【概况】 2012年，围绕“关注客户需求、改善客户界面、提升客户体验”目标，全面推进以客户需
求为导向的战略转型创先争优，开拓进取，取得了当地市场份额占比排名第二的成绩。全年公司实现
规模保费42167万元，同比增长7％。其中，个险实现保费收入4771万元，同比增长19.87%；团险实现保
费收入2581万元， 同比增长36.99%；银保实现保费收入15134万元，同比基本持平；续期实现保费收入
19681万元，同比增长12.70%。公司承保金额159.2亿元，给付941.4万元，发放保单质押贷款4571.8万元，
发放理赔款924.1万元。先后获得“枣庄市第八届消费者满意单位”和“山东省消费者满意单位”称号。
【业务发展】 个险条线。市场份额由2011年的第三名提升至第一名；人力发展由结果追踪转变为拜
访量、面试量、缴费量过程追踪，代理人考试通过率提高到80％以上。严肃基本法考核，正式人力占
比提升26％。团险条线。开拓地方国有煤矿，实现保费收入82万元。利用与滕州教育局多年合作基础，
逐个乡镇沟通突破，实现保费收入130余万元。加强与枣庄、滕州汽车站沟通，实现变额销售并提高
投保率，实现乘意险保费收入同比增长72%。复制枣庄海燕驾校的开办经验，在滕州拓展新的驾校并
实现保费产出，实现驾意险保费收入同比增长167%。银保条线。提前26天达成全年标保任务，标保年
度达成率全省第一，标保、期缴总量名列全省前三位。在“梦之队”客户经理中，全省前10名枣庄银
保占比50%。滕州业务部以2571万元的标准保费位列全省业务部首位，为全省业务贡献最大、达成率
最高业务部。与工、农、建、邮渠道建立良好合作关系，各渠道多次主动提出并展开与公司专项合作
项目，以“顾问营销”“精准营销”“小批量营销”等营销模式，与各渠道深入合作。保费条线。制
定续期方案和利用基本法考核，牵引各层级做好保单续收，保证颗粒归仓；借助督缴政策，加强宣导
沟通，提升在职单继续率。重点围绕专职督缴专员及各条线人员制定方案，抓住增员点，加大宣导力
度，实时进行方案追踪和宣导。根据各服务室实际情况进行分类管理，实行重点突破，严格跟进各项
时间节点。围绕活动量管控，利用活动工具，要求每位专员每天进行新保拜访，管理部严格进行活动
数量把控，严把质量关。坚持每月举办破零培训班，加强培训辅导和训练。加大举绩率考核牵引，加
强追综管控力度，引导队伍养成良好拜访习惯。交叉销售条线。借助分公司高峰会，确保任务达成。
举办高峰会竞赛，盘活团队，提升士气，完成产代寿及寿代产任务，实现产寿共赢。下半年业务达成
指标一直位居全省前列，其中高峰会寿代产业务达成全省第二，三季度达成全省第一。
【优化服务】 2012年，以“走基层、访客户、优服务、促转型”为主线，建立高端客户核保前置绿
色通道，制定高端客户核保前置服务规范，设立高端客户核保支持专线，全年无休在线解答，为高端
客户的投保意向提供专业咨询服务。为落实“以客户需求为导向”战略转型，提升客户投保体验，实
施“承保流程透明化项目”，对于个险新保业务、非银行柜面出单的银保业务，从客户交单至公司到
签收回执10天内的投保进度，实现了内外部客户通过短信和网站在线查询投保全流程进度的功能，使
投保进度更直观、透明。推进“神行太保”移动终端应用，公司销售人员携带移动终端设备，“神行
太保”系统与公司后台系统直接交互，实时完成投保单录入、核保、收费、保单生效、状态查询，从
而一站式完成产品销售和服务等多种业务环节的作业。建立公开透明的理赔过程管理，通过网络、电
话、短信、E-mail等与客户建立互动关系。根据总公司营运转型项目——把理赔放进金鱼缸的实施要
求，让客户体验“明白理赔”，探索客户导向的理赔运营模式，让客户体验“轻松理赔”。
（赵 琳）