【工作职责】 办理人民币存款、贷款、结算业务；办理票据贴现；代理发行金融债券；代
理发行，代理兑付，销售政府债券；买卖政府债券；代理收付款项及代理保险业务；总行在
中国银行业监督管理委员会批准的业务范围内授权的业务；外汇业务：外汇存款，外汇贷款，
外汇汇款，外币兑换，国际结算，外汇票据的承兑和贴现，总行授权的外汇借款，结汇、售
汇，资信调查、咨询、见证业务。通过上级行办理代客外汇买卖。经中国银行业监督管理委
员会批准的其他业务。
【工作成果】 至2005年末，本外币各项存款总额53.53亿元，当年新增16.35亿元，新增额
居四大国有商业银行之首；本外币授信资产余额达85.83亿元，其中本外币贷款余额64.58亿
元， 人民币贷款较年初新增9.98亿元，新增额在四家国有商业银行中列第2位；实现国际结
算业务量15.51亿美元，同比增长23.2%，市场份额达65.28%，继续保持在当地的领先地位，
银行卡直销额2.53亿元；全年上缴各种税金8720万元，实现利润1.83亿元，同比增长6666万
元， 人均利润33.94万元，在全省列第1位；资产利润率为2.60%，在全省的排名由2004年的
第4位提高到第1位；10项主要指标全部超额完成计划，其中有8项指标居全省前3位。被山东
省银监局授予全省20家“良好银行”之一。
【重点工作】 （一）信贷投放。积极向上级行争取授信政策，运用多种融资手段，加大投
放力度。突出加强对临港大工业、港口经济等日照市优势行业、重点企业和优质项目的支持
力度。同时，重点以贸易融资业务和票据业务，帮助优质中小企业解决资金瓶颈。积极发展
以住房贷款、汽车贷款为主的个人消费信贷业务。全年共新增各类人民币贷款9.98亿元。
（二）中间业务。努力拓展国际结算业务。加大产品创新与推广力度，根据客户的不同需求，
度身定做个性化服务“套餐”，满足客户的贸易结算与融资需求。不断完善用卡环境，开展
灵活多样的消费竞赛活动。开办基金、保险等各项代理业务。全年实现中间业务收入4284万
元，同比增长617万元。
（三）内控管理。开展了一系列集中学习教育和大讨论活动，增强全员风险防范和合规操作
意识。狠抓各项规章制度的落实，组织案件防范专项治理、业务大检查活动，全面查找内在
风险隐患，并进行全面整改。成立内控委员会，出台《内控建设实施意见》，全面落实岗位
轮换、强制休假和基层网点负责人代职制度，逐步建立起“教育、制度、管理、监督、问责”
五位一体的内控机制。
（四）机构整合与人力资源改革。根据股份制要求和新的业务与管理流程需要，对内部机构
进行整合、重组，建立新的内部组织架构。有计划、分步骤地推进人力资源改革，建立“按
需设岗、以岗定薪、按岗取酬”的市场化人力资源管理体系和赋予全新理念、更加科学有效
的绩效管理体系。
（中国银行日照分行）