【工作职责】 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供
担保；代理收、付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金
的委托存贷款业务；发行黄海卡，办理相应的存取款、转账、查询等业务；办理外汇存款；
外汇贷款；外汇汇款；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑及贴现；外汇担保；资信
调查、咨询、见证业务；结汇、售汇、外币兑换；经中国人民银行、国家外汇管理局和中国
银行业监督管理委员会批准的其他业务。
【工作成果】 截至年底，日照市商业银行综合经营指标在全省10家城市商业银行中名列前
茅，在全国115家城市商业银行中列“一类行”；资产总额91.3亿元，比年初增加23.9亿元；
存款余额71.3亿元，比年初增加26.3亿元，总量居市内5家商业银行第1位；贷款余额64亿元
（含贴现），比年初增加18.2亿元，增幅居市内5家商业银行第2位；新增贷款本息回收率均
达99%以上， 不良贷款率1.11%， 比年初下降1.49个百分点； 实现利润1.5亿元，上缴税金
7800万元，是全市“十大纳税大户”之一；荣获全国职业道德建设先进单位，山东省服务业
先进单位、党员教育先进单位、为印度洋海啸灾区募捐工作先进集体等称号。
【重点工作】 （一）公司治理。对2004年度法人股东分红转增资本，吸收职工入股，新扩
充股本2300万元；制定实施“信息披露暂行办法”，披露2004年“年度报告”，扩大股东、
员工、社会对经营管理的知情权；在全省率先设立了第1家县域分支机构——五莲支行。
（二）服务经济发展。围绕全市“四大”发展战略和“五项”工作重点，明确贷款投向，支
持临港工业、城市建设、港口经济、大学经济，以及市属重点骨干企业、进出口企业的发展，
全年累计发放贷款62.3亿元、办理承兑49.7亿元、进出口贸易融资5479万美元。
（三） 风险化解。突出盘活、执行和清收现金3个重点，创新盘活思路、执行举证、抵债资
产管理3项举措，全年累计收回不良贷款本息3239.78万元、盘活2896万元。
（四） 业务创新。 加入全球银行间金融电讯协会， 发展境外代理行267家，办理国际结算
2.52亿美元、结售汇2.77亿美元，市场占比分别达到10%和11%；成功竞标财政国库集中支付
业务， 积极探索跨区域合作的新途径，在2005年日照“银企合作促进会”上，与3家城商行
签订了资金业务合作协议和银团贷款协议， 引进市外资金9亿元，所创造的“银银企”合作
模式，被列入政府创新成果。
（五）科技创新。完成综合业务核算、大额支付、账户管理、个人征信、中间业务代收费、
银联2.0标准卡等系统的开发上线、改造工作，服务功能不断完善。
（六） 企业文化建设。举办了成立5周年新闻发布会和文艺晚会，并通过中国金融网、广播
电台、电视台对现场实况进行直播；积极支持公益事业，累计捐款12.23万元。
（市商业银行）