1931年8月1日，中国银行济宁办事处恢复，不久，“九一八”事变爆发，华北商
业几乎陷于停顿，加之鲁西一带黄河决口，农村经济受害严重，吸收存款艰难。1933
年底该处存款余额为122900元，较1931年仅增加900元。
1942年初境内金融业一度兴盛，私人开办的银号有乾兴、济源、协记、恒康、元
昌、裕隆、裕通恒等七八家之多。1942年底日伪政权开始对金融业进行严格控制，境
内仅剩下4家银行和3家银号。这时的存款业务竞争在各银号之间表现激烈，均把吸收
存款置于各项业务首位，各银号的经理广泛参与社会交往，争拉存款。如元泰银号在
吸存时，对当时伪地方政权的金库、机关、统税财政、合作社等部门除按正常业务往
来月息6‰计息外，再增加一倍贴息付给主管经办人做个人收入。
1946年3月， 人民政权成立冀南银行济宁支行，4月1日公布《暂时业务简章》，
贯彻了“稳定货币、调剂金融、振兴工业、发展商业、扩大生产、繁荣市场”的经营
方针，动员和吸收各单位和私营工商业的闲置资金，支持了生产发展。
1946年6月成立的瑞华银行济宁分行， 遵照“扶助农业合作事业，活跃城市市场
金融，振兴农工商业生产，奖励群众节约储蓄，繁荣社会经济”的业务方针。开业伊
始， 各项存款迅速增加，仅3个月就吸收存款9251.4万元。这些资金用于支持粮食、
棉花、土布、食盐、煤炭、染料等物质的经营，不仅繁荣了市场，也为解放战争提供
了物资支援。
1948年8月， 北海银行兖济支行成立，为支持迅速恢复生产，稳定市场，安定人
民生活，大力组织存款，广泛吸收社会闲散游资，壮大资金实力，并采取了一系列鼓
励政策，存款余额迅速增长，至1949年10月吸收存款达40902.69万元(旧人民币)。
1950～1952年国民经济恢复时期，境内认真贯彻了政务院《关于实行国家机关现
金管理的决定》，明确了中国人民银行为现金管理的执行机关。要求各公营企业，国
家机关及合作社的现金除准予按规定留用的外，一律存入银行。公营企业、国家机关、
合作社之间的交易往来和货币收付除小额支付外，不得使用现金，需用转帐支票通过
人民银行办理转帐结算。依照这些规定，境内各行及时对企业单位核定了现金库存限
额，并定期检查，促使企业将现金收入及时送存银行。同时认真推行转帐结算，加强
服务与监督，努力为各单位之间的划拨清算提供方便。还积极动员私营企业来行开户，
采取了存放汇结合的办法，对经营正当、效益好的存户，在汇款时将汇费折扣或免收
汇费， 并在符合贷款政策原则下，适当给予贷款扶持。至1951年5月底，境内在银行
开户的私营企业达到504户， 较1950年的280户增长80%，存款显著增加，1952年底企
业存款余额达302万元，为1950年的4.39倍。
1953～1957年，全区顺利完成了对农业、手工业、资本主义工商业的社会主义改
造，并开始了大规模的社会主义经济建设，工农业生产迅速发展，商业流通规模日益
扩大，国营企业、合作企业、合营企业不断增多，经济效益逐步好转。银行及时抓住
有利时机，通过加强对信贷、现金、结算工作的管理，充分发挥“三大中心” (现金
中心、结算中心、信贷中心) 的职能作用，促进了现金回笼，有效地聚集了各单位的
资金，企业存款不断增加，至1957年底，企业存款达479万元。
1958～1960年，“大跃进”和农村人民公社运动，严重干扰和破坏了银行工作的
规章制度。各级银行提出“企业什么时候要贷款，就什么时候办，哪里企业要贷款就
到哪里去办”的口号，致使企业乱拉资金，大量的信贷资金被挪用、挤占、积压、浪
费， 企业存款连续下降，1959年企业存款为815万元，比1958年减少1009万元。1960
年企业存款为1079万元，比1958年减少745万元。
1962年，全区认真贯彻执行“银行工作六条”指示，收紧贷款，清理不合理资金
占用，积极参与企业清仓核资。同时强化了对现金、工资、结算的管理，严格控制消
费基金投放，支持企业组织货源，扩大商品回笼，扼止了企业存款下降趋势。至1965
年，企业存款余额达1752万元，较1960年增加673万元。
1966年“文化大革命”开始后的十年，银行工作受到干扰，企业流动资金管理放
松，周转缓慢，经济效益降低，造成资金闲置，企业存款余额呈上升趋势。1976年底，
存款余额为7602万元，是1966年的3.6倍。
1978年中共十一届三中全会后，各项工作重点迅速转移到经济建设上来，企业采
取了多种经营方式，实行承包责任制，支配资金的权力扩大，活力增强，经济效益明
显提高。银行通过强化服务意识，加强企业管理，引入承包机制，实行存款优惠政策，
广泛吸收闲置资金， 促进了企业存款的较快增长。1985年底，存款余额达到47953万
元， 1988年底达到85091万元，分别占当年各项存款总余额的30%和25%。1988年底的
存款余额较1978年增长11.78倍。1990年，企业存款达113459万元。
第一节企业存款
