗机构、10余家较大规模的诊所完成投保，
实现医责险三级二级医疗机构全覆盖的目标。阳光财险莱芜中支、天安财险莱芜中支、中
华联合莱芜中支和北京永成财险4家机构收取保费280余万元，接受报案83起，处理完毕案
件43起，累计赔款204余万元。
中国人民财产保险股份有限公司莱芜市分公司。 2016年，实现保费收入17831.83 万元，
同比增加1610.70万元，增幅9.93%。其中车险保费收入10657.43万元，突破亿元大关，增
量市场份额全市第1位。 全年累计处理赔案件1.1万余件， 支付赔款9872万元，同比增长
26.88%。
中国人寿保险股份有限公司莱芜分公司。2016年，实现保费总收入7.202亿元（集团+股份），
同比增长23.75%，总保费占莱芜寿险市场份额为36.71%，位居全市同行业首位。累计赔付
支出各项保险金达2亿元，充分发挥人寿保险的风险管理和经济补偿作用。
平安财产保险股份有限公司莱芜中心支公司。2016年，实现保费收入4793万元，同比增长
2%。其中，车险保费收入4569万，同比增长0.35%；财产险保费收入112.7万，意外险保费
收入111.5万。 综合成本率93.99%，其中综合费用率51.14%，综合赔付率42.85%。实现利
润276.97万元。
中国大地财产保险股份有限公司莱芜中心支公司。 2016年，完成保费5962.40万元，其中
车险5486.88万元、 财产险382.42万元和人身险保费收入131.2万元。 全险种综合赔付率
28.03%， 较上年同期下降6.99个百分点。综合费用率43.75%。实现利润1582.34万元。市
场份额为10.77%，稳居莱芜财险市场第3位。实现纳税1393.74万元。
中国太平洋财产保险莱芜中心支公司。 2016年，完成保费6854万元，承担保险责任195亿
元，总赔付金额3323万元。向地方财政贡献税收1224万元。
证券业 2016年，全市有中泰证券、中信证券2家证券机构。截至年底，中泰证券累计完成
股票交易量757.78亿元， 托管客户资产42.70亿元， 营业收入4753.32万元， 利税总额
2490.5万元； 中信证券累计完成股票交易量218亿元，托管客户资产8.75亿元，营业收入
1100万元，利税总额253万元。
中泰证券股份有限公司莱芜分公司。 2016年3月22日，辅导的山东莱芜融通宝业车服股份
有限公司和山东富利达灌溉科技股份有限公司在齐鲁股权交易中心（成长版）挂牌；11月
21日，推荐的山东昌隆机械制造股份有限公司齐鲁股权交易中心（成长版）挂牌；12月27
日，推荐的山东山歌食品科技股份有限公司在齐鲁股权交易中心（精选版）挂牌；12月28
日， 保荐的山东万泽冷链股份有限公司在全国中小企业股份转让系统有限公司挂牌。与5
家企业签订财务顾问协议，为企业规范化公司制改制提供专项财务顾问服务。
地方性中小金融机构?截至2016年，全市共有中小型金融机构21家，其中小额贷款公司9家，
融资担保公司5家，民间资本管理公司7家。
小额贷款公司。 完成市内9家小贷公司2015年度分类评级制度及行业年审工作。鼓励小额
贷款公司实施增资扩股、兼并重组，增强资本实力。引导小额贷款公司坚持支小、支微市
场定位，重点推广助贷模式，不断提升创新能力和服务水平。推动新小额贷款公司设立步
伐， 1家小额贷款获得省金融办审批，加快筹建。全市9家小额贷款公司累计贷款额11.46
亿元。
融资性担保机构。强化对融资担保公司的日常监管，顺利完成行业年审和分类评级。组织
5家经营许可证到期的融资担保机构向省金融办申请更换新的经营许可证。全市5家融资担
保机构担保余额9.5亿元。
民间资本规范化运营。 指导民间融资机构规范发展，进行7次现场检查。根据省民间融资
机构监督办法的要求，组织申报业务许可。发挥地方金融协会作用，加强行业自律，组织
业务培训交流活动2次。全市7家民间融资机构累计投放金额3.5亿元。