济宁市是压煤城市，城市发展由内向外、紧凑抱团，住房密度较大。特别是老城区过去棚户多、平房多，交通不便，通风、采光、居住环境较差。针对这一状况，1991—2010年，济宁市以改善居民居住条件和人居环境为出发点和落脚点，在城市建设中坚持“走旧城改造与新区开发相结合，以旧城改造为主”的路子，实行“统一规划、统一拆迁、成片改造、综合开发”，不断加大旧城改造资金投入，积极推进棚户区、平房区拆迁改造，着力提升旧城区基础设施配套建设水平，有效改善了群众住房条件，优化了人居环境，美化了城市容貌，维护和发展了群众根本利益，促进了社会和谐稳定。1988年后，全市旧城改造量占综合开发总量的85%，共计完成旧城区改造和住宅建设投资226亿元，改造旧城片区200余个，开发建设来鹤小区、益民小区、洸河花园、樱花园、邹城雅居小区、嘉祥演武小区等住宅小区100余个，建成住宅等各类房屋面积1672万平方米，8.66万户居民从低矮危旧的平房搬进配套设施齐全的新楼房。通过完善住房保障，6100户人均居住面积8平方米以下的特困户、困难户的住房问题得到解决。2002—2010年，全市共计完成旧城区改造和住宅建设投资94亿元，建成住宅小区43个，建成住宅719万平方米，2.86万户居民搬入新居。
2002年起，济宁城区集中力量开发改造棚户区最为集中的西南片区。这一片区房屋低矮破旧，危房、棚房占房屋总数的60%以上，各类基础设施严重匮乏，道路曲折狭窄，雨天积水泥泞，晴天尘土飞扬，环境质量差。市委、市政府高度重视这一片区的开发改造，经过专题研究，决定对西南片区实施整体开发。来鹤小区开发拉开西南片区开发改造的序幕，通过这个小区的开发，将31公顷的棚户区改造成为现代化的商业居住区，2000多户回迁居民搬入新楼房。并通过以房带路的方式，新建龙行路，打通运河东西两岸交通。随后吉安小区、新兴小区、苏州园小区、运河路改造等旧城开发改造项目在西南片区全面展开，总开发面积近百万平方米。随着这些旧城改造项目的相继竣工，城区西南部彻底甩掉“棚户区”的帽子，市民居住条件和环境质量发生了根本改观。2010年，全市共计完成旧城区改造和住宅建设投资226亿元，建成住宅小区112个，11.2万居民搬入新居。
在旧城改造中，严格按照“先地下、后地上”的开发程序，实行“开发一片、配套一片、完善一片”。加大公建配套和市政公用事业建设资金的投入，探索总结出“以房带路、以房带绿、以房带治河、以房带公用配套设施”的有效方法途径，做到道路、环境、基础设施建设同房地产综合开发、危房改造有机结合、同步发展。通过对来鹤小区、益民小区、吉安小区、银都花园等小区的开发，先后打通洸河路、龙行路等十余条城市干道，改造背街小巷百余条。2009—2010年，在100余条小街巷安装路灯816盏，城区道路亮灯率达98.6%，实现了“铺平百姓脚下路，点亮群众门前灯”的目标。结合实施旧城改造，拆迁建设快活林绿地二期、洸河公园、津浦北街绿地，扩建火车站广场，提高了城市绿化率。济宁建成区绿化覆盖率达到37.52%、绿地率达到32.43%，人均公共绿地达到10.9平方米，2005年被省政府命名为省级园林城市。通过旧城改造，配套建设了商业网点、中小学、居委会、公厕、农贸市场等一大批与群众切身利益息息相关的城市公用设施和公共服务项目，有效提升了城市服务功能，方便了群众生产生活。