【工作职责】 办理人民币存款、贷款、结算业务；办理票据贴现；代理发行金融债券；代理发行，代理兑付，销售政府债券；买卖政府债券；代理收付款项及代理保险业务；总行在中国银行业监督管理委员会批准的业务范围内授权的业务；外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；外汇票据的承兑和贴现；总行授权的外汇借款；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务。通过上级行办理代客外汇买卖。经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
【工作成果】 至2006年末，本外币各项存款总额已达61.73亿元，较年初新增8.3亿元；本外币授信资产总额120亿元，较年初新增34亿元，其中本外币贷款余额已达80.56亿元，较年初增长15.98亿元；实现国际结算业务量21.9亿美元，同比增长41.5％，市场份额达62.61％，继续保持在全省系统内和当地的领先地位，银行卡直销额2.53亿元；全年实现利润2.55亿元，同比增加7222万元，增幅39.46％，人均利润40.11万元，在全省系统内列第1位；资产利润率为2.82％，在全省系统内列第1位。
【重点工作】 （一）信贷投放。积极向上级行争取授信政策，灵活运用多种融资手段，加大投放力度，全力助推我市经济发展，促进我市经济、产业结构的调整、优化。突出加强了对港口、临港工业、浆纸等我市优势行业、重点企业和优质项目的支持力度。同时，重点以贸易融资业务和票据业务，帮助优质中小企业解决资金瓶颈，促其发展壮大。积极发展以住房贷款、汽车贷款为主的个人消费信贷业务，促进了我市房地产等市场的繁荣。
（二）中间业务。充分发挥优势，努力拓展国际结算业务，待续加大产品创新与推广力度，根据客户的不同需求，度身定做个性化服务“套餐”，满足不同客户的贸易结算与融资需求，促进了我市外向型经济的发展。银行卡业务通过不断完善用卡环境，通过开展灵活多样的消费竞赛活动，增强客户用卡意识，实现快速发展。积极开办基金、保险等各项代理业务，服务功能日臻完善。全年实现中间业务收入6831万元，同比增长2547万元。
（三）内控管理。继续坚持从严治行方针，不断强化内控管理，在全行深入开展合规文化创建活动，狠抓各项规章制度的落实，组织了案件防范专项治理、业务大检查活动，并强化问责，全面落实岗位轮换、强制休假和基层网点负责人代职制度，整合、改进管理流程，强化过程控制，从而建立起了科学、严密、有效的内控管理体系，保障了各项业务的健康发展。
（四）人力资源管理。在全省中行系统率先建立并实施了基于“平衡计分卡”原理构建起的先进的全员绩效管理体系，实现了绩效考核向绩效管理的实质性转变，新的薪酬分配制度实现平稳落地。职业化、专业化的员工队伍建设取得显著成效。
（中国银行日照分行）