视图
1931年8月1日，中国银行济宁办事处恢复，不久，“九一八”事变爆发，华北商
业几乎陷于停顿，加之鲁西一带黄河决口，农村经济受害严重，吸收存款艰难。1933
年底该处存款余额为122900元，较1931年仅增加900元。
1942年初境内金融业一度兴盛，私人开办的银号有乾兴、济源、协记、恒康、元
昌、裕隆、裕通恒等七八家之多。1942年底日伪政权开始对金融业进行严格控制，境
内仅剩下4家银行和3家银号。这时的存款业务竞争在各银号之间表现激烈，均把吸收
存款置于各项业务首位，各银号的经理广泛参与社会交往，争拉存款。如元泰银号在
吸存时，对当时伪地方政权的金库、机关、统税财政、合作社等部门除按正常业务往
来月息6‰计息外，再增加一倍贴息付给主管经办人做个人收入。
1946年3月， 人民政权成立冀南银行济宁支行，4月1日公布《暂时业务简章》，
贯彻了“稳定货币、调剂金融、振兴工业、发展商业、扩大生产、繁荣市场”的经营
方针，动员和吸收各单位和私营工商业的闲置资金，支持了生产发展。
1946年6月成立的瑞华银行济宁分行， 遵照“扶助农业合作事业，活跃城市市场
金融，振兴农工商业生产，奖励群众节约储蓄，繁荣社会经济”的业务方针。开业伊
始， 各项存款迅速增加，仅3个月就吸收存款9251.4万元。这些资金用于支持粮食、
棉花、土布、食盐、煤炭、染料等物质的经营，不仅繁荣了市场，也为解放战争提供
了物资支援。
1948年8月， 北海银行兖济支行成立，为支持迅速恢复生产，稳定市场，安定人
民生活，大力组织存款，广泛吸收社会闲散游资，壮大资金实力，并采取了一系列鼓
励政策，存款余额迅速增长，至1949年10月吸收存款达40902.69万元(旧人民币)。
1950～1952年国民经济恢复时期，境内认真贯彻了政务院《关于实行国家机关现
金管理的决定》，明确了中国人民银行为现金管理的执行机关。要求各公营企业，国
家机关及合作社的现金除准予按规定留用的外，一律存入银行。公营企业、国家机关、
合作社之间的交易往来和货币收付除小额支付外，不得使用现金，需用转帐支票通过
人民银行办理转帐结算。依照这些规定，境内各行及时对企业单位核定了现金库存限
额，并定期检查，促使企业将现金收入及时送存银行。同时认真推行转帐结算，加强
服务与监督，努力为各单位之间的划拨清算提供方便。还积极动员私营企业来行开户，
采取了存放汇结合的办法，对经营正当、效益好的存户，在汇款时将汇费折扣或免收
汇费， 并在符合贷款政策原则下，适当给予贷款扶持。至1951年5月底，境内在银行
开户的私营企业达到504户， 较1950年的280户增长80%，存款显著增加，1952年底企
业存款余额达302万元，为1950年的4.39倍。
1953～1957年，全区顺利完成了对农业、手工业、资本主义工商业的社会主义改
造，并开始了大规模的社会主义经济建设，工农业生产迅速发展，商业流通规模日益
扩大，国营企业、合作企业、合营企业不断增多，经济效益逐步好转。银行及时抓住
有利时机，通过加强对信贷、现金、结算工作的管理，充分发挥“三大中心” (现金
中心、结算中心、信贷中心) 的职能作用，促进了现金回笼，有效地聚集了各单位的
资金，企业存款不断增加，至1957年底，企业存款达479万元。
1958～1960年，“大跃进”和农村人民公社运动，严重干扰和破坏了银行工作的
规章制度。各级银行提出“企业什么时候要贷款，就什么时候办，哪里企业要贷款就
到哪里去办”的口号，致使企业乱拉资金，大量的信贷资金被挪用、挤占、积压、浪
费， 企业存款连续下降，1959年企业存款为815万元，比1958年减少1009万元。1960
年企业存款为1079万元，比1958年减少745万元。
1962年，全区认真贯彻执行“银行工作六条”指示，收紧贷款，清理不合理资金
占用，积极参与企业清仓核资。同时强化了对现金、工资、结算的管理，严格控制消
费基金投放，支持企业组织货源，扩大商品回笼，扼止了企业存款下降趋势。至1965
年，企业存款余额达1752万元，较1960年增加673万元。
1966年“文化大革命”开始后的十年，银行工作受到干扰，企业流动资金管理放
松，周转缓慢，经济效益降低，造成资金闲置，企业存款余额呈上升趋势。1976年底，
存款余额为7602万元，是1966年的3.6倍。
1978年中共十一届三中全会后，各项工作重点迅速转移到经济建设上来，企业采
取了多种经营方式，实行承包责任制，支配资金的权力扩大，活力增强，经济效益明
显提高。银行通过强化服务意识，加强企业管理，引入承包机制，实行存款优惠政策，
广泛吸收闲置资金， 促进了企业存款的较快增长。1985年底，存款余额达到47953万
元， 1988年底达到85091万元，分别占当年各项存款总余额的30%和25%。1988年底的
存款余额较1978年增长11.78倍。1990年，企业存款达113459万元